公共基础要点(一)

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1、用证公共基础要点1、股份制银行有关：即使体制优势带来了其发展速度上的优势，但目前在总资产规模上仍旧比不上原有的四大国有商业银行。2、我国货币市场组成部分：同行业拆借、债券回购市场、票据市场。「IB保理：贸易中以托收、赊账方式结算贷款时，出口方为了规避收款风险而请求第三者承担风险的做法。4、国务院金融监督管理机构的反洗钱职责是：①参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章；②对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全的反洗钱内部控制制度的要求；③发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告；④审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合《

2、反洗钱法》规定的新设申请，不予批准:⑤法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。亍.X银行经营发展的根本动力是投融资需求和服务性需保理是指银行凭借货运单据质押权利有追索权地对信出口托收项下票据进行融资的行为7、资金业务的最主要风险是市场风险。!&!由银行签发，承诺在见票时无条件支付确定金额给收款入或者持票人的票据是本票。9、最经常、最普遍和最重要的银行创新的内容是金融产品创新。10、1%IIIM1被称为狭义货币供应量。单位活期存款账户中的一般存款账户不得办理现金支取。112、从整体经济结构的角度观察，我国银行业目前开展零售业务较难的原因在于私人消费对经济增长的贡献较

3、小。13、根据刑法，犯贷款诈骗罪，数据较大的，处以5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金。K一种具有法律约束力的中期周转性票据发行融资的承诺是票据发行便利。15、在直接标价法下，银行报出的买入价、卖出价、中间，-£c.__价中最高的卖出价。16、合同成立和生效的区别：『輛成要件不同。双方达成合意合同即成立，至于当事人意思表示是否真实，则在所不问。而合同生效的条件包括行为人具有相应的民事行为能力、意思表示真实〔不违反法律或者社会公共利益；适用于某些特殊合同生效的为特殊要件，具体又分为附生效期限的合同，以及法律、行政法规规定应当办理批准、登记手续生效

4、的合同。■a(2)•性质不同。合同成立主要是事实问匾。合同生效主17、关于利率和汇率的说法。tI；，怀諭會兪金的供求状况而波动的利率叫固定利率，参照某一利率指标变化而定期调整的利率较浮动利率。官方利率是由政府部门确定的，而市场利率是由市场供求关卜,'8f.厂丁认官方汇率是由政府部门确定的，而市场汇率是由市场供求关系确定的。17、项目贷款（即固定资产贷款）利率在中国人民银行同档次基准利率的基础上可以下浮，但不得超过10%。inhhhhhmnn：j1&在对经常性［出进行预测时应对原有项目和新增项目分别进行预测。19、2005年3月16日发布的《中国人民银行关于调整商

5、业银行信贷政策和超额准备金存款利率的通知》规定，个人住房贷款利率实行上限放开，下限管理。手f广咗-20、各种证券中属于有价证券诈骗罪所涉及的"有价证券"釦项是国库券。F：①需要事前约定交易.1'21、关于银行远期外汇交易的说法：,也可由交易的某一方选择在一定期的币种、金额和汇率等。②远期外汇交易具有能够对冲汇率风险的优点。③可按固定交割日交割限内的任何一天交割。④远期外汇升水表示在直接标价法下，远期汇率小于即期汇率数值（XX22、关于我国金融管理公司的说法：①设立时以最大限度:保全资产资产、减少损失为主要目标。②1999年我国成立的四家金，:'融资产公司分别是信达

6、资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司。23、的那部分。24、25、经济资本是用于衡量银行实际承担损失超过预计损失r~.■.

7、r片.民事行为主体依法被宣告破产的资格，是指破产能力。金融债券不属于短期存款。同业拆借、证券回购协议、向中央银行借款属于短期存款。26、贸易融资是指银行对进口商或出口商提供的进出口贸易结算相关白勺短期融资或信用便利。:①引27、近几年，城市商业银行呈现的三个新发展趋势进战略投资者。②跨区域经营。③联合重组。■■f—Mr28、2007年批准新设立的机构是农村村镇银行。29、中国金融期货交易所在2006年于上海成立

8、。■WJ二30、《商业银行法》规定，商业银行贷款余额与存款余¥的比例不得高于25%。•；J31、商业银行内部控制的建设要遵循的原则：审慎原则、则、独立原则。基础、现阶段，我国货币政策的操作目标和中介目标分别是口货币供应量。买入证券。、当市场上货币供应过多时，中央银行应该采取的措施:反之，降低法定存款准备金率，提高再贴现率，减少央I1/MgW鼻「42、■;久风险控制的措施包括：风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避和风险补偿。43、银行金融创新的基本内容包括：金融产品创新、管理IAI借用金融机构。②藏身于保密天堂。③使用空壳公司。④利用现金密集行业。⑤伪造商业票据。

9、⑥走私。⑦