09年秋开放专科个人理财期末复习指导-成本会计学(专科)

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1、09年秋开放专科《个人理财》期末复习指导巴南电大课程辅导教师周正一、课程复习应考基本要求（一）课程性质：本门课程为会计本科选修课，由重庆电大自己出题考试。（二）考核方式：开卷笔试，考试时间90分钟（三）考试范围：本复习指导适用于重庆电大开放教育专科各个专业的通识课程《个人理财》。本课程考试命题依据的教材采用苑德军、张颖主编的《个人理财》。（2007年1月第1版）。（四）考核目的：通过本次考试，了解学生对本课程基本内容和重、难点的掌握程度，以及运用本课程基本知识、基本理论和基本方法来解决个人理财活动的能力，同

2、时还考察学生在平时的学习中是否注意了理解和记忆相结合，理解和运用相结合。（五）命题依据：本课程的命题依据是《个人理财》课程的教学大纲、教材、教学实施意见。（六）考试要求：考试主要是考核学生对基本理论和基本问题的理解和应用能力。在能力层次上，从了解、掌握重点掌握3个角度来要求。主要考核学生对成本会计的基本理论、基本方法的理解和实际运用的能力。（七）试题类型及结构：考题类型及分数比重大致为：单项选择题(20%)；多选题(20%)；判断题(20%)；简答题（40%）。考试要求及注意事项（1）做题时先易后难，不留空

3、题。不会做的题目暂时跳过，估计本次开卷考试的内容交多，考试时掌握好时间。（2）做选择题时多用“排除法”。单选题一般有迷惑性的选项有2个，另外的2个很容易排除（3）问答题答案要分条列项。不要想到哪里写到哪里，要归纳出答案的要点，分成1、2、3……分别列出。二、复习应考资料准备及使用（一）重庆电大下发的《个人理财》期末复习指导（二）本指南综合练习题内容包括各章重难点分析及答案、综合练习题等。（三）平时作业因为市电大命题的科目，往往在平时作业含有大量的原题，所以这也是很主要的复习资料第13页共13页（四）重庆电大

4、网上模拟题—见重庆电大在线学习平台三、各章重难点归纳辅导第一章个人理财概论一、重点名词理财商数P3二、重点掌握1、理财商数；P3三、一般掌握1、个人理财的基本内容；P5--82、个人理财在中国的发展P3--43、个人理财的基本作用P9-104、个人理财的基本理论P12--14第二章个人理财流程一、重点名词个人理财策略财务策划计划P39二、重点掌握1、建立客户关系的方式；P172、客户市场划分与市场开拓；P21--243、整合个人理财策略、提出财务策划计划和执行和监督财务策划计划。P33--46三、一般掌握1

5、、与客户的沟通及技巧；P19-212、收集客户信息的方法；P253、客户、财务状况的分析方法。P30第三章个人银行理财一、重点名词个人银行理财P49银行储蓄产品P57二、重点掌握1、个人银行理财的理财产品；P512、个人银行理财产品的收益与风险管理；P52--543、个人投资者如何利用个人银行理财来进行理财规划。P55--56第13页共13页三、一般掌握1、个人银行理财的含义；P492、银行储蓄产品；P573、境内外资银行个人理财的现状、产品类型及服务。P62-65第四章个人证券理财一、重点名词个人证券理财

6、P67二、一般掌握1、个人证券理财的概念、作用及原理P67-682、个人证券理财的产品及特点P69--733、个人证券理财产品收益及风险P74-764、根据个人不同情况，确立和运用个人证券理财规划P76第五章个人保险理财一、重点名词个人保险理财P81投资连接保险P85分红保险P84年金保险P88二、重点掌握1、个人保险理财的产品及特点；P822、个人保险理财产品收益及风险管理；P903、根据个人不同情况，确立和运用个人保险理财规划。P93三、一般掌握1、个人保险理财的概念及作用；P822、个人保险理财的产品

7、及特点。P82（1）分红保险；（2）投资连接保险；（3）万能人寿保险；（4）年金保险。第六章个人外汇理财一、重点名词个人外汇理财P96二、重点掌握1、个人外汇理财产品收益及风险管理；P1042、个人外汇买卖的交易程序及风险管理。P110三、一般掌握1、个人外汇理财的产品及特点；P972、个人外汇交易的概念、特征、操作方法P98第七章个人信托理财第13页共13页一、重点名词信托P119个人信托理财P122二、重点掌握1、个人信托理财的品种、特点和运用范围P124-1262、个人信托理财产品收益及风险管理P12

8、7三、一般掌握1、信托的构成要素及基本职能P120-1212、根据个人不同情况，确立和运用个人保险理财规划P130第八章个人房地产投资一、重点名词成本估价法P141市场比较法P143收益法P145二、重点掌握1、房地产的特征、类型；P133-1342、房地产投资的特征、方式、房地产投资策略；P135--1373、影响城市土地价格的因素、影响建筑物价格的因素；P138-1404、成本估价法、市场比较法和收益法。P1