我国商业银行投资银行业务风险管理研究

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1、学校代码10125专业代码020204山西财经大学硕士学位论文题目我国商业银行投资银行业务风险管理研究姓名穆晔峰专业金融学研究方向商业银行经营管理研究指导教师杨有振2013年3月5日UniversityCode10125MajorCode020204ShanxiUniversityofFinance&EconomicsThesisforMaster’sDegreeTitleChina'scommercialbankstoinvestmentbankingriskmanagementresearchNameMuYefengMajorFinanceResearchOrie

2、ntationCommercialBankmanagementresearchTutorYangYouzhenMarch5,2013山西财经大学学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文的研究所做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本申明的法律结果由本人承担。学位论文作者签名：日期：年月日山西财经大学学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解学校有关保管、使用学位论文的规定，同意学校保留并

3、向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权山西财经大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。本学位论文属于保密□，不保密□。在年解密后适用本授权书。（请在以上方框内打“√”）学位论文作者签名：指导教师签名：日期：年月日日期：年月日我国商业银行投资银行业务风险管理研究摘要随着我国金融领域的逐渐开放，国外金融机构全面涌入，而外资银行同时具备传统商业银行的先进经验和投资银行的业务优势，对我国金融业的发展提出巨大挑战。因此，我国商业银行在固守传统存、贷、汇、兑业务的同时

4、应积极开展投资银行业务，进行业务创新以提高综合竞争能力。但是，商业银行在顺应混业潮流而开展投资银行业务获得诸多利益的同时，也不能忽视其中潜在的风险。本文从国内商业银行的实际出发，首先阐述商业银行投资银行业务风险管理的相关概念和理论基础；其次利用模型证明了开展投资银行业务确实可以帮助商业银行分散风险；另外，本文对开展投资银行业务产生的不同于传统业务的风险进行阐述；接下来结合国外商业银行开展投资银行业务在风险管理方面的实践总结其对我国的启示；随后通过工商银行的案例分析了当前我国商业银行投资银行业务在风险管理方面的现状，并在此基础上提出相关问题及有针对性对策建议；最后，从组

5、织和体制、风险管理体系及对商业银行整体风险的影响三方面阐述结论。【关键词】商业银行投资银行业务风险管理I山西财经大学硕士学位论文AbstractWiththefinancialfieldinChinaisgraduallyopeningup,foreignfinancialinstitutionsfullyinflux,Whileforeignbanksatthesametimehavetheadvancedexperienceofthetraditionalcommercialbankingandinvestmentbankingbusinessadvantage,

6、enormouschallengesforthedevelopmentofChina'sfinancialindustry.Therefore,China'scommercialbankstosticktothetraditionaldeposit,loan,exchange,againstthebusinessshouldbeactiveintheinvestmentbankingbusiness,businessinnovationtoimprovethecomprehensivecompetitiveness.However,thecommercialbanks

7、inthetrendofthemixedbusinessandcarryoutinvestmentbankingbusinesswhilemanyinterests,whichalsocannotignorethepotentialrisks.Thisarticlefromtherealityofdomesticcommercialbanks,firstelaboratedtheconceptandtheoryfoundationofinvestmentbankingriskmanagementofcommercialbanks;Secondly,t