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时间:2019-10-11
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1、中信银行HIl£大额支付系统操作手册(试行)2002年8月支付系统开发业务小组第一章往账一、往账业务流程4(一)发报行处理流程4(二)清算账户行处理流程5二、口常业务处理5(一)前台业务处理5(二)复核、发报6(三)授权、发报7(四)往账报文隔口发报7(五)发出往账报文状态查询8(六)“拒绝”与“前台撤消”往账报文的处理8第二章来账一、来账业务流程9(一)清算账户行处理流程9(二)经办行处理流程10二、来账报单业务处理11(一)来账报文的接收(自动处理过程)11(二)来账报文自动入账处理12(三)來账报文的手工记账12(四)来账报文的转发13(五)透支利息及业务
2、收费査询、打印15第三章公共交易一、往來账报单批量打印15二、往来账报单补打15三、往来账报单登记簿查询16四、往來账报单差错处理16(一)往账报单的修改16(二)往账业务冲账16(三)來账业务冲账18(四)更正密押19第四章非支付类报文一、查询、查复、自由格式公文19(一)发出“查询”及收到“査复”19(二)收到查询及发出查复20(三)白由格式(CMT303)21(四)查询、查复、H由格式公文公共类交易21二、撤销申请及应答22(一)中请撤销(CMT311)22(二)撤销应答(CMT313)23三、申请退回及应答23(一)发出退回申请与接收退回应答23(二)接
3、收退回申请与发出退回应答24(三)撤销中请及应答和退回中请及应答公共类交易24四、人行支付业务状态查询(CMT651、CMT681)25五、行名行号查询26第五章中心业务处理一、分中心业务处理26二、分中心操作27(一)支付系统网点表管理(分中心使用)27(二)支付系统费率表管理(暂不使用)27(三)不口动入账科冃表管理(分中心使用)27(四)支付系统地区代码表管理(分中心使用)28(五)支付系统协议单位表管理(暂不使用)28(六)小站号与城市名称对照表管理28(七)报文交易码对照表28(八)打印支付业务统计表29(九)手工屮请对账明细29(十)手工明细对账29
4、(I•一)支付登记簿查询30(十二)打印支付业务收费统计表(分中心使用)30一.往账业务流程第一章往账(一)发报行处理流程(二)清算账户行处理流程结束二、日常业务处理(-)前台业务处理前台柜员对客户提供的原始凭证,或相关部门提供的内部款项划拨指令,审核要素无误后,根据业务种类分别使用不同交易进行划款。系统提供的支付交易种类包括:1・“3321汇兑录入”,用于录入“汇兑支付报文(CMT100)2."3322委托收款(划回)”,用于录入“委托收款(划回)支付报文(CMT101)”。3.“3323托收承付(划回)J用于录入“托收承付(划回)支付报文(CMT102)
5、4."3324同业拆借”,用于录入“银行间同业拆借支付报文(CMT105)”。2.“3325退汇”,用于录入“退汇专用报文(CMT108)3."3326电子联行报文",用于录入“电子联行专用汇兑报文(CMT109?,仅用于向尚未开通支付系统的行所的资金汇划。4."3327国库资金汇划”,用于录入“国库资金汇划(贷记)支付报文(CMT103)”。所有业务录入时,邮路选择均为T”支付系统;交易种类“大额”为“0”;“小额”为T;其他项目,依据录入画面提示而输入相关内容;交易成功后,按提示插入凭证,打印转账传票,系统自动记账,会计分录为:非清算账户行:借:客户账或内
6、部账贷:304-02电子汇划待发报清算账户行:借:客户账或内部账贷:304-04-01电子)戊]往来-支付系统往账待清算-大额对于“3326-电子联行汇兑录入"交易,收、付款人名称、附言等项目必须为“全角”字符。(-)复核、发报复核员将“电子汇划密押卡”插入读卡器,提交“3305支付报文复核发报”交易,根据原始凭证,按屏幕提示逐项输入复核要素;并将屏幕上显示的报单内容与原始凭证相关项比对,无误后确认;系统加编密押,并做以下处理。1•若金额在授权额度内,系统自动发报。交易成功后,打印往账“汇划贷方报单”,系统自动记账。贷记业务会计分录为:发报行为非清算账户行发报行
7、:借:304-02电子汇划待发报贷:304-01电子汇划往来款项分中心:借:304-01电子汇划往来-本网点账户贷:304-01电子汇划往来-清算账户行账户清算账户行:借:304-01电子汇划往来款项贷:304-03电子汇划往来-待转账借:304-03电子汇划往来-待转账贷:304-04-01电子汇划往来-支付系统往账待清算-大额借记业务反之。(2)发报行为清算账户行时,不产生会计分录.2•若金额超过授权额度,系统提示“复核成功!但金额超限,需授权!打印往账“汇划贷方(借方)报单,但不产生会计分录。注意:在复核“3325退汇报文录入”交易时,“收款人账号”不填。
8、对复核未成功的报文,应由
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