深圳市融资性担保公司规范整顿

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1、附件2：深圳市融资性担保公司规范整顿工作方案为稳步推进我市融资性担保公司规范整顿工作，按照《关于开展全市融资性担保公司规范整顿工作的通知》（深府办〔2010〕88号）要求，结合我市实际，制定本工作方案。—、规范整顿的重点内容（一）资本金管理在本市注册成立的融资性担保公司注册资本不低于1亿元；本市注册成立，在市内外设立有分支机构的融资性担保公司注册资本不低于3亿元；为其他融资性担保公司提供再担保和从事债券发行担保业务的融资性担保公司注册资本不低于3亿元；注册资本为实缴货币资本。（二）任职资格管理高级管理人员从

2、事金融相关工作5年以上，有大学本科以上（含）学历；董事、监事具备与其履行职责相适应的金融知识，从事经济、金融类相关工作3年以上，有大学专科以上（含）学历。主要股东、董事、监事和高级管理人员无违法违规记录,且无严重失信记录。（三）业务经营以融资性担保为主业，严格按照规定的业务范围开展业务。没有从事不得经营的业务，特别是吸收存款、发放贷款、骗贷、非法集资，以及偏离担保主业从事高风险投资等。对超范围经营的业务，要全部清理剥离。坚持依法开展业务，无违法、违规不良记录。（四）出资能力有具备持续出资能力的股东，各出资人

3、资金来源正当；主要法人股东持续经营3年以上，最近连续2个会计年度盈利，近3年累计净利润1000万元以上，资产负债率不高于70%,净资产不低于5000万元；主要自然人股东具有一定的实业背景并在所在行业具有一定影响力，能够出具相应的有效证明。（五）审慎性指标严格执行中国银监会等七部委联合下发的《融资性担保公司管理暂行办法》中经营规则和风险控制有关规定：融资性担保责任余额不超过净资产的10倍，自有资金其他投资不超过净资产的20%,对单个被担保人的融资性担保责任余额不超过净资产的10%,对单个被担保人及其关联方的融

4、资性担保责任余额不超过净资产的15%,对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额不超过净资产的30%,按担保费收入的50%提取未到期责任准备金，按担保责任余额的1%提取担保赔偿准备金等。（六）公司治理和内部控制有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程；建立以股东（大）会、董事会（执行董事）、监事会（监事）、高级管理层为主体的组织架构，对各主体之间相互制衡的责、权、利关系作出制度安排；按照审慎经营原则，建立和实施对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的各项管理制度和程序；按照《担保企业会计核算办法》（财会

5、〔2005〕17号）的规定编制财务会计报表，准确、真实反映经营成果。（七）公司名称规范融资性担保公司名称统一由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成。其中，行政区划系指“深圳市”；字号由公司自行确定；行业表述统一标明“融资担保”字样；组织形式为有限责任公司或股份有限公司。未经营融资性担保业务的公司不得擅自在名称中使用“融资担保”字样。外地融资性担保公司在深分支机构，可参照上述要求执行。二、自查整改（一）各融资性担保公司按照《融资性担保公司管理暂行办法》规定，对照规范整顿的重点内容自查自纠，逐项落实整改。（二

6、）整改后期，应聘请有法定资格的、熟悉担保业务的审计机构，对资本金、业务经营等情况进行专项审计，出具审计报告。审计报告应至少包括但不限于以下内容：1.资本金来源及到位情况；2.融资性担保业务审慎性指标达标情况；3.公司内部治理和风险控制情况；4.业务经营合规性、风险拨备等情况。（三）融资性担保公司整改完成后，向市科工贸信委（市中小企业服务中心，下同）提出审核验收申请，并提交审核验收材料。材料受理时间截止到2011年1月31日。申请审核验收应提交以下材料：1.《深圳市融资性担保公司审核验收报告书》（附件2）,如

7、变更公司名称的要提供工商部门的名称预先核准通知书；2.公司章程；3•经年审的企业法人营业执照，或事业单位法人证副本；4.专项审计报告（附最近2年经审计的财务会计报表）；5.在人民银行备案的评级机构资信评级报告；6.经营场所所有权或使用权的证明材料（如果经营场所与注册场所不一致，要分别提交）；7•公司近三年开展融资性担保业务一览表，包括担保对象、合作银行、担保金额、担保资金用途等内容，以及与银行金融机构（1-3家）签订的担保业务合作协议、与被担保人签订的担保合同（3-5份）；8•主要法人发起人和持有5%以上股

8、权法人股东近三年财务审计报告和人民银行的信用证明；9•主要自然人发起人和持有5%以上股权自然人股东行业背景说明及证明材料，所在地公安部门出具的无违法犯罪证明文件，以及人民银行的信用证明；10.有法定资格的验资机构出具的验资报告；H.董事、监事、高级管理人员（包括总经济师、总会计师、合规师和分支机构正副负责人）等相当人员的简历（附身份证、学历证明和职称证书复印件）及有关部门出具的无违法违规证明文件；12.事业性质担