银行第二中心支行合同管理实施细则

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1、XX银行第二中心支行合同管理实施细则目的为进一步规范合同管理，明确职责，加强风险控制，保障和促进各项业务的健康发展，依据总行《XX银行合同管理办法HXX银发[XX]438号），结合本行工作实际，制定本实施细则。适用范围本细则适用于中心支行各部门、各支行。定义、缩写和分类3.1本细则所称合同，是指本行与外部自然人、法人、其他组织之间订立的用于设立、变更、终止民事权利义务关系的书面协议。书面协议是指合同各方经协商一致而以合同书、协议、信件、函件、意向书、同意书和数据电文（包括电报、电传、传真、电子数据交换和电子邮件）等

2、能有形地表现所载内容的书面约定。本细则合同分为格式合同和非格式合同两类。3.2合同管理是指按照本行内部控制与风险管理的要求，对合同的制定、使用、谈判、审查、审批、签署、履行、保密、披露、保管等行为进行规范的活动。3.3相关定义：格式合同：是指为反复使用而预先拟定的，并在订立合同时未与对方协商的条款且合同当事方不得对C设定条款进行修改的合同，如信贷业务合同等。非格式合同：是指没有相应的格式合同文本，由合同承办单位自行起草或交易对方提供的合同，如装修合同、租赁合同、买卖合同等。合同承办单位：是指需要对外签署合同的单位。

3、包括，中心支行各部门或各管理行。业务主管部门：是指合同承办单位的上级业务主管部门。业务主管部门也可以是合同承办单位。格式合同所依据的管理办法、规章制度及操作规程的制定部门为格式合同业务主管部门。业务相关单位：合同具体业务内容所涉及的相关单位。包括，中心支行各部门或各管理行。4•职责与权根部门/岗位职责与权限法律合规部合同实行统一归口管理：中心支行法律合规部负责本行合同的统一管理。包括：负责制定本行合同管理制度，合同条款的合法合规审查，归集并提示合同法律风险，监督及检查合同法律意见落实情况，协助处理合同的纠纷等。合同

4、审查实行分级授权管理制度：中心支行法律合规部负责本行各业务部门及所辖管理行提交审查的合同文本合法合规性审查。合同承办单位起草非格式合同文本；非格式合同的业务审查、谈判；格式合同及非格式合同的签署及履行，处理纠纷；已签署合同档案的整理、保管；建立、维护本单位的合同管理台账、定期报送相关统计信息。业务主管部门根据总行相关规定及中心支行业务特点，编制合同使用和填写要求；格式合同及非格式合同的业务审查；负责本业务条线格式合同推广培训等；协助合同承办部门处理合同的纠纷。业务相关单位配合合同承办单位及其业务主管部门，参与制定、

5、讨论，对合同文本提出意见。协助合同承办部门处理合同的纠纷。4•原则与基本规定5.1合同管理应遵循依法合规、流程规范、分工配合等原则。5.2本细则由中心支行法律合规部负责解释。5.3本细则自发布之口起施行，原《XX银行第二中心支行合同管理实施细则》（XX银二支[XX]85号）废止。本细则未尽事宜，按照总行《XX银行合同管理办法》（XX银发[XX]438号）执行。5•管理操作规定阶段管理要求/操作要求风险点描述6.1格式合同6.1.1格式合同制定：总行制定并下发格式合同。中心支行如有使用格式合同的需求，可向总行业务主管

6、部门提出中请,由总行业务主管部门审查同意后发起制定，6.1.2格式合同管理职责划分：（一）格式合同使用中相关问题，由业务主管部门统一向总行业务主管部门反馈。（二）空白格式合同的保管、分发及销毁等管理职责由运营部负责。（三）合同承办单位需要对办理具体业务使用的格式合同加盖印章由综合管理部（或行内制度规定的其他部门）负责。（四）已签署并加盖中心支行印章的格式合同由合同承办单位按照本行相关业务档案管理办法进行整理、保管和管理。6.1格式合同6.1.3格式合同的使用和推广总行有相应格式合同的，合同承办单位应当优先适用，并确

7、保使用现时有效的最新版本。使用格式合同叙作具体业务时，除合同必填项的填写、选择项的选择外，不得对格式合同作任何修改。特殊情况下，使用格式合同确实存在困难的，或者需要根据个案要求修改个别条款的，应当经合同承办单位主管行领导同意后，按照非格式合同审查要求履行程序。对以上按规定的情形所作修改，应以该个案所必需为限，且不得将以此方式修改后的版本普遍适用于同类其他具体业务，致使变相取代相应格式合同。若需适用于同类其他具体业务，应当说明。6.1格式合同6.1.4已签署并加盖本行印章的格式合同管理信贷类格式合同文本签署后由合同承

8、办单位按照《XX银行信贷档案管理办法》管理。信用卡相关格式合同文本签署后由合同承办单位按照《XX银行信用卡档案管理办法》管理。其他格式合同文木签署后按照合同承办单位的业务主管部门的规定管理。没有管理规定的可参照本办法关于格式及非格式合同的保管与信息管理相关规定执行。6.2非格式合同621非格式合同管理职责划分：（一）非格式合同的起草、谈判、送交审查、送交审批