商业银行投资银行业务风险管理研究方案

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1、编号(学号)：120664083天津外国语大学滨海外事学院本科毕业论文中文题目：商业银行投资银行业务风险管理研究英文题目：Studyontheriskmanagementofcommercialbankinvestmentbanking姓名：陈鸿鹏专业：金融学班级：120407班指导教师：王维红完成时间：2016年5月2日内容摘要随着我国加入WTO以及商业银行股份制改革，我国国内商业银行的竞争越来越大，只有进行改革，不断扩大业务范围才能更好的促进商业银行的发展。本文首先对商业银行发展投资银行业务的研究背景和研究意义做

2、了详细阐述，随后对国内外研究者对商业银行开展投资银行业务的成果做了简要介绍。其次，本文从系统性风险和非系统性风险对商业银行开展投资银行业的风险进行分析。再次，本文对我国商业银行发展状况从机构设置，业务发展和业务收入三方面进行阐述，对国外商业银行投资银行发展做了简要介绍。最后，本文得出适合我国商业银行开展投资银行业务的具体措施和手段。关键词:商业银行；投资银行业务；风险管理AbstractSinceChina’saccesstoWTOandthereformofshareholdingsystemincommercia

3、lbanks(henceforthCBs),China’sCBsfaceintensecompetitioninitsdomesticmarkets.Insuchcase,onlybyreformingandbranchingoutcanCBsachievegrowth.StartingfromillustratingthebackgroundandthesignificanceofstudyingCBs’focusesoninvestmentbanksoperations,thispapermakesabriefs

4、ummaryaboutacademicachievementsinthesubjectwithinandoutsideChina.Next,risksofCBs’progressesininvestmentbanksbusinessesareanalysedwithrespecttosystemicrisksandnon-systemicones,followingwhichthedevelopmentofChina’sCBsareelaboratedfromthreefacetsoforganizationstru

5、ctures,businessdevelopmentsandbusinessincomeaswellasforeignCBs’progressesoninvestmentbanksoperationsareintroduced.Finally,thispaperobtainsconcretemethodsthatareappropriateforChina’sCBstodevelopinvestmentbanksbusinesses.Keywords：Commercialbank;investmentbanking;

6、riskmanagement目录一、引言1（一）研究背景1（二）研究意义1二、文献综述2（一）国外文献综述2（二）国内文献综述3三、商业银行投资银行业务风险分析5（一）资金风险5（二）法律风险6（三）投资风险6（四）内部交易风险6（五）外部风险6四、我国商业银行投资银行业务风险管理现状6（一）我国商业银行投资银行业务现状6（二）我国商业银行投资银行业务风险管理现状9（二）我国商业银行投资银行业务风险管理存在的问题分析10五、国外商业银行投资银行业务经验借鉴11（一）国外商业银行经营模式11（二）国外商业银行投资银行业

7、务发展趋势13六、我国商业银行投资银行业务风险管理策略13（一）银行内部管理措施13（二）完善外部监管14商业银行投资银行业务风险管理研究一、引言（一）研究背景投资银行业务（即投行业务）相对于传统商业银行的信贷业务，具有范围广的特点，并且近几年还有开拓新领域的趋势。按照国际惯例，投行业务包括：资产证券化，证券承销，项目融资，证券交易，风险投资，资产管理，理财顾问，企业并购。一般而言，投行业务的发展是受到直接融资的影响的，2014年以来，我国直接融资规模不断扩大，并且在社会融资总额中的占比也逐年增长，更逐渐超过50%，

8、伴随着这种情况，商业银行的投资银行业务逐步发展。在商业银行的投行业务发展初期，是以非金融企业债务融资工具的承销发行为主。所谓债务融资工具，指的是通过交易商协会注册发行的非金融企业债务融资工具，包括短融、超短融、中票、定向工具、资产支持票据和中小企业集合票据等信用债产品。2007年9月成立的人民银行下属交易商协会通过市场化注册制管理方式，推出了一