国元证券股份有限公司风险管理制度

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1、国元证券股份有限公司风险管理制度笫一章总则第一条为促进公司规范经营，将公司经营风险控制在可控范围之内，保证公司各项业务的持续、稳定、健康发展以及公司的经营H标和经营战略得以实现，依据《中华人民共和国证券法》、中国证券监督管理委员会颁布的《证券公司监轉管理条例》、《证券公司内部控制指引》、《证券公司风险控制指标管理办法》，深圳证券交易所制定的《上市公司内部控制工作指引》等法律、法规和准则，特制定本制度。第二条公司风险管理的1=1标是：保证经营的介法合规及公司内部规章制度的贯彻执行，保障客户及公司资产的女全完整，防范经营风险

2、和道徳风险。即在风险最低的前提下，追求收益最大化；在收益一定的前提下，追求风险最小化；以最适宜的风险代价，取得最大的收益。第三条风险管理工作应遵守以下原则（-）全而性：风险管理必须针对公司而临的所有风险类别，覆盖公司的所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在风险管理的空白或漏洞。（二）合规性：风险管理战略必须符合国家有关法律法规、中国证监会和公司章程的有关规定，必须与公司的经营规模、业务范I弔I、风险状况及公司所处的环境相适应，并与公司的长期发展kl标保持一致。（三）制衡性：公司部门和岗位

3、的设骼应当权责分明、相互牵制，不相容职务应相对分离。（四）及时性：风险管理必须在风险发生或发现时及时进行，讲究时效。风险管理策略及方法应当根据公司经营战略、经营方针等内部环境的变化和国家法律法规等外部环境的改变及时进行完善。（五）独立性：承担风险管理监督检查职能的部门独立于公司其他部门。笫二章风险管理的组织架构第四条公司风险管理组织架构由四个层次构成，分别为：公司董事会下设的风险管理委员会，经营管理层设立的风险控制委员会，包括风险监管部、合规管理部为稽核部在内的和关风险管理职能部门，以及各业务部门内设的风险管理岗位。笫五

4、条公司荒事会是风险管理的最高决策机构，负责制定风险管理战略和风险管理政策，确尬风险管理原则，根据环境的变化和业务的发展不断检验风险管理政策的冇效性以使其不断完善，并将风险管理纳入整体经营发展战略。董事会设立风险管理委员会，按照《风险管理委员会工作细则》的规定履行职责和义务，主要负责研究制定公司总体风险控制和管理政策，审查公司风险控制体系及其有效性，监控、检查公司经营管理和业务运作，审查公司内部风险控制制度的落实情况，研究制定公司重要风险的界限以及董事会赋予的其他职责。风险管理委员会对董事会负责，向董事会报告。第六条公4经

5、营管理层设立风险控制委员会，根据公司董事会批准的风险管理准则与风险管理制度履行职责和义务。负责组织实施公司内部控制和风险管理的各项决策和指导意见；市议各项业务创新的风险控制流程和风险控制制度；対各部门和分支机构风险控制状况和违规案例查处情况进行通报，对风险案例相关经营责任人和有关人员提出表彰或处罚意见；建立健全内部控制缺陷的纠正和处理机制，对各类投诉、可疑事件和内控缺陷进行通报和分析，妥善解决各类风险隐患；听取风险管理部门的工作汇报及各项业务的风险控制报告等。笫七条公司设立合规总监，合规总监是公司的高级管理人员，由公司董

6、事会聘•任，并经屮国证监会派出机构的认可。合规总监对公司董事会负责，向董事长报告匸作，主要负责公司内部管理制度和业务规则的合规性审查并监督执行，对公司重大决策和主要业务活动进行介规审核等方面的工作，并负责与监管部门Z间的沟通协调工作。笫八条公司设立风险监管部、合规管理部与稽核部等内部监轉检查部门，独立履行风险管理职能，对董事长负责，并同时向公司经营管理层、监事会和合规总监报告公司风险管理的情况。风险监管部负责侶导全员风险意识，进行公司风险管理体系和策略的研究；及时识別已开展的各项业务和创新业务可能存在的风险，督导业务部门

7、在业务运行、业务创新中建立与完善各项内部控制制度和风险管理流程；通过连接各业务管理系统、建设电子信息监控系统，对公司经营活动、业务开展事前和事中的风险监管点或风险监管项目实施审核、监控与管理；构建业务风险计量评判模型，对相关业务进行风险绩效评估、分析，提出业务改进建议；建立以净资本为核心的风控指标监控体系，组织进行全面压力测试和专项压力测试工作;按照公司有关规定与控股子公司进行风险监管对接；建立风险监管信息内部报送与传递机制，修止偏差以达到风险的分担、转移、整合和消除。介规管理部负责督导和协助经理层有效管理合规风险，对公

8、司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查，履行合规政策开发、合规审查、合规咨询、监轉检查、培训教育等合规支持和合规控制职责；负责对公司的业务开展及合同内容的介法性、约定权利义务的对等性、条款的完备性以及是否存在重大缺陷或显失公平等法律事项进行审核；对已获准的合同及业务提供相应的法律服务；管理公司