关于白领理财行为调查问卷

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1、关于白领理财行为调查问卷您好！首先非常感谢您抽出宝贵的时间参与我们的问卷调查。银行利率赶不上物价上涨，多攒一年钱却买不了更大的房子，我想目前正在事业奋斗巅峰的您一定有此感受吧？没错，中国正处在一个负利率的时代。那我们该如何让自己的财富保本增值呢？于是个人理财便成为了许多人，尤其是像您这样的白领人士日常生活的组成部分。我们ＷＩＳＥ理财团队参加了本届“花旗论坛”的调研比赛，为了准确的分析白领们目前的理财行为、理财观念以及理财预期，我们策划并实施了本次问卷调查，以作为后期理财分析的数据支持。希望您能根据实际情况，填写下列资料，非常感谢您的合作！注：1、概念解析：理财：

2、一般人谈到“理财”，想到的不是投资，就是赚钱。实际上“理财”的范围很广，“理财”是管理财富的意思，即如何让您手中的钱实现它作为货币的时间价值。它需要您用到现金流量管理与风险管理等诸多知识和智慧，是您在生活中彰显个人睿智谋略的好方式！理财产品:是指在商业银行、保险公司、私募基金等金融机构购买的用于股票、债券、保险、基金等投资以获取回报的金融产品。注意个人储蓄、购买债券等均不是购买理财产品，而只是一种投资的方式。2、问卷用途：本次调查问卷全部采用匿名方式操作，所得数据仅作为学术研究之用，请放心填写，对您的支持与合作，我们表示衷心的感谢！1、请问您对理财常识的了解情况

3、:(1)不是很了解并且不感兴趣(2)不是很了解但很有兴趣做进一步了解(3)有相当的了解(4)精通理财知识和理财产品2、您的消费性支出占您收入的多大比例？(1)30%以下(2)30%-50%(3)50%-70%(4)70%以上3、除去消费性支出，您会将闲置资金中多大的比例用于储蓄呢？(1)30%以下(2)30%-50%(3)50%-70%(4)70%以上4、您的理财决策涉及到投资股市或基金吗？(1)是的，并且现在仍在投资(2)过去有过投资，但现在退出了(3)没有但有投资的意愿(4)没有并且不打算5、现实中购车购房的压力是否是影响你做理财规划的重要因素:(1)是，影

4、响很大(2)是，但影响不大(3)基本没什么影响6、您认为自己属于一下哪种类型的投资者(1)投机型(2)稳健型(3)保守型(4)复合型(根据不同的市场情况调整自己的策略)7、请将以下选项按投资意愿由高到低进行排序:(1)股票(2)基金(3)债券(4)储蓄(5)商业保险(6)黄金、外汇(7)人民币理财产品_____________________________________________________________________________8、以下因素是否影响了您对以上理财产品的排序呢？请您为这些影响因素打分(1-5分)：(1)收益率(2)风险系数(

5、3)流动性(变现的能力)(4)投资的回收期9、对于个人理财，您会选择以下哪种方式：(1)自己操作(2)委托机构操作(例如购买基金或银行的人民币理财产品)(3)两者结合的方式如果上一小题选择(1)请做A,否则请做B；A、您的选择是出于哪些方面的考虑(多选);(1)对机构代理不了解(2)个人操作的回报率较高(3)委托机构操作的可信度不高(4)机构推出的产品缺乏吸引力(5)其他_______B、您的选择是出于哪些方面的考虑(多选):(1)节约时间成本(2)收益率有保证(3)相对个人操作风险较小(4)其他_______10、如果您有闲置的资金您是否会选择购买理财产品(1

6、)会(2)不会选择(1)的请做以下几个小题，选择（2）则请直接做第9题；A、请问你现在是否已经购买了相关的理财产品(1)是(2)否B、请问您会将闲置资金的多大比例用于理财产品的投资：(1)30%以下(2)30%-50%(3)50%-70%(4)70%以上C、在选择理财产品时，您倾向于购买：(1)银行的人民币理财产品(2)保险类产品(3)基金类产品D、请问下面哪些因素在影响了您对上一小题的选择(多选但不要全选)：(1)对其的了解程度(2)金融机构过往的业绩(3)相关产品的总体收益情况和安全性(4)产品信誉(5)周围人的选择(6)其他_____E、对于具体某种理财产

7、品的选择上，您考虑的是(多选但不要全选)：(1)投资该产品对资金的要求(2)收益率和安全性(3)产品信誉(4)流动性(即转换成现金的速度)(5)周围人的影响(6)其他_______F、您对理财产品期望的收益率(利润/投资额)是多少？(1)5%左右(2)10%左右(3)15%左右(4)20%及以上G、您对理财产品的投资回收期的期望是：(1）1-3个月(2)半年内(3)1年左右(4)1-3年(5)3年以上答完此题后请直接蹦到第10题哦！11、如果您不选择购买理财产品，原因是：(1)对理财产品缺乏了解；(2)金融机构推出的理财产品缺乏吸引力；(3)金融机构推出的理财产

8、品可信度低；(4)受制于