中信银行公司业务上门服务管理办法

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1、关于印发《中信银行公司业务上门服务管理办法》的通知（信银字〔2010〕2962号）各分行、总行营业部：为规范我行公司业务上门服务操作流程，有效控制上门服务风险，总行制定了《中信银行公司业务上门服务管理办法》，现下发分行，请各分行认真组织制度学习，严格规范操作。实施中如有问题，可向总行对口相关部门进行业务咨询或反馈，总行联系人及电话如下：公司银行部：黄 欣（联系电话：010-65557818、84180779）会 计 部：张京辉（联系电话：010-65556721）特此通知 附件：1.中信银行公司业务上门服务管理办法2.中

2、信银行公司业务上门服务协议书3.中信银行公司业务上门开户业务授权书    4.中信银行公司业务上门服务专用记录单    二○一○年十一月二十二日 附件1 中信银行公司业务上门服务管理办法 第一章 总   则 第一条 为加强公司业务上门服务的统一管理，规范上门服务行为，防范风险，保障银企双方资金安全，更好地为客户提供优质服务，提高我行的竞争能力和经营效益，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行内部控制指引》以及中信银行会计、合规审计等规章制度，特制定本办法。第二条 本办法所称公司业务上门服务（以下简称“上门服务”），是指银

3、行根据客户的申请，按照双方协议所约定的服务种类，由银行指派工作人员到客户营业场所，为其办理业务，提供便利的一种服务。第三条 根据上门服务的内容不同，上门服务包括上门开户、上门取单、上门送单及上门收款共四类业务。（一）上门开户业务是指根据业务需要或客户要求，由营业机构指派客户经理前往客户营业场所收取用于办理开立单位银行结算账户、公司电子银行或变更账户信息、公司电子银行信息等业务的相关资料，包括营业执照、税务登记证、组织机构代码证、法定代表人授权书及其身份证复印件、财务人员身份证复印件、开户申请书、印鉴卡片、公司电子银行申请

4、表格及各类协议等。（二）上门取单业务是指根据业务需要或客户要求，由营业机构指派客户经理前往客户营业场所收取需银行处理的票据、支付凭证、协议、设备等，包括：待解付的银行汇（本）票、委托收款的商业汇票、转账支票（含进账单）、银行汇（本）票申请书、电汇凭证、电子银行USBKey、各类协议、表格及单据等。（三）上门送单业务是指根据业务需要或客户要求，由营业机构指派客户经理将银行已处理需交回客户的有关资料、设备送交客户，包括：已签发的银行汇票、银行本票、已承兑的银行承兑汇票、客户回单、电子银行USBKey、各类协议、表格及单据等。

5、（四）上门收款业务是指根据业务需要或客户要求，由营业机构指派工作人员，在使用专用运钞车并配备保卫人员的情况下，前往客户有条件的营业场所收取现钞的业务。第四条 上门服务必须遵从以下原则：（一）安全原则。开办上门服务必须具备相应的业务规章制度、操作规程、合格的操作管理人员和应对风险的防范措施；（二）效益原则。开办上门服务必须能够给我行带来直接或间接效益，足以补偿为开办上门服务而发生的费用投入。第五条 开办上门服务应在确保业务正常运行且不降低柜面服务质量的前提下进行，上门服务的具体内容由银企双方通过协议确定。 第二章 组织与管

6、理 第六条 上门服务按照“统一管理、分级负责”的原则组织实施。第七条 总行公司银行部的主要职能是：（一）审定上门服务的类别或品种；（二）起草上门服务管理制度和具体业务的风险防范办法，并组织实施；（三）对分行上门服务工作进行检查、监督与指导；（四）其他需要由总行公司银行部负责的事项。第八条 总行会计部的主要职能是：（一）参与审定上门服务的类别及品种；（二）参与拟定上门服务管理制度；（三）参与对分行上门服务工作进行监督与指导；（四）其他需要由总行会计部负责的事项。第九条 总行合规审计部负责对全行公司业务上门服务有关制度办法、

7、业务流程进行合规审核及审计监督和评价。第十条 分行公司银行部的主要职能是：（一）组织落实总行公司业务上门服务的有关制度；（二）对支行上报的上门服务新类别和新品种进行研究，并上报总行进行审定；（三）负责协调辖区内上门服务经办行之间的关系；（四）负责组织对辖内上门服务业务进行指导，定期、不定期开展监督与检查，并组织对发现问题及时进行整改；（五）其他需要由分行公司银行部负责的事项。第十一条 分行会计部的主要职能是：（一）与分行公司银行部共同制定上门服务业务实施细则；（二）配合公司银行部对上门服务新类别和新品种的审定；（三）参与

8、对辖内营业机构上门服务工作进行监督与指导；（四）其他需要由分行会计部负责的事项。第十二条 分行法律部门负责对个性化上门服务的法律文本进行审核。第十三条 分行保卫部门对上门服务的安全保卫工作负责。主要职责是：（一）负责审核开展上门服务的营业机构是否具备必要的安全防范能力；（二）负责对客户提供上门服务交接场所和通道的安全