【经营管理】银行重要保管品管理规定

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1、银行重要保管品管理办法为了规范管理，防范风险，特对木行的重要保管詁制定如下管理办法。一、重要保管品的界定重要保管品分为替客户代为保管的重要保管品和银行自冇重要保管品两类。替客户代为保管的重要保管品是指因业务需要，替客户代为保管的重要物品，或对客户会产生一定效力的重要文件。若保管不善将对客户或银行带来直接或间接的经济损失，并对银行的声誉和形象造成不良影响。银行自有重要保管品指因业务需要，银行自有的重要物品，或具有一定效力的重要文件。若保管不善将对银行带来直接或间接的经济损失，并对银行的声誉和形彖造成不良影响。

2、重要保管品根据重要程度，分为入银行现金库房保管和入各业务部门档案库房保管的重要保管品两类。1、入银行现金库房保管的重要保管品：抵押品的权属文件如购房合同、贷款合同、抵押合同、发票、产权证类抵押品文件（包括土地房屋所有权证、国土证、土地出让合同书、共有权证、他项权证、抵押登记证明文件、机器设备发票、机动车登记证、购房合同、收款收据、发票等）、质押类文件（定期存单、外汇投资存款合约和委托书、止本股票凭证、股权质押登记证明、支票等质押权利凭证）、客户存单、客户在我行办理贴现的银行承兑汇票、银行承兑汇票保证金存单、

3、变码印鉴等。2、入各业务部门档案库房保管的重要保管品：客户委托收款单拯、客户提交银行受理的单据（包括支票正本、已加盖客户预留印鉴的购汇申请书正本、光票托收支票正本等）、有关部门签发的相关单据（如提单、保险单、产地证、进口货物报关单）、客户寄存的其他重要物品（包括海关IC卡、信用证正本等）、国外来函、来单、来电（包括进口正木全套单据等）、贷款客户已盖章的借还款凭证等。二、管理办法（一）入现金库房保管的重要保管品1、重要保管品入库：托交保管品的业务部门填写重要保管品入库单，该单一式四联，“摘要”栏内必须逐一列明

4、入库保管的保管品清单。重要保管品入库单四联的具体用途分别为：第一联：营业部管库员点收后粘贴于保管袋封面上作为识别标签；第二联：保管部门（营业部）留存；第三联：营业部管库员点收后退交托交保管品的业务部门，口后凭以提取保管品；第四联：重要保管品登记表联，由托交部门存查。重要保管品岀入库采取双人控管。托交保管品的业务部门经办人员及主管在上述入库单上签章确认，交本行营业部主管签章接收，保管品保存在本行营业部现金库房内。重要保管品入库单据第三联及第四联由营业部主管签章后退还托交部门，由各业务部门的档案管理人员保管备查

5、。营业部管库员应认真对照入库单“摘要”栏内的内容，逐一验收保管品，确认无误后在入库单上编号。然后，会同托交部门的经办人员将保管品装入保管袋并粘闭封口，共同在封口处加盖骑缝私章。2、重要保管品出库:由各托交保管品的业务部门档案管理人员取出第三、第四联出库单，并rti经办人员和主管签章后，凭以向营业部管库员办理出库手续。管库员按入库单编号，从库房内的专用保险柜内取出相应保管品送予托交部门查收。将重要保管品交还给客户时，应由客户在重要保管品入库单上签收。营业部管库员应按照我行“存款业务操作规程”中相关规定执行。（

6、-）入各业务部门库房口行保管的重要保管品1、各业务部门对自行保管的重要保管品，应设立登记簿进行登记，并明确指定实物的保管人员和记账人员，保证双人控管。2、受理客户交来的重要保管品时，应与客户当面清点，并根据相应的业务处理流程受理和签收，办理完毕按规定留存、寄送。3、当FI受理但尚未审核办理，须入库保管的重要保管品，由各部门经办员列出入库保管清单，注明相关的号码、金额、张数后连同实物一并交实物保管人员签收，并由记账人员在登记簿进行登记，连同每笔业务全套资料整理齐全入部门的资料库保管。4、隔曰办理业务的人员，应

7、凭重要保管品的签收单向实物保管人员办理出库手续，并由记账人员在登记簿上登记。5、退述客户重要保管品时，应当而交给客户并办理签收。三、定期检查、核对1、各保管部门对重要保管品应每丿」定期进行检查和核对。2、对入现金库房保管的重要保管品，应定期根据营业部保管员的登记簿对实物进行核对；并将各业务部门的重要保管品入库单的第三、四联与营业部保管员的登记簿进行核对，确保账账、账实相符。3、对由各业务部门保管的重要保管品，应对照登记簿与入库保管的单据进行核对。4、内部稍核应定期或不定期查库。四、其他重要保管品的保管上述规

8、定屮未明确列岀的其他重要保管品的保管，如现金、各类印章、印鉴卡、代理行有权签字人名册、科技部数据备份磁带、重要空口凭证等，按原有的制度规定执行。