个人金融业务合规试题库

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1、拟建中的阜阳市中国XXXX国际服装城依托中国XX国际服装城，拟建成为皖西北地区规格最高、规模最大、商务及功能最优的现代化、国际化服装专业市场，建设规模占地约128亩，建筑面积约25万平方米，项目总投资约5亿元人民币。经过1--2年的开发建设，能达到正常运营期的中国XX.XX国际服装城将吸纳全国和世界各地的经销商、代理商企业物流总部等500—1000家，预计年交易额实现68亿元人民币，每年实现税收8000—10000万元人民币，每年实现利润1.68亿元人民币，实现就业和创业人员约2万以上。XX银行XX省分行个人金融业务合规试题库一、单选题（每

2、题只有1个正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）1、个人人民币银行结算账户是个人客户因投资、消费、结算等需要而开立的可办理转账支付结算及现金存取业务的人民币（A）账户。A、活期存款B、定期存款C、借记卡D、贷记卡2、在新核心银行系统中储蓄账户仅支持（A）。A、柜台业务B、ATM及自助渠道C、网上银行D、电话银行3、居住在境内18岁以上中国公民，16岁以上不满18周岁但能够提供有效收入证明以证实其以自己的劳动收入为主要生活来源的中国公民，应出具居民身份证或（C）。A、护照B、户口簿C、临时居民身份证D、工作证4、居住在境内的16岁以下中

3、国公民，16岁以上不满18周岁且不能提供有效收入证明以证实其以自己的劳动收入为主要生活来源的中国公民，应出具居民身份证或（B）。此类客户应由监护人代理开办或陪同开办个人人民币银行结算账户，出具监护人及账户所有人的有效身份证件。A、护照B、户口簿C、临时居民身份证经济增长：在优化结构、提高效益和降低消耗的基础上，“十一五”期市GDP年均增长12%以上（现14%以上），2010年达到650亿元以上，人均GDP力争1000美元；财政收入达到80亿元；规模以上工业销售达到550亿以上；全社会固定资产投资年均长20%，五年累计1000亿元；社会消费品

4、销售额260亿元，年均增长20%，外贸进口总额2.5亿美元，年均增长15%；五年累计招商引资突破500亿元，力争达到600亿元拟建中的阜阳市中国XXXX国际服装城依托中国XX国际服装城，拟建成为皖西北地区规格最高、规模最大、商务及功能最优的现代化、国际化服装专业市场，建设规模占地约128亩，建筑面积约25万平方米，项目总投资约5亿元人民币。经过1--2年的开发建设，能达到正常运营期的中国XX.XX国际服装城将吸纳全国和世界各地的经销商、代理商企业物流总部等500—1000家，预计年交易额实现68亿元人民币，每年实现税收8000—10000万

5、元人民币，每年实现利润1.68亿元人民币，实现就业和创业人员约2万以上。D、工作证5、我行通过存折打印、柜面查询，以及自助设备、电话银行、短信服务、网上银行、手机银行等形式与个人客户核对账务信息，并实行对账默认制度，即个人人民币银行结算账户持有人应及时核对账务信息，如在交易发生日起（B）内未提供反馈信息，视同客户对银行交易记录无异议。A、一个月B、三个月C、六个月D、一年6、客户信息变更处理时，变更证件类型、证件号码、地址、电话和邮政编码等（C）；更改名称（C）。A、可以代办；可以代办B、不得代办；不得代办C、可以代办；不得代办D、不得代办

6、；可以代办7、我行对客户的个人人民币银行结算账户信息依法负保密义务。对个人人民币银行结算账户的存款信息和有关资料，除（A）外，我行有权拒绝任何单位或个人（客户本人除外）查询。A、国家法律另有规定B网点负责人授权C上级部门通知D、VIP客户要求8、个人人民币银行结算账户管理档案应按会计档案保管，期限为账户撤销后（B）。A、5年B、10年C、15年D永久保存9、迁入AAS系统的账户仅限于柜台操作，不规范客户的标准产品且凭密码支付的可在（A）办理通兑业务，停办产品、国债及非凭密码支取的，仅限（A）办理。经济增长：在优化结构、提高效益和降低消耗的基

7、础上，“十一五”期市GDP年均增长12%以上（现14%以上），2010年达到650亿元以上，人均GDP力争1000美元；财政收入达到80亿元；规模以上工业销售达到550亿以上；全社会固定资产投资年均长20%，五年累计1000亿元；社会消费品销售额260亿元，年均增长20%，外贸进口总额2.5亿美元，年均增长15%；五年累计招商引资突破500亿元，力争达到600亿元拟建中的阜阳市中国XXXX国际服装城依托中国XX国际服装城，拟建成为皖西北地区规格最高、规模最大、商务及功能最优的现代化、国际化服装专业市场，建设规模占地约128亩，建筑面积约25

8、万平方米，项目总投资约5亿元人民币。经过1--2年的开发建设，能达到正常运营期的中国XX.XX国际服装城将吸纳全国和世界各地的经销商、代理商企业物流总部等500—1000家，预计