建设风控报告

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1、关XX公司申请融资居间服务的风险评估报告铜陵市XX有限责任公司于近期向我公司申请融资居间服务，现将风险评估情况汇报如下：一、基本情况铜陵市XX有限责任公司于2012年变更为铜陵发展集团控股公司。股权结构为：铜陵发展投资集团有限公司持有股份3247500.30元（2012年10月17日划转给天源股权投资公司名下），占注册资本总额比例45.15%;铜陵君德信生态工程有限公司持有股份2183701.30元，占注册资本总额比例30.36%;查世和持有股份1761490.20元，占注册资本总额比例24.49%。公司法定代表人由董事长马庆林担任。公司位于铜陵市

2、狮子山区检察院六楼。公司经营范围为：房屋建筑安装，道路施工，水利工程施工，土石方工程施工，建筑装饰装修，预制构件、建材、五金、电器销售（上述经营范围中涉及行政许可的除外，涉及资质的凭资质经蔔O二.借款用途及还款来源该借款用于东市电子工业厂房及办公楼施工项目保证金，该工程主要内容：办公楼1栋，约20000平方米；厂房4栋，每栋约10000平方米；工程造价初步预算5000万元，工程工期为一年，工程保证金按工程造价的10%收取，故向我公司申请民间融资500万元、期限12个月。还款来源：1、保证金，保证金退还情况为：主体封顶退还50%,质量验收合格后再退还

3、50%;2、该笔项目工程款及其他项目工程款；3、收回的公司债权。二.经营风险分析经过几年的发展，公司经营情况基本稳定。公司所承建的竣工工程有：铜陵市凤凰山国家重点保护古铜遗址修复工程；铜陵市“中心血站”工程；铜陵市杨家山菜市场工程；铜陵市“秀水山庄”1、2号楼工程;铜陵市有色凤矿办公楼及强磁车间工程；铜陵有色金隆“动力中心水循环”工程；铜陵有色金口岭矿二钾脂车间工程；机阳江堤铜陵段灰河乡1230江堤工程；庐江金牛矿业大包庄工程；铜陵市狮子山小区整治改造工程；铜陵市铸景阁铜产品加工厂厂房工程。公司所承建的项目受到建设单位和社会各界的一致好评，其中铜陵

4、市“中心血站”工程获得省、市“安全文明工地”称号，枫阳江堤铜陵段灰河乡1230江堤工程获得省级优良工程，赢得了良好的社会信誉。公司目前的在建工程有：铜陵市华洋特种线材有限公司检测楼工程；安徽中熹科技通讯塑料光纤1、2号厂房工程；安徽迪诺环保催化剂一期工程；铜陵市皖韵生姜大市场室外工程。在建工程款的结算情况如下表：单位：万元序号工程名称合同价支付金额工程余额1迪诺环保脱硝催化剂一期工程220017904102安徽中熹通信光纤项目1、2号生产车间工程8442116323铜陵市皖韵大市场一期市政道路工程14863854铜陵华洋特种线材有限责任公司检测楼工

5、程252100152合计344421641279此次投标的东市电子工业厂房及办公楼施工项目，协议刚刚签订，此次借款的目的也是缴纳项目的保证金，该项目工程造价初步预算5000万元。二.财务风险分析从审计报告上看，2012年公司实现销售收入2644万元，截止2012年12月，公司总资产1462万元，净资产446万元。目前公司无银行贷款，但其应付帐款较多，资产负债率为69.49%,流动比率为1.35,速动比率为1.30。公司整体负债较多。皆为流动负债，大部分为工程款，主要的债务情况有：铜陵发展投资集团有限公司200万借款，铜陵市第九中学58万工程款，北斗

6、山社区整治28万工程款，铜陵技术学院28万工程款等。根据上门调查，xx有限责任公司2012年末债权投资情况如下:序号借款单位金额（万元）借款日到期日展期至月利率备注1东市电子有限2002012.6.132012.9.122013.12.122%拟承揽项目工程建设，与业主沟通，建立金业公司之间的感情，为中天公司升二级资质需要2君德信生态工1002012.3.212012.5.202013.10.201.5%合作蚌埠五河绿化项目工程用款，该公司出资程有限公司中天公司168力元现金3征飞园艺有限202012.7.122012.9.112013.10.11

7、2%五河绿化工程项目部使用责任公司4五河项目部202012.4.172012.7.162013.10.162.187%五河绿化工程项目部使用5天门镇生姜大262012.9.72012.12.22013.6.262%项H部建设垫资款，分期从回款屮扣回市场室外工程66原众帮公司园302012.5.172012.&162013.8.162.033%众帮公司园区企业区企业7中惑通讯科技冇限责任公司履约保证金1002012.5.31.5%履约保证金200力元（2013年2月已退还100万元）8中熹项目部一号厂房202013.2.52013.8.51.5%春节

8、期间付工人工资和材料款9中熹项目部二号厂房502013.2.62013.5.51.5%春节期间付工人工资和材料款合计566