金融领域职务犯罪的成因及对策 魏 峥

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1、精品文档就在这里-------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------金融领域职务犯罪的成因及对策魏峥（湖北职业技术学院，湖北孝感432000）摘要：我国金融领域职务

2、犯罪有着犯罪手段隐蔽化、犯罪主体多元化、犯罪金额大额化、危害后果严重化、犯罪情节国际化等特点。其原因在于金融体制不健全、金融法制不完善、监督制约不到位、犯罪防治缺力度。防范金融领域职务犯罪，必须深化体制改革、加大监督力度，完善金融立法、强化金融执法，健全防范机制、加强道德教育，加强部门联系、争取破案时机，保持协作关系、建立犯罪信息系统。关键词：金融领域；职务犯罪；成因；对策一、金融领域职务犯罪的特点（一）犯罪手段隐蔽化犯罪手段从过去的以权谋私和监守自盗转向运用专业知识，利用金融业务程序，制造漏洞作案，犯罪手段的

3、隐蔽性增强。金融领域贪污、贿赂等职务犯罪一般依附于金融业务实际，近年来，金融经营管理市场化进程加快，计算机技术广泛运用，犯罪依附于金融业务的表现形式发生了变化。金融从业人员凭借自身专业知识，利用金融业务的时间差、地点差、利息差、行际差作案逐渐增多，这种行趋势在新兴的证券行业表现尤为突出。（二）犯罪主体多元化---------------------------------------------------------精品文档-------------------------------------------

4、--------------------------精品文档就在这里-------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------犯罪主体以金融机构领导特别是基层单位负责人为

5、主，并向多元化方向发展，共同犯罪增多，法人犯罪时有发生。金融机构领导贪污贿赂等犯罪往往与管理决策权力相关联，金融单位负责人犯罪一直占较大比例。由于一些基层单位金融秩序混乱，管理不严，制度不落实，一些从事具体操作的工作人员也有机会实施犯罪，基层一线年轻从业人员所占的比例越来越高，这就使犯罪日趋基层化、低龄化[1]。由于金融业务交叉，计算机联网操作，单独作案成功率越来越低，因而金融从业人员之间，甚至是金融从业人员与社会人员之间，相互利用、内外勾结、多环节有预谋、有分工地进行作案。同时还有一些金融机构的领导把谋取私利

6、转化单位行为，通过集体决策实施犯罪，以减轻个人责任，逃避法律制裁。（三）犯罪金额大额化犯罪金额越来越大，上千万的特大案件已不鲜见。20世纪90年代初期，贪污贿赂上百万元在金融领域比较少见。然而，近年来，金融贪污贿赂等犯罪案件逐渐上升，上千万元的特大案件逐年增多，2008年以来，仅福建省就查办百万元以上案件29件，其中上千万元以上的案件就有5件。据对一些典型案件分析，犯罪巨额账款多被犯罪分子用于个人炒股、经商、投资、甚至贩毒、炒卖外汇、赌博等非法活动上，给国家财产造成无法挽回的巨大损失。（四）危害后果严重化犯罪同

7、金融违法、金融诈骗相伴而生，紧密相连，严重损害了金融机构的信誉，容易引发严重的社会问题，这是金融体制改革中暴露出来的犯罪特点。从查处的金融违规、金融诈骗犯罪中大都能发现金融从业人员的贪污贿赂行为。有的金融诈骗犯罪就是不法分子利用重金行贿，促使从业人员违反国家信贷政策和规定，放宽贷款条件和数额而得逞的。目前较为严重的违章拆借资金现象，往往也是一些从业人员出于个人赚取利息差或回扣造成的。证券业也存在类似情况，在一起证券从业人员私分公款案中，行为人采用一种资金“空敲”的方式，虚拟高出证券公司实有资金数倍甚至几十倍的资

8、金，通过电脑，转让给一些有关系的股民炒股，甚至转入虚设的股民帐户进行自营，然后提取巨额管理费用，私分贪污。（五）犯罪趋于国际化犯罪涉外情节增多，国际化趋势日渐明显。---------------------------------------------------------精品文档---------------------------------------------------