二代大额支付系统

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1、1大额支付系统提纲一、大额支付系统的系统概述二、大额支付系统的主要业务三、大额支付系统的日终处理四、大额支付系统的异常处理五、大额支付系统的报文标准系统拓扑结构3主要功能提供高效的资金汇划服务畅通货币政策传导渠道支持金融市场资金结算支持人民币国际化发展4基本业务种类支付类业务普通贷记业务即时转账业务信息类业务查询查复退回申请及应答业务撤销业务状态查询5系统运行时间6提纲一、大额支付系统的系统概述二、大额支付系统业务处理流程三、大额支付系统的日终处理四、大额支付系统的异常处理五、大额支付系统的报文标准普通贷记业务系统支持发起方与接收方隶

2、属同一直接参与者的业务处理8普通贷记业务发起行的处理发起行为人民银行发起行为商业银行支付系统的处理发起CCPCNPC接收CCPC接收行的处理接收行为人民银行接收行为商业银行9普通贷记业务相关报文汇兑业务报文清算回执报文报文丢弃通知报文10普通贷记业务—银行间同业拆借拆借双方全额清算，自担风险银行间拆借交易系统与大额支付系统上海CCPC连接拆出方或归还方主动发起支付指令汇划资金系统赋予同业拆借业务特定报文和标识每天营业终了向同业拆借中心下载拆借和归还资金支付信息具体种类包括场内拆借、场内拆借还款、场外拆借、场外拆借还款11普通贷记业务—

3、银行间同业拆借相关报文金融机构发起汇兑业务报文清算回执报文报文丢弃通知报文资金拆借信息下载报文12普通贷记业务—外汇交易人民币清算13外汇交易中心作为净额结算的中央对手方外汇交易中心在人民银行会计营业部门开设特许清算账户外汇交易系统与大额支付系统上海CCPC连接由人民币付款方通过大额支付系统主动发起汇兑业务普通贷记业务—外汇交易人民币清算14普通贷记业务——人民币跨境支付15业务种类现金汇款和普通汇兑：汇款货物贸易结算货物贸易结算退款服务贸易结算服务贸易结算退款资本项下跨境支付：银行间同业拆借、人民币债券发行和兑付资本项下跨境支付退款

4、普通贷记业务——人民币跨境支付16接入模式港澳清算行模式：清算行、参加行境内代理行模式系统监控NPC对业务范围和检查条件进行设置管理NPC对境内外往来业务实时和事后监测统计NPC对退汇业务逐笔检查普通贷记业务——人民币跨境支付17业务流程1、发起行为境外清算行，接收行为境内参与者2、发起行为境内参与者，接收行为境外清算行3、发起行为境外参与者，接收行为境内代理行（流程比照1）4、发起行为境内代理行，接收行为境外参与者（流程比照2）5、发起行为境内代理行，接收行为境内参与者6、发起行为境外清算行，接收行为境外参与者普通贷记业务——人民币

5、跨境支付18普通贷记业务——人民币跨境支付19普通贷记业务——人民币跨境支付20普通贷记业务——人民币跨境支付21普通贷记业务——城市商业银行汇票业务22定义：城市商业银行银行汇票处理中心（简称汇票处理中心）与大额支付系统上海CCPC的连接，实现城市商业银行签发和兑付银行汇票的信息传输和资金清算功能。汇票处理中心在人民银行开立特许账户，接收和处理银行汇票的签发、兑付登记信息，接收银行汇票资金移存和发起银行汇票兑付资金清算，办理银行汇票的查询查复。汇票处理系统的会员行通过大额支付系统，发送和接收银行汇票业务信息。普通贷记业务——城市商业

6、银行汇票业务23银行汇票签发登记和资金移存发起清算行、汇票处理中心均要登记通过支付系统将资金移存至汇票处理中心特许户申请清算银行汇票资金兑付行通过发起清算行发起汇票处理中心自动配对相关报文申请清算银行汇票资金业务报文：兑付行—大额支付系统—汇票处理中心通用处理确认报文：大额支付系统—兑付行报文丢弃通知报文：大额支付系统—兑付行普通贷记业务——城市商业银行汇票业务24普通贷记业务——城市商业银行汇票业务25银行汇票兑付资金清算汇票处理中心1、全额兑付：生成清算银行汇票资金报文及银行汇票全额兑付通知报文发送大额支付系统。2、部分兑付：生成

7、清算银行汇票资金报文和银行汇票多余资金划回报文发送大额支付系统。支付系统将兑付款从汇票处理中心特许户划入兑付清算行，多余款则从汇票处理中心特许户划入签发清算行签发清算行收到银行汇票全额兑付通知或多余款，销记登记簿并进行账务处理，将信息发送签发行兑付清算行进行账务处理，将信息发送兑付行。普通贷记业务——城市商业银行汇票业务26银行汇票兑付资金清算相关报文汇兑业务报文：汇票处理中心—支付系统—兑付行/签发行清算回执报文：支付系统—汇票处理中心银行汇票全额兑付通知报文：汇票处理中心—支付系统—签发行通用处理确认报文：支付系统—汇票处理中心报

8、文丢弃通知报文：支付系统—汇票处理中心普通贷记业务——城市商业银行汇票业务27普通贷记业务——城市商业银行汇票业务28银行汇票申请退回签发行通过发起清算行提交大额支付系统汇票处理中心检查配对相关报文银行汇票申请退回业务报