反洗钱监管政策解读(鲁政)(1)

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1、反洗钱监管政策解读反洗钱局鲁政2012年7月28日提纲贯彻落实全面风险管理思想完善大额和可疑交易报告工作机制分类基础上的客户风险管理完善反洗钱监管工具体系贯彻落实全面风险管理思想政策目标优化资源配置增强风险控制效果方法金融机构内部风险管理政策需协调一致从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估强化内部审计贯彻落实全面风险管理思想方法完善风险监控机制优化反洗钱工作报告路径建立有效的风险降低策略难点高管人员的意识业务条线的贯彻落实对内部人作案的有效监控完善大额和可疑交易报告工作机制政策目标

2、将法定异常交易报告标准改为金融机构自定的异常交易筛选标准完善金融机构反洗钱监测分析系统健全金融机构大额和可疑交易报告工作流程优化人民银行反洗钱监管标准完善大额和可疑交易报告工作机制方法参照国际标准借鉴国际先进经验在人民银行指导下开展试点难点在案例积累有限的情况下，确立异常交易监测指标建立新的反洗钱监管分析组织架构在整体内控不健全的情况下，完善可疑交易监测分析流程分类基础上的客户风险管理政策目标优化配置反洗钱资源均衡风险控制与金融普惠方法建立科学的风险评估标准以评估结果为基础建立完善客户风险管理流程分

3、类基础上的客户风险管理难点客户风险分类标准如何做到科学合理客户风险分类的素材如何取得客户风险分类流程如何建立完善反洗钱监管工具体系政策目标提升反洗钱监管效能贯彻落实风险为本反洗钱方法优化反洗钱监管工具体系减轻人民银行和金融机构工作负担逐步实现对风险的动态管理完善反洗钱监管工具体系方法反洗钱现场检查反洗钱现场巡查风险评估难点风险评估指标人民银行内部监管授权反洗钱局提问与回答如有疑问或建议，欢迎联系鲁政：lzheng@pbc.gov.cn010-66195950