跟单信用证诈骗特点及防范

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1、跟单信用证诈骗特点及防范來源：采购销售助手跟单信用证诈骗A、假冒或伙卬鉴(签字)诈骗所谓假冒或伪造印鉴(签字)诈骗：诈骗分子在以打字机打出并将通过邮递方式寄出的信用假冒或伪造开证行有权签字人员的印鉴(签字)，企图以假乱欺受益人(出口商)肓目发货，最终达到骗取出口货物冃的。例如：河南某外贸公司曾收到一份以英国标准麦加利银行伯明翰分行(STANDARDCHARTEREDBANKLTD.BIRMINGHAMBRANCH,ENGLAND)名义开立的跟单信川证，金额为USD37,2()().()()元,通知行为伦敦国民两敏寺银行(NATIONA

2、LWESTMINSTERBANKLTD.LONDON)o因该证没冇象往常一样经受益人当地银行专业人员审核，发现儿点可疑Z处：(1)信用证的格式很陈旧，信封无寄件人地址，且邮截模糊不清，无法辩认从何地寄出；(2)信用证限制通知行一伦敦国民西敏寺银行议付；有违常规；(3)收单行的详细地址在银行年鉴上查无；(4)信用证的签名为印刷体，而非手签，仇无法核对；(5)信用证要求货物空运至尼LI利亚，而该国为诈骗案多发地。根据以上儿点，银行初步判定该证为伪造信用证，后经开证行总行联系查实，确是如此。从而避免了一起伪造信用证件诈骗。这种诈骗一般有如下

3、特征：1、信用证不经通知，而直达受益人手中，且信封无寄件人详细地址，邮戳模糊；2、所用信用证格式为陈IH或过吋格式；3、信用证签字笔划不流畅，或采用印刷体签名；4、信用证条款自相才盾，或违背常'规；5、信用证要求货物空运，或提单做成屮请人(进口商)为受货人。B、盗用或借用他行密押(密码)诈骗盗用或借用他行密押(密码)诈骗，是指诈骗分子在电开信用证中，诡称便用第三家银行密押，但该第三家银行的确认电却无加押证实，企图瞒天过海，骗取出口货物。这种诈骗通常有如F特征：1、来证无押，而声称由第三家银行来电证实；2、来证装、效期较短，以逼使受益人

4、仓促发货；3、来证规定装船后由受益人寄交一份正本提单给申请人；4、开立远期付款信用证，并许以优厚利率；5、证屮申请人与受货人分别在不同的国家或地区。C、软条款/陷阱条款诈骗软条款/陷阱条款诈骗，是指诈骗分了要求开证行开出主动权完全操作开证方手中，能制约受益人，且随时可解除付款责任条款的信用证，其实质就是变相的可撤销信用证，以便行骗我方出口企业和银行。例如：辽宁某贸易公司与美国金华企业签订了销往香港的5万立方米花岗岩合同，总金额高达1,95()万美元，买方通过香港某银行开出了上述合同下的第一笔信用证，金额为195万美元。信用规定：货物只

5、能待收到申请人指泄船名的装运通知后装运，而该装运通知将由开证行随后经信用证修改书方式发fli(SHIPMENTCANONLYBEEFFECTEDUPONRECEIPTOFAPPLIANTS;SHIPPING;INSTRUCTIONSTHROUGHL/COPENINGBANKNOMINTINGTHENAMEOFCARRYINGVESSELBYMEANSOFSUBSEQUENTCREDITAMENDMENT)o该贸易公司收到来证后，即将质保金260万元人民币付给了买方指定代表,装船前，买方代表來产地验货，以货物质量不合格为由，拒绝签发装运

6、通知，致使货物滞留产地，中方公司根本无法发货收汇，损失十分惨重。这种诈骗主要有以下特征：1、来证金额较人，在5()万美元以上；2、來证含有制约受益人权利的软条款/陷阱条款，如规定申请人或其指定代表签发检验证书，或由中请人指定运输船名、装运用日期、航行航线或声称本证新未生效等；3、证中货物一般为大宗建筑材料和包装材料，花岗石、鹅卵石、铸铁盖、木箱和纤维袋等；4、诈骗分了要求出口企业按合同金额或开证金额的5%—15%预付履约金、仰金或质保金给买方指代表或中介人。5、买方获得履约金、佣金或质保金后，即借故刁难，拒绝签发检验证卩，或不通知装船

7、,使出口企业无法取得全套单据议付，白白遭受损失。D、伪造信用证修改书诈骗伪造信用证修改书诈骗是指诈骗分子不经开证行而径向通知行或受益人发出信用证修改开书，企图钻出口方空了，引诱受益人发货。以骗取出货物。这种作骗带有如下特征：1、原证虽是真实、合法的，但含有某些制约受益人权利的条款，亟待修改；2、修改书以电报或电传广度方式发出，且盗用他行密押或借用原证密码；3、修改书不通过载证开出，而直接发给通知行或受益人；4、证内规定装运后邮寄一-份正本提单给申请人；5、来证装、效期较短，以迫使受益人仓促发货。例如：某中行曾收到一份由印尼雅加达亚欧美

8、银行(ASIANUERO-AMERICANBANK,JAKARTA,INDONESIA),发出的要求纽约瑞丄联合银行保兑的电开信用证，；金额为60()万美元，受益人为广东某外贸公司，出口货物是20()万条干蛇皮。但杳银行