台湾金融研训院第一届理财规划

《台湾金融研训院第一届理财规划》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、台湾金融研训院第一届理财规划人员专业能力测验试题一、理财工具1.在台湾省，请问下列何种金融机构得公开募集债券型基金？A•证券投资信托事业B.证券金融公司C.综合证券商D.证券投资顾问事业2.下列叙述何者正确？A.投顾与投信事业Z组织型态都是股份有限公司，前者最低实收资本额为新台币1「万元，后者为3亿元。B.投信事业得运用信托基金口行买卖有价证券，但不需以现款现货交易。C.保险公司适用公司法关于股份有限公司Z规定，无论在何种情况下，其萤事长对公司债权人应负连带有限清偿责任。D.投信与投顾从业人员得买卖其推介予投资人相同之有价证券。3.在台湾省，下列何

2、种票券，其发行时须办理签证手续？A.国库券B.银行承兑汇票C.融资性商业本票D.可传让银行定期存单4.投资者以新台币10万元向证券商买进中央政府公债，并约定由该证券商于10天后支付1.95%利息向投资者买冋，就证券商而言此种交易方式系指下列何者？A.附买回交易(RP)B.附卖冋交易(RS)C.买断交易(OB)D.卖断交易(0S)5.债券持有人于债券投资期间所得Z利息收入，其再投资时Z报酬率，可能较原投资债券Z殖利率为低，此种风险系指下列何者？A.赎回风险B.提前到期风险C.再投资风险D.信用风险6.当债券山场殖利率微幅波动，投资人为衡量债券价格变动

3、风险(即殖利率变动一个基点所产生Z价格风险)，可采下列何种计价观念衡量？A.套利订价模型B.投资报酬率C.资本资产订价模式D.存续期间7.当评等机构调降华泰公司信评等级，导致华泰公司所发行之债券价格下跌，则此现象最可能是因为卜•列何者？A.“殖利率”升高，“流动性风险溢价”减少。B.“殖利率”升高，“违约风险溢价”增加。C.“票面利率”升高，“到期日风险溢价”增加。D.“票面利率”及“殖利率”升高，“通货膨胀风险溢价”增加。8.有关登录公债之叙述，下列何者错误？A.交割移转方便。B.可大幅降低交割现券Z风险。C.需先至任何银行办理开户，始可交易。D

4、.节省现券印制成本。9.有关“草创型”产业之描述，下列何者正确？A.约只有三成的公司可以存活。B・成长率很高，但经营风险很低。C.投资收益高，风险相对较小。D.没冇投资价值，除非有较佳并购计划。1.下列何者为本益比(P/Eratio)公式?A.每股市价除以每股净值之比B.每股市价除以每股营收之比C.每股市价除以每股盈余之比D.每股股利除以每股市价Z比2.依葛兰碧八大法则Z理论，于短期移动平均线由下方往上突破长期移动平均线时，在技术分析上，意指下列何者？A.死亡交叉B.黄金交叉C.卖出讯号D.向上反弹3.某股票的预期报酬率为23%,市场组合(mark

5、etportfolio)的预期报酬率为20%,该股票的0系数为1.2,则无风险利率等于下列何者?[CAPM之数学式为:E(R)=Rf+P[E(RM)-Rf]]A.2%B.3%C・4%D・5%4.S列何者不屈于MichaelPorter所认为的彩响产业竞争的五大因素Z—9■A.新加入者的威胁B.替代产品的威胁C.现有竞争者的威胁D.消费者偏好改变的威胁5.下列何种技术指针为卖出讯号？A.6nRST指标低于20B.9F1威廉指标低于20C.乖离率在-12%〜-15%Z间D.形成黄金交叉15•某甲在集屮市场以每股50元现金买入台积电2000股，其对证券商

6、应交割价款为何？A.100000元B.100443元C.100300元D.100143元16.在台湾省，基金资产系透过下列何者以基金专户的名义储存？A.代销银行B.保管机构C.承销机构D.往来证券商17.下列叙述何者错误？A.长期折价的省内封闭式基金，在受益人的同意卜，得改型为开放式基金。B.在集屮市场挂牌Z省内封闭型基金，亦可在基金经理公司直接开户申购。C.近年来省内平衡型基金，不再拘限以7:3的比例规划股票及债券投资。D.投资人赎回省内基金通常在5个营业日内可以收到赎回款项。18.下列何者为基金管理公司之收入？A.基金经理费B.基金配息C.信托

7、管理费D.基金保管费19.选择共同基金应考虑Z因素，下列叙述何者正确？A.青壮年资金较少，应将资金做风险较低之投资。A.景气开始逆转，利率走低，应投资债券型基金。B.愿意乐担较高风险者，应选择平衡型基金。C.老年接近人生后期，应做较为积极Z投资。16.一个委托冇二种指令，当其中一指令成交，另一指令即取消者，称为下列何种委托?A.触及市价委托(market-if-touchedorder)B.停损委托(stoporder)C.二择一委托(one-cancel-1he-otherorder)D・停损限价委托(stoplimitorder)17.下列何种

8、期货商品最早在台湾期交所上市？A.台湾证券交易所加权股价指数期货。B.台湾证券交易所电子类股价指数期货。C.台湾证券交易所