【7A版】银行第二中心支行商业汇票转贴现业务管理实施细则.doc

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1、7A版优质实用文档ⅩⅩ银行第二中心支行商业汇票转贴现业务管理实施细则目的为加强我行商业汇票转贴现业务管理，规范业务操作，控制经营风险，根据《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》、《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》、《电子商业汇票业务管理办法》等法律法规，以及《ⅩⅩ银行商业汇票转贴现业务管理办法》等规章制度，制订本实施细则。适用范围本实施细则适用于ⅩⅩ银行第二中心支行商业汇票转贴现业务。3.定义和缩写名词术语定义商业汇票指由出票人签发的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。商业汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。电子商业汇票指出

2、票人依托电子商业汇票系统，以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据。电子商业汇票分为电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票。商业汇票转贴现指金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为，是金融机构融通资金的一种方式。转贴现买断指票据经营机构买入其他金融机构己合规办理贴现手续、尚未到期的商业汇票，并负责到期收款的票据行为。买入返售（逆回购）指票据经营机构买入其他金融机构己合规办理贴现手续、尚未到期的商业汇票，并由转出方按约定的日期以货币资金形式按票面金额无条件赎回票据、负责票据到期收款的票据行为。437A版优质

3、实用文档7A版优质实用文档转贴现卖断指票据经营机构将所持已合规办理贴现手续、尚未到期的商业汇票，转让给其他金融机构，并由转入方负责票据到期收款的票据行为。卖出回购（正回购）指票据经营机构将所持已合规办理贴现手续、尚未到期的商业汇票，转让给其他金融机构，于约定日期以货币资金形式按票面金额赎回票据、并负责票据到期收款的票据行为。赎回开放期办理电子商业汇票回购式转贴现业务时，应明确赎回开放日、赎回截止日，贴出人必须在赎回开放期赎回票据。赎回开放日是指办理回购式转贴现赎回业务的起始日期。赎回截止日是指办理回购式转贴现赎回业务的截止日。自赎回开放日起至赎回截止日止，为赎回开放期。4.职责与权限部门/

4、岗位职责部门/金融市场部负责制定本行转贴现业务发展计划、转贴现业务管理实施细则；负责拓展票据转贴现市场及产品创新，并及时准确向总行资金运营部反馈市场信息及工作情况；在总行授权范围内按照三级审批制度办理系统内和系统外转贴现业务；负责存量业务管理，定期或不定期地开展票据转贴现业务自查并上报总行；负责票据转贴现业务档案的立卷、归档、保管、调阅和到期销毁管理；档案资料逐笔整理，确保要素齐全、内容完整、数据真实；建立票据转贴现业务台账，并按有关要求完成统计上报工作。岗位/资金票据岗积极拓展票据业务市场，不断提高票据业务市场份额，促进支行票据业务利润持续、稳定增长；根据市场需求及时变更、创新票据业务交

5、易模式，努力提高票据业务水平；根据票据市场形势，结合总行系统内票据转让指导利率，合理确定本行票据业务利率，办理商业汇票转帖现业务；437A版优质实用文档7A版优质实用文档根据总行下发的商业汇票内部转让承兑行范围，选择并确定、营销交易票据承兑行；负责对票据业务申请人基础资料、转贴现业务合同、票据清单及跟单资料的审查；负责票据业务电子化综合处理平台系统录入复核、转贴现业务审批单的会签及业务档案的收集、整理、交接工作；负责票据转贴现业务的实际操作，确保业务操作的准确性、规范性；8.负责业务存续期间的风险管理，定期不定期地开展票据业务的风险排查；做好与总行资金运营部的沟通与协调工作，及时了解掌握票

6、据业务相关信息；及时了解票据业务市场信息，定期提交票据业务市场分析，为行领导决策提供依据。岗位/综合业务岗负责票据转贴现业务的信息管理工作；负责票据转贴现业务数据统计及上报工作；负责票据转贴现业务档案资料的保管工作；负责票据转贴现业务相关文件通知的接收登记、整理、归档工作。5.管理原则与要求内容管理原则办理商业汇票转贴现业务遵循合法合规、授权经营、严控风险、讲求效益的原则。管理要求必须在总行核定的额度、业务种类授权范围内开展票据转贴现业务。如因市场拓展、业务创新等原因须超过总行授权时，应及时向总行提出特别授权申请，经总行审批或特别授权后方可办理；商业汇票转贴现业务的交易对象应为经监管部门批

7、准，具有办理商业437A版优质实用文档7A版优质实用文档汇票贴现、转贴现及相关业务资格的金融机构总部及其授权的分支机构(部门）；办理商业汇票转贴现业务的商业汇票应为金融机构已办理贴现或转贴现、尚未到期、要素完整、符合《中华人民共和国票据法》、《电子商业汇票业务管理办法》规定的商业汇票；转贴现利率的确定应根据市场利率水平、我行资金成本及流动性情况实行动态管理；应参考总行公布的指导性利率，并结合业务品种、交易对手资质等因素合