XX县防范和处置非法集资专项整治活动实施方案

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1、XX县防范和处置非法集资专项整治活动实施方案为进一步做好全县防范和处置非法集资工作，按照《德州市防范和处置非法集资专项整治活动实施方案》要求，我县确定于2017年8月至9月，在全县范围内开展防范和处置非法集资专项整治活动。现结合我县实际，制定如下实施方案。一、目标任务（一）总体要求。深入贯彻落实党中央、国务院和省委、省政府决策部署，坚持政府统筹领导、部门配合协作，坚持重点整治和源头治理相结合，坚持清理整顿与规范引导相结合，疏堵并举、标本兼治,全面排查、分类化解非法集资风险，妥善处置重大案件，着力完善监管措施，坚决遏制非法集资高发蔓延势头，维护经济金融秩序和社

2、会稳定。（二）任务目标。非法集资案件存量风险得到及时化解，大案要案得到依法、稳妥处置；非法集资风险专项排查实现全覆盖，能够对各类非法集资活动监测到位、预警得力，苗头性问题得到及时发现和处置；人民群众法律意识和风险防范能力显著提高，风险自担意识氛围逐步形成，杜绝发生较大规模非法集资案件。二、责任机制（一）切实履行属地管理责任。各园区、各乡镇（街道）认真落实“属地管理”责任，充分发挥资源统筹调动、靠近基层一线优势，做好本辖区内风险排查、监测预警、案件查处、善后处置、宣传教育和维护稳定等工作，确保本辖区内防范和处置非法集资工作组织到位、体系完善、机制健全、保障有力

3、。（二）各有关部门要认真落实监督管理职责。各行业主管、监管部门要将防控本行业领域非法集资作为履行监督管理职责的重要内容，加强日常监管。按照监管与市场准入、行业管理挂钩原则，确保所有行业领域非法集资监管防范不留真空。对需要经过市场准入许可的行业领域，由准入监管部门负责本行业领域非法集资的防范、监测和预警工作；对无需市场准入许可，但有明确主管部门指导、防范和促进的行业领域，由主管部门牵头负责本行业领域非法集资的防范、监测和预警工作；对没有明确主管、监管部门的行业领域，由工商、金融监管、宣传管理等部门分别依据各自职责，针对涉嫌非法集资的诱导欺诈性广告、虚假宣传、不

4、正当竞争等行为进行监管，依法开展日常检查规范，防范非法集资风险。（三）领导小组要充分发挥组织协调作用。县防范和处置非法集资工作领导小组要指导、组织、协调各园区、乡镇（街道）及各部门做好防范、打击和处置非法集资工作。县防范和处置非法集资工作领导小组办公室（以下简称“县处非办”）要进一步加大督促力度，强化部门联动，做好统筹谋划、组织协调、督导落实工作。（四）建立基层网格化管理机制。充分发挥网格化管理和基层群众自治的经验和优势，将防范和处置非法集资各项工作纳入网格化管理范畴。城区建立“街道办事处一社区一社区内部组织（物业管理公司）”防范和处置非法集资三级网格管理体

5、系。乡镇建立“乡镇人民政府一管区一村委会”防范和处置非法集资三级网格管理体系。及时发现非法集资线索，逐级上报。对上报的非法集资线索，县处非办要根据各职能部门权限及时提出分办意见，市相关部门进行核查，必要时由处非办牵头组织联合执法。三、整治重点（一）重点领域1.国有企业、国有控股参股企业；2•投资咨询、财富管理、第三方理财、非融资性担保等投融资中介机构；3•网络借贷平台、银行业金融机构；4•笫三方支付机构、以“虚拟货币”“金融互助”等名义实施吸收资金行为的机构；5•众筹平台、私募股权投资、小额贷款公司、融资担保公司、民间融资机构、开展信用互助业务试点的农民专业

6、合作社；6.农民专业合作社等涉农互助合作组织；7•电了商务、商贸、租赁等行业企业，以“消费返利”等名义实施吸收资金行为的机构，地方交易场所及关联企业；&工业企业、网络科技行业企业；9•房地产行业企业、中介机构企业；10.养老机构及以“养老投资”等名义实施吸收资金行为的机构;11•职业学校、社会文化培训机构、民办技工院校、民办职业培训学校等民办院校;12.本地区其他案件多发行业和机构。（二）重点行为1.未按规定进行企业登记、备案，无办公场所、无办公人员或与注册登记不符；2•未进行资金存管，违规设立和使用账外账户；3.未经许可开展或超范围开展吸收和发放资金业务；

7、4.以报刊杂志、广播电视、网络媒体、户外广告及传单、手机短信等方式发布涉嫌非法集资广告资讯等。四、整治措施（一）加强宣传防范。1•建立常态化宣传教育工作机制。一是积极利用电视、广播、报刊、网络、电信、公共交通设施等各类媒介或载体，以法律政策解读、典型案例剖析、投资风险教育等方式，提高宣传教育的广泛性、针对性、有效性。深入开展进机关、进工厂、进学校、进家庭、进社区、进农村宣传教育活动，引导广大群众对非法集资不参与、能识别、敢揭发，切断非法集资在基层的传播链条。二是重点做好“四个人群”的宣传教育。加强对金融机构和地方金融组织员工特别是基层代办员进行宣传教育，严防

8、工作人员参与非法集资。加强对大学生特别是应届毕业生进