个人金融业务合规试题库

《个人金融业务合规试题库》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、XX银行XX省分行个人金融业务合规试题库一、单选题（每题只有1个正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）1、个人人民币银行结算账户是个人客户因投资、消费、结算等需要而开立的可办理转账支付结算及现金存取业务的人民币（A）账户。A、活期存款B、定期存款C、借记卡D、贷记卡2、在新核心银行系统中储蓄账户仅支持（A）。A、柜台业务B、ATM及自助渠道C、网上银行D、电话银行3、居住在境内18岁以上中国公民，16岁以上不满18周岁但能够提供有效收入证明以证实其以自己的劳动收入为主要生活来源的中国公民，应出具居民身份证或（C）。A、护照B、户口簿C、临时居民身份证D、工作证4、居住在境内的1

2、6岁以下中国公民，16岁以上不满18周岁且不能提供有效收入证明以证实其以自己的劳动收入为主要生活来源的中国公民，应出具居民身份证或（B）。此类客户应由监护人代理开办或陪同开办个人人民币银行结算账户，出具监护人及账户所有人的有效身份证件。A、护照B、户口簿C、临时居民身份证D、工作证5、我行通过存折打印、柜面查询，以及自助设备、电话银行、短信服务、网上银行、手机银行等形式与个人客户核对账务信息，并实行对账默认制度，即个人人民币银行结算账户持有人应及时核对账务信息，如在交易发生日起（B）内未提供反馈信息，视同客户对银行交易记录无异议。A、一个月B、三个月C、六个月D、一年6、客户信息变更

3、处理时，变更证件类型、证件号码、地址、电话和邮政编码等（C）；更改名称（C）。A、可以代办；可以代办B、不得代办；不得代办C、可以代办；不得代办D、不得代办；可以代办7、我行对客户的个人人民币银行结算账户信息依法负保密义务。对个人人民币银行结算账户的存款信息和有关资料，除（A）外，我行有权拒绝任何单位或个人（客户本人除外）查询。A、国家法律另有规定B网点负责人授权C上级部门通知D、VIP客户要求8、个人人民币银行结算账户管理档案应按会计档案保管，期限为账户撤销后（B）。A、5年B、10年C、15年D永久保存9、迁入AAS系统的账户仅限于柜台操作，不规范客户的标准产品且凭密码支付的可在

4、（A）办理通兑业务，停办产品、国债及非凭密码支取的，仅限（A）办理。A、本省行内所有联网网点、开户网点；B、所有联网网点、开户网点；C、本省行内所有联网网点、同城所有联网网点；D、所有联网网点、同城所有联网网点10、AAS处理凭证式国债时，仅支持（A）的账户；A、已过兑付期B、未过兑付期C、已过发行期D、未过发行期11、AAS产生的利息税直接体现在总账系统，与（A）的利息税扣缴方式一致。A、BANCSB、ITGSC、BANCSCARDD、BANCSLINK12、AAS系统中的账户状态分正常、止付、双零、转出四种。冻结或挂失账户显示（B）状态。A、正常B、止付C、双零D、转出13、除临

5、时挂失外，其他挂失、解挂、冻结及解冻均在（A）进行。A、开户行B、同城所有联网网点C、本省行内所有联网网点D、所有联网网点14、在BANCS系统中建立（B）BGL账户，是为从AAS系统转出到BANCS系统后结清关户支付现金设立的过渡科目。在BANCS系统日结前，要确保（B）BGL账户余额为零。A、9983B、9991C、9992D、999315、为便于AAS系统与BANCS系统之间的往来，建立（C）—BANCS与AAS跨系统往来科目，在转出时不需要输入（）账号，而是通过选择提示码Y5[（）BANCS-AAS]实现相关的账务处理。A、9981B、9982C、9983D、999116、有

6、权机关要求扣划AAS存款时，由（C）接待，经授权柜员审核授权进行无凭证存款转出。A、经办柜员B、授权柜员C、网点负责人D、上级部门17、借记卡的临时挂失状态可以被（B）状态所覆盖。A、密码挂失B、正式挂失C、黑名单止付D、以上全可以18、借记卡被锁卡后，以下正确解锁方式有（A）。A、柜台解锁B、ATM解锁C、当日自动解锁D、以上全都对19、以下不属于BANCSCARD包含的卡片管理功能是（A）。A、准贷记卡发卡B、借记卡挂失C、借记卡与账户连接D、借记卡查询20、以下只能有主卡持卡人发起，而附属卡持卡人不能发起的交易不包括（B）。A、开附卡B、更改附属卡密码C、附属卡交易限制维护D、

7、撤销主附卡关联21、借记卡办理以下（C）交易后，还可以成功办理持卡存款交易。A、建立完全止付B、建立黑名单止付C、建立暂时止付D、建立卡与密码同时挂失22、借记卡相关查询交易不能实现（C）。A、卡号查询关联账户B、客户号查询卡号C、身份证号查询卡号D、卡号查询卡产品23、一张主卡能与（D）个附属卡进行连接。A、1B、2C、3D、424、核心银行系统中负责借记卡卡片管理及借记卡渠道交易处理的功能模块名称为（B）。A、BancsLinkB、BancsCardC