个人投资理财策划案

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1、学院:班级:姓名:目录第一部分个人基本情况错误！未定义书签。第二部分个人财务情况2・1个人收支情况2.2个人财务健康指标检查错误！未定义书签。第三部分风险偏好测试分析第四部分理财目标4.［应急金准备4.2个人创业金准备第五部分个人理财投资的具体安排5.1投资工具的选择及根据5.2投资分配比例5.3可行性分析6•总结个人基本情况表1:资产负债表资产（元）负债（元）现金1000父母资助启动资金0活期存款8000流动资产小计0负贷小计0定期存款2000基金0股票0金融资产小计0房屋0实物资产小计0总资产0总负债0净资产（总资产一总负债）1100

2、01、个人财务情况和健康检查1.1个人收支情况表2：收支情况表收入项目金额(元)支出项目金额(元)刀收入1500生活基本开销伙食费600水电费100医疗费0交通费150其他收入300娱乐100合计1500零散支出350月结余5002.2个人财务.健康指标检查无资产负债，每月现金流有所结余。财务状况比较健康。第三部分风险偏好测试分析1、你购买一项投资，在一个月后跌去了15%的总价值。假设该投资的其他任何基本面要素没有改变，你会？A(a)坐等投资回到原有价值。(b)卖掉它，以免日后如果它不断跌价，让你寝食难安，夜不成寐。(a)买入更多，因为如

3、果以当初价格购买吋认为是个好决定，现在应该看上去机会更好。2、你购买一项投资，在一个月后暴涨了40%。假设你并找不出更多的相关信息，你会？A(a)卖掉它(b)继续持有它，期待未來可能更多的收益(c)买入更多・也许它还会涨的更高3、你比较愿意做下列那件事A：(a)投资于今后六个月不大上升的激进增长型基金(b)投资于货币市场基金，但会目睹今后六个月激进增长型基金增长翻番。4、你是否会感觉好，如果A(a)你的股票投资翻了一番(b)你投资于基金，从而避免了因为市场下跌而会造成的你一半投资的损失5、下列那件事会让你最开心D(a)你在报纸竞赛中赢了1

4、00,000元(b)你从一个富有的亲戚继承了100,000元(c)你冒着风险，投资的2000元期权带来了100,000元的收益(d)任何上述一项・你很高兴100,000元的收益，无论是通过什么渠道6、你现在住的公寓马上要改造成酒店式公寓。你可以用80,000元买下现在的住处，或把这个买房的权力以20,000元卖掉。你改造过的住处的市场价格会是120,000o你知道如果你买下它，可能要至少花六个月才能卖掉，而每个月的养房费要1200o并且为买下它，你必须向银行按揭支付头期。你不想住在这里了。你会怎么做？B(a)就拿20,000元，卖掉这个买

5、房权(b)先买下房子，再卖掉7、你继承了叔叔价值100,000的房子，已付清了所有的按揭贷款。尽管房子在一个时尚社区，并且会预期已高于通货膨胀率的水平升值，但是房子现在很破旧。目前，房子正在出租，每月有1000元的租金收入。不过，如果房了新装修后，租金可以有1500元。装修费可以用房子来抵押获得贷款。你会C(a)卖掉房子(b)保持现有租约(c)装修它，再出租8、你为一家私营的呈上升期的小型电子企业工作。公司在通过向员工出售股票募集资金。管理层计划将公司上市，但要至少4年以后。如果你买股票，你的股票只能在公司股票公开交易后，方可卖出。同时，

6、股票不分红。公司一旦上市，股票会以你购买的10・20倍的价格交易。你会做多少投资？B(a)一股也不买(b)一个月的薪水(c)三个月的薪水(d)六个月的薪水9、你的老邻居是一位经验丰富的石油地质学家。他正组织包括他自己在内的一群投资者，为开发一个油井而集资。如果油井成功，那么它会带来50-100倍的投资收益;如果失败，所有的投资就一文不值了。你的邻居估计成功概率有20%o你会投资：B(a)0(b)一个月的薪水(a)三个月的薪水(b)六个月的薪水10、你获知几家房产开发商正积极地关注某个地区的一片未开发的土地。你现在有个机会来买部分这块土地的

7、期权。期权价格是你两个月的薪水，你估计收益会相当于10个月的薪水。你会：A(a)购买这个期权(b)随便它去・你觉得和你没关系11、你在某个电视竞赛中有下列选择。你会选B(a)1000元现钞(b)50%的机会获得4000元(c)20%的机会获得10,000元(d)5%的机会获得100,000元12、假设通货膨胀率目前很高，硬通资产如稀有金属，收藏品和房地产预计会随通货膨胀率同步上涨，你冃前的所有投资是长期债券。你会C(a)继续持有债券(b)卖掉债券，把一半的钱投资基金，另一半投资硬通资产(C)卖掉债券，把所有的钱投资硬通资产(b)卖掉债券，

8、把所有的钱投资硬通资产，还借钱來买更多的硬通资产13、你在一项博彩游戏中，已经输了500元。为了赢会500元,你准备的翻本钱是：A(a)不来了，你现在就放弃D(b)100元(c)250兀(d)