《个人理财》课程标准

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1、《个人理财》课程标准课程类别适用专业课程代码开设时间学时/学分必修课金融证券604编制人制定日期修订日期审定组(人)审定日期胡晋铭2014.062014.06商务教研室2014.06一、课程概述《个人理财》是金融证券专业的核心课程，也是金融专业的专业能力拓展课程。通过本课程的学习和操作使学生对投资方法和理念有一个基本的认识较好地掌握股票、债券、基金、期货、外汇和黄金等金融工具的投资交易程序和投资分析技巧提高学生的投资意识和风险意识为以后从事证券投资实践及相关工作打下坚实的基础最终达到培养专业化的、高素质的投资实用型人才的目标。二、课程设计思路本课程是以高等职

2、业学校金融证券专业的学生就业为导向，在行业专家的指导下，对一些专业投资工具所涵盖的业务岗位进行任务与职业能力分析。以实际工作任务为引领、以业务流程中涉及的常用知识为主线、以职业资格考核要求为依据，采用业务流程、专业知识相结合的结构来展示教学内容。通过设计情景显现、仿真模拟等活动项目来组织教学，培养学生初步具备投资理财的基本职业能力。融理论与实践于一体，“教”、“学”、“做”相结合，以职业能力培养为重点，与行业企业合作进行基于工作过程的课程开发与设计。根据行业企业发展需要和完成职业岗位实际工作任务所需的知识、能力、素质要求选取教学内容，让学生在完成实训任务的过

3、程中自我建构知识、技能、态度和经验，并为学生可持续发展奠定良好的基础。三、课程基本目标学生通过对各类理财产品的市场调查、仿真式理财规划、理财营销的情景模拟和角色互换训练等实训，了解主要的理财产品及其收益、风险特点，能够运用相关的理财分析规划知识，能利用综合理财分析，进行现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休金养老规划、财产分配与传承规划及综合理财规划。培养学生的敬业精神、团队精神、求索精神，使其具有良好的人际沟通能力和职业道德品格，为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。（一）知识目标1、掌握个人

4、理财的基本理论；2、掌握货币时间价值理论、财务管理知识；3、掌握家庭现金和消费信贷知识、投资规划基础知识、居住规划知识、教育投资知识、保险知识、税务筹划知识、退休规划知识。（二）素质目标1、能熟悉个人理财规划的内容与流程，了解个人理财规划职业的发展概况和前景；2、能利用会计基础知识和财务管理基础知识，制定个人及家庭财务报表；3、能利用宏观经济形式和宏观经济政策与理财规划的关系，作出符合实际的个人理财分析；4、能掌握基本的金融知识，了解金融体制，制定合理的个人投资理财方案；5、能利用税收的基础知识和相关政策，运用税收筹划的方法和原理，制定客户需要的个人理财规划

5、；6、能利用理财计算基础知识进行个人理财决策分析；7、能利用证券市场中介和监管机构职能为投资行为服务，防范风险；8、能利用综合理财分析，进行现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休金规划、财产分配与传承规划及综合理财规划。（三）能力目标1、培养良好的工作纪律观念，敬业爱岗；2、培养认真做事，细心做事的态度；3、培养良好的语言表达能力及团队协作意识；4、培养学生正确的理财观念。四、课程教育内容和要求表2课时分配表序号项目知识内容与要求技能内容与要求建议课时1认识个人理财规划1、理解开展个人理财的意义；2、掌握个人理财的内容

6、和个人理财服务的内容；3、熟悉投资回报的度量方法；4、掌握生命周期和价值观含义；5、理解资产负债的概念；6、掌握家庭资产负债、收入支出的分类；7、熟悉如何编制和分析个人报表；8、了解如何实现财务自由。1、能编制分析个人报表；2、能进行投资回报的计算；3、具有“财务自由”理念；4、具有沟通协调和表达能力。62银行理财规划1、掌握主要的银行理财产品类型、风险和收益特点及适应人群；2、了解人民币和外汇理财产品的特点及当前各银行推出的产品；3、了解当前各银行推出各类储蓄业务及其特点；4、了解当前各银行推出各类储蓄业务及其特点；5、了解当前各银行推出各类个人信贷业务及

7、其特点；6、能够了解当前各银行推出各类银行卡及其各自的主要优势；7、能够了解当前各银行推出各交叉理财产品及各自的特根据给定的客户资料，根据其家庭成员情况及财务状况为其进行设计合适的银行理财产品组合。9点；8、能够利用银行的网点和客户资料累积客户资源；9、能够对不同的人群提供合适的银行理财产品组合。3证券理财规划1、了解股票、债券和基金的基本知识，熟悉股票、债券、基金的名称和代码；2、掌握利用行情分析系统进行证券技术分析的技巧和方法；3、掌握股票的基本面分析方法，据此分析股票的投资价值；4、掌握开放式基金、封闭式基金的含义、特征、运作环节、交易方式，以及二者的

8、区别；5、熟悉如何选择封闭式基金及其投资要点；6、熟