金融机构条线合规试题库

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1、XX银行XX省分行金融机构业务合规试题库一、填空题存放同业资金到期后，不得展期，应按时收回和，开立在对方的人民币帐户应及时关闭。如需继续叙做，应逐笔逐级上报至审批。（本金）（利息）（总行金融机构部）二、选择题1、客户证券交易结算资金第三方存管业务，机构客户进行第三方银证转帐时在办理业务。A.客户在我行的开户行B.我行任意一个网点C.二级分行营业部D.证券公司营业部（A）2、人民币资金存放同业业务的利率、金额、期限在总行授权范围内由双方协商确定，但期限最长不得超过。A.6个月B.一年（含一年）C.两年D.三年（B）3、根据总行《关于再次调整金融机构存款业务利率授权明细表的通知》（中银

2、司总〔2010〕860号）通知，银行同业类金融机构1年期以内（含1年期）的金融机构人民币存款，总行最高利率授权水平为：同期限人民币金融机构存款基准利率。A.-20BPSB.-15BPSC.-10BPSD.-5BPS（C）4、在代理保险业务开展中，我行各网点均需按照兼业代理保险业务的有关规定，严格单证管理，建立完整规范的银行保险代理业务台帐，台帐要素要求齐全，包括下列信息。A.投保人信息B.代销产品公司和类型C.客户基本资料D.被保险人信息（ABCD）三、简答题1、根据我行客户证券交易结算资金第三方存管业务相关规定，个人客户到我行柜台办理第三方业务开户时，需带那些材料？答案：有效身份

3、证件、证券资金卡、证券账户卡、同名银行卡2、根据我行银行网点开展代理保险业务的相关规定和监管机构要求，我行网点和代理保险销售人员从事银保业务应具备哪些资格要求？答案：网点从事保险代理业务需要取得《保险兼业代理许可证》，并在营业场所显著位置张贴（悬挂）。网点销售人员应持《保险代理从业人员资格证书》上岗，其中投资连结险销售人员还需至少拥有1年寿险销售经验。3、银行保险销售人员从事保险销售活动时，有哪些注意事项？答案：必须提醒客户银行保险产品的经营主体是保险公司，不得将保险产品与“银行理财产品”、“基金”、“存款”等产品混同推介，不得套用“本金”、“存入”、“利息”等概念，不得片面的将保

4、险产品收益与银行存款利息、银行理财产品收益、基金收益等进行类比。销售人员要从客户利益出发进行风险告知，主动向客户出示保险条款、产品说明书等资料，提示客户阅读投保提示书。在销售过程中应当客观公正的宣传银行代理保险产品，不得进行误导或者不实宣传，不得代替客户填写投保单等重要单证。4、请谈谈金融机构客户群构成情况答案：根据客户对象的不同特点，金融机构业务的服务对象主要包括四大类：（1）国内银行同业：包括国有商业银行、政策性银行、股份制商业银行、城市商业银行、中外合资银行、城乡信用社、邮储局等；（2）国内非银行金融机构客户：包括证券公司、保险公司、信托公司、基金管理公司、期货公司、金融租赁

5、公司、财务公司等；（3）在华外资银行；（4）国外金融机构：包括国外银行同业及非银行金融机构等。