中国进出口银行“两优”贷款业务介绍

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1、中国进出口银行“两优”贷款业务介绍优惠贷款部2013年12月11日内容提要一般性介绍何谓“两优”、历史回顾、差异比较行业投向、国别投向业务流程项目与企业的选择、评审材料、评审标准签署协议、贷款发放探讨与落实项目投议标许可与前期备案、前期探讨、后期落实关于光伏产品“走出去”银行内部分工第一部分：一般性介绍何谓“两优”差异比较历史回顾行业投向国别投向何谓“两优”援外优惠贷款GovernmentConcessionalLoan由我国政府指定金融机构对外提供的具有政府援助性质、含有赠与成分的中长期低息贷款。

2、优惠出口买方信贷PreferentialBuyer’sCredit为配合国家政治、外交需要，推动与重点国家和地区的经贸合作，采用出口买方信贷形式对外提供的具有一定优惠条件的特定贷款。“两优”是为了促进双互利合作，中国政府向项目国政府提供的具有优惠性质的资金安排。中国进出口银行是“两优”贷款的唯一承办银行。优惠的贷款条件利率低：2-3%，固定利率。期限长：15-20年，分为宽限期和还款期，宽限期只付息不还本，还款期内每半年等额还款一次。管理费：按协议金额一定比例一次性收取。承诺费：按未提款金额的一定比例，每半年

3、收取一次。借贷方式买方信贷形式–中方企业不需要负债。主权级债务。两种主要的借贷形式：由项目主权级机构直接作为借款人。由项目国政府指定机构为借款人，由项目国主权机构担保。主权机构：指财政部或中央银行。差别比较援外优惠贷款优惠出口买方信贷记账币种人民币美元融资比例100%85%政府主管部门援外司/行政政法司合作司/金融司政府间协议有无历史回顾－援外优惠贷款援外优惠贷款是我国援外体制改革的产物，是我国对外援助三种方式之一：1995年，国务院第60次总理办公会议和《国务院关于改革援外工作有关问题的批复》提出，积极推

4、动援外方式改革，推行政府贴息优惠贷款，动员部分银行资金，通过政府贴息，纳入援外管理体系。首笔援外优惠贷款协议于1995年12月签署。历史回顾－优惠出口买方信贷在实践中逐步发展出的一项独具特色的业务：2001年，胡锦涛主席（时任副主席）访问伊朗期间，我国政府宣布向伊提供5亿美元优惠条件的出口买方信贷。2002年，印度尼西亚总统梅加瓦蒂访华期间，江泽民主席宣布向其提供4亿美元优惠条件的出口买方信贷，并将此项贷款的名称正式确定为优惠出口买方信贷。2004年，财政部、外交部、商务部、人民银行联合下发的《优惠出口买方信贷

5、管理暂行办法》，正式将优惠出口买方信贷确定为一个新的业务品种。快速发展的十八年“两优”贷款历年贷款余额变化趋势1995年1996年1997年1998年1999年2000年2001年2002年2003年2004年2005年2006年2007年2008年2009年2010年2011年•持续快速发展（尤其是2005年以后），年增长率超过30%。•不良率:2012年12月0.74%。“敲门砖”与“助推器”“两优”以服务国家的政治外交需要为主要目的，但客观上可以发挥帮助企业“走出去”的作用：关于中国企业与中国成分的要求降低融

6、资成本，增强我国企业的谈判能力和竞争力“国家项目”的便利管理回款风险，保证项目资金及时到位“祖国是我们的坚强后盾”中国路桥、中国港湾、中水集团、上海建工、葛洲坝集团、新疆特变电工等一大批中央和地方企业在“两优”贷款的扶植下，海外业务获得了快速发展。行业投向从项目的性质看，主要有四类：对项目国经济社会发展有长远意义的基础设施项目有经济效益的生产型项目能源资源开发项目（*）社会福利性项目--如确有需要，可视情况报请政府酌情考虑给予支持从中方企业承担的责任看，主要有两大类：工程承包类（）产品出口类目前

7、我部也在和相关政府部门研究探讨其他类型的项目,包括海外投资类项目。项目举例（一）交通运输基础设施公路、铁路、港口、机场、市政交通能源、电力、矿产开发火电、水电、核电、输变电，油田开发、储运、冶炼、加工、钻机和修井机项目举例（二）高新技术产品出口新舟60，卫星，电信集装箱检测设备生产型项目纺织厂、水泥厂、糖厂社会福利住房、医院、学校、供水等项目举例（三）中亚公路网建设浅棕色为亚行规划的中亚公路网红色-比吐公路紫色-塔中公路浅蓝色-塔乌公路深蓝色-中吉乌公路项目举例（四）马里糖联–从种植到加工的农工联

8、合体。项目举例（五）电信固话、移动传输专网电子政务教育网天然气管道通讯项目举例（六）非洲某国的太阳能路灯项目为18个城市的主干道提供太阳能路灯照明系统，共计13,000套。每套太阳能路灯系统包括太阳能光伏板、控制器、LED灯头和电池四个主要部分。项目合同金额5500万美元。我行向该项目提供援外优惠