2019年银行业从业资格考试《银行管理》初级考试重点

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1、2019年银行业专业《银行管理》初级考试重点【考试目的】通过本专业类别考试，考核应试人员是否达到银行业初级管理人员任职资格水平，并具备与岗位匹配的履职能力水平，包括考察其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金融消费者权益保护等内容的掌握程度，突出考察对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。【考试内容】第一部分经济政策一、新时代金融工作的总体要求（一）熟悉新时代金融工作的原则和任务；（二）了解金融业高质量发展的相关要求。二、财政政策（一）了解财政政策的内容和工具；（

2、二）了解财政政策对商业银行的影响。三、货币政策（一）熟悉货币政策目标与工具的内容；（二）熟悉存款准备金率与基准利率的传导机制与运用。四、监管政策（一）了解银行业金融机构服务实体经济的相关要求；（二）了解防范金融风险的相关监管政策；（三）了解我国银行业对外开放政策。五、金融体系（一）了解各类金融市场的主要功能和特征；（二）熟悉金融机构体系和金融工具的基本情况。 第二部分监管体系六、监管概况（一）了解国际银行监管改革的主要内容；（二）了解主要经济体银行监管改革情况；（三）熟悉我国银行监管改革情况。七、监管指标和方法（一）熟

3、悉银行业主要监管指标；（二）熟悉银行业的主要监管方法；（三）熟悉银行业监管机构的监管措施和行政处罚的相关规定。八、银行业法律体系（一）掌握《银行业监督管理法》、《中国人民银行法》、《商业银行法》的主要内容；（二）熟悉《反洗钱法》、《民法总则》、《物权法》、《刑法》等与商业银行业务发展相关立法的内容；（三）熟悉其他行政法规。九、行业自律（一）了解中国银行业协会的宗旨、主要职责及运行机制；（二）了解中国信托业协会的宗旨、主要职责及运行机制；（三）了解财务公司协会的宗旨、主要职责及运行机制。 第三部分银行基础业务十、负债业务

4、（一）掌握存款业务的种类、特点与管理；（二）熟悉金融债券发行、债券回购与向中央银行借款等其他负债业务的内容和方法；（三）掌握负债业务相关的监管政策法规。十一、资产业务（一）掌握贷款业务的种类与管理；（二）了解投资业务的种类与管理。十二、银行其他业务熟悉银行支付结算、代理、信用卡、理财和同业等其他业务情况及监管要求。 第四部分银行经营管理与创新十三、市场营销（一）熟悉市场定位的内容;（二）熟悉客户管理的主要方式和客户的风险管理；（三）了解银行产品开发管理与市场营销的主要内容、目标和方法；（四）熟悉银行市场营销方面的相关监

5、管要求。十四、绩效管理（一）熟悉银行绩效管理的内涵及原则；（二）熟悉银行绩效考评体系的设计与结果运用；（三）熟悉银行绩效管理的监管要求。十五、财务管理（一）掌握银行财务管理的内涵；（二）熟悉银行财务会计制度的主要内容；（三）熟悉新会计准则对银行的影响。十六、金融创新（一）了解金融创新的内涵与原则；（二）了解商业银行创新业务与产品；（三）了解金融互联网的主要发展模式；（四）了解金融创新与监管要求。 第五部分非银行金融机构和业务十七、了解金融资产管理公司的行业发展情况、功能定位及核心业务；十八、了解信托公司的行业发展情况、

6、功能定位及核心业务；十九、了解企业集团财务公司的行业发展情况、功能定位及核心业务；二十、了解金融租赁公司的行业发展情况、功能定位及核心业务；二十一、了解汽车金融公司的行业发展情况、功能定位及核心业务；二十二、了解消费金融公司的行业发展情况、功能定位及核心业务；二十三、了解货币经纪公司的行业发展情况、功能定位及核心业务； 第六部分内部控制、合规管理与审计二十四、内部控制（一）了解内部控制的起源与发展；（二）掌握内部控制的内涵和基本要素（三）掌握内部控制的职责分工。二十五、合规管理（一）掌握合规管理的内涵、目标与管理体系；

7、（二）掌握合规管理的流程与基本机制；（三）掌握合规文化建设相关内容。二十六、反洗钱（一）熟悉反洗钱的内涵；（二）掌握反洗钱的监管框架；（三）掌握反洗钱义务的主要内容。二十七、内外部审计（一）熟悉内部审计的相关内容；（二）了解外部审计的相关内容。二十八、银行从业人员管理 （一）熟悉银行从业人员的范围；（二）熟悉银行从业人员行为管理的治理架构和制度建设；（三）掌握银行从业人员行为管理的相关监管政策法规。 第七部分银行风险管理二十九、全面风险管理的框架（一）了解银行风险管理的主要类型；（二）熟悉全面风险管理的原理和框架；（三

8、）熟悉银行风险管理的主要策略和方法。三十、信用风险管理（一）掌握信用风险管理的内容；（二）掌握贷款分类和不良资产管理；三十一、操作风险管理（一）掌握操作风险管理的内容；（二）掌握主要的操作风险。三十二、声誉风险管理（一）了解声誉风险的主要内容；（二）了解声誉风险的基本管理。三十三、突发事件与应急管理（一）了解突发事件与应急管理的内