证券营业部业务创新策略研究

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1、证券营业部业务创新策略研究目录摘要IV第1章绪论11.1研究背景11.2研究目的和意义21.2.1研究口的21.2.2研究意义21.3国内外研究现状31.3.1国外研究现状31.3.2国内研究现状41.4研究思路和研究内容51.4.1研究思路51.4.2研究方法51.4.3研究内容6第2章相关理论92」相关概念界定92.1.1证券业务概念92.1.2业务创新概念92.2业务创新相关理论92.2.1信贷规模配给理论9222流程再造理论10223金融创新理论11第3章长江证券J营业部业务创新现状分析133.1我国证券业发展情况133.2长江证券简介153.3J营业部发展

2、现状173.3.1收入情况173.3.2在服务水平上183.3.3在国际业务方面183.3.4在核心业务方面183.3.5传统业务方面193.3.6在业务模式方面193.4国外国外证券行业业务创新经验193.4.1加拿大证券产品创新及监管193.4.2韩国证券股指期权和财富管理创新243.5长江证券J营业部业务创新存在的问题253.5.1品种匮乏制约发展253.5.2•直接融资比重过低263.5.3密集式的客户经理营销模式面临诸多挑战273.5.4投顾资源与营销资源难以有效匹配283.5.5经纪业务受大型券商挤压283.6J营业部业务创新SWOT分析28第4章长江证

3、券J营业部业务创新对策314」产品的创新314.2投资顾问业务创新344.3期货IB业务创新354.4融资融券业务创新354.5营销渠道创新374.5.1银行渠道创新方案374.5.2保险渠道创新方案384.5.3车商渠道创新方案384.5.4实体电商渠道创新方案394.5.5信托渠道创新方案394.6营销模式创新404.6.1会议营销404.6.2网络营销404.6.3电话营销41第5章长江证券J营业部业务创新保障措施435」制度保障435.1.1产权制度435.1.2经营制度435.1.3管理制度435.2政策保障445.3人才保障445.3.1加强客户经理队伍

4、建设445.3.2跨区域营销I才I队建设45第6章结论与展望466.1结论466.2展望46参考文献50证券公司是依存证券市场而产生的金融企业。创新Z前证券公司主要收入來源是经纪业务，但随着证券行业创新制度的不断完善实施，经纪业务收入占比正逐年降低。尤其是在市场低迷的情况下，单一的业务结构、同质化的竞争手段、过严的管制导致证券公司而临业务规模萎缩、经营效益大幅下降的困境。究其原因，除了存在着体制机制、管理、人才多方面的因素影响外，目前创新不足已成为制约行业发展的关键因素，行业创新已迫在眉睫。2012年5月7日至8日在北京召开了“证券公司创新发展研讨会”，会议无论是规

5、格、述是规模，以及会议的实质内容，都是史无丽例的，是证券行业发展具有划时代意义的一次里程碑会议。我国证券公司经过近三-

6、•年的发展，已经初具规模，出现了一批优秀和富有竞争力的证券公司，它们在整个市场不景气的情况下依然保持着较快的发展，坚持创新发展的思路，准确的运用创新政策带来的机遇，适时的将创新转化为生产力，与时俱进，在竞争小脱颖而出。本文主要的研究目的是以长江证券J营业部为例，对证券业务及业务创新的概念进行了界定，运用信贷规模配给理论、流程再造理论以及金融创新理论作为理论基础，分析了口前长江证券J营业部业务创新的现状，同时借鉴了外国证券行业业务创新的新经验，指出了

7、长江证券J营业部业务创新存在的问题，同时还运用SWOT分析法分析了其业务创新的优势、劣势、机遇和挑战，通过这些分析，提出了长江证券J营业部业务创新的对策，在产品创新、业务创新、营销渠道创新以及营销模式创新上捉出了相应的对策。并且在制度、政策以及人才的保障上指出了具体的措施。通过研究我国证券行业发展过程中面临的问题及创新模式给证券公司带来的发展机遇，以及利用创新策略提升证券公司及其营业部的营业收入。关键词：长江证券；营业部；业务创新；措施1.1研究背景在我国，投资者买卖证券都需要通过证券公司来进行，所以代理证券买卖业务的收入也成为了证券公司经纪业务收入的主要构成部分。

8、中国的证券公司起源于上世纪八十年代初银行、信托下属的证券营业网点。经过近三十年的发展，逐渐从其他金融机构屮独立出来，现在的证券公司是指依照《公司法》和《证券法》的规定设立的并经国务院证券监督管理机构审查批准而成立的专门经营证券业务，具冇独立法人地位的冇限责任公司或者股份冇限公司。截至2012年底我国国内已陆续设立了114家证券公司，包含约5000家证券营业部，近25万证券从业人员。证券公司总资产规模合计1.72万亿，平均毎家证券公司总资产为150.88亿元；全部证券公司净资产规模合计6943.46亿元，平均每家证券公司净资产为60.91亿元。从2007年以来证券