商业银行法律基础

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2、业银行邯郸分行发现5100万元的现钞被盗，盗窃者是其银行的两名金库保管员——任晓峰、马向景。7/20/2021江西师大财金学院宁南5100万是什么概念？如果按每张面值100元计算的话，1万元叠在一起厚度大概1厘米，5100万元叠在一起，就是51米高。按重量计算的话，1万元的重量大概是150克，5100万元将近2吨。7/20/2021江西师大财金学院宁南农行河北省分行行长引咎辞职；主管会计工作的副行长、主管保卫工作的纪委书记予以免职；邯郸分行现金管理中心在岗员工下岗接受审查。邯郸主管副行长、现金管理中心副主任等4人由于未能严

3、格按规定履行对金库的查库职责，使任晓峰、马向景二人从金库中盗窃现金的行为得逞，而受到刑事追究。最后以国有企业人员失职罪判处邯郸分行主管副行长有期徒刑３年，缓刑５年；判处现金管理中心副主任有期徒刑３年，缓刑５年。7/20/2021江西师大财金学院宁南案例二：江西鄱阳县财政局官员侵吞巨款外逃案..银行法律知识讲座教学案例鄱阳财政局案件视频.flv7/20/2021江西师大财金学院宁南案例三：新华网巴黎2008年７月４日电（记者芦龙军）法国银行监管机构——法国银行委员会４日对兴业银行开出４００万欧元罚单，原因是兴业银行内部

4、监控机制“严重缺失”，导致巨额欺诈案的发生。银行委员会在一份公告中指出，兴业银行内部监控机制严重缺失，使得金融交易在各个级别缺乏监控的情况下，在较长时期内难以被察觉并得到纠正，因而存在较大可能发生欺诈案并带来严重后果。为此，银行委员会对兴业银行罚款４００万欧元。这一罚款金额接近银行委员会的罚款上限。根据相关规定，银行委员会有权对违规行为进行处罚，目前其罚款上限为５００万欧元。今年１月，兴业银行曝出违规操作丑闻。该银行交易员凯维埃尔违规购入大量欧洲股指期货，给银行造成４９亿欧元（71.6亿美元）的损失。兴业银行在法国首都巴黎

5、的管理人员拒绝就处罚决定发表评论。兴业银行将损失归咎为凯维埃尔个人的违规操作，凯维埃尔的律师则说，凯维埃尔上司对他的行为事先知情。法国银行委员会隶属法国央行——法兰西银行，其主要职责包括监督银行系统遵守相关法律法规、关注银行财务经营质量等。7/20/2021江西师大财金学院宁南法国兴业银行期货交易员悄悄“赌”掉49亿欧元(71.6亿美元)被指违规操作的交易员凯维埃尔法国兴业银行总部兴业银行CEO一脸无奈面对媒体7/20/2021江西师大财金学院宁南我如何弄垮巴林银行原英国巴林银行驻新加坡期货交易员尼克·里森“我为自己变成这

6、样一个骗子感到羞愧——开始是比较小的错误，但现已整个包围着我，像是癌症一样……我的母亲绝对不是要把我抚养成这个样子的。”7/20/2021江西师大财金学院宁南马克思在揭露资本追逐价值的贪婪性时所言：“一旦有适当的利润，资本就大胆起来。如果有10%的利润，它就保证到处被使用；有20%的利润，它就活跃起来；有50%的利润，它就铤而走险；为了百分之百的利润，它就敢践踏一切人间法律；有百分之三百的利润，它就敢犯任何罪行，甚至冒绞首之险。如果动乱和纷争能带来利润，它就鼓励动乱和纷争。”7/20/2021江西师大财金学院宁南银行“三铁

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8、宁南现代金融需要法律保障安全运行！7/20/2021江西师大财金学院宁南7/20/2021江西师大财金学院宁南我国的金融法律——即国家最高权力机关全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定的有关专门的金融法，如《中华人民共和国中国人民银行法》、《商业银行法》、《银行业监督管理法》、《证券法》、《保