高净值客户风险防范与管理

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1、高净值客户风险防范与管理课程背景：保险产品是如此饱受质疑，但家庭财务保障却是家庭财富管理的基石。因为疾病、意外、死亡所导致的家庭收入屮断，每一天都在威胁着人们的生活品质和财务状况，这吋如果没有适当的风险防范，几乎没有家庭能够还能实现其未来的理财目标。培养银行理财经理，使其具备为金融行业的高净值客户服务提供财务保障的能力，将是我们达到的目标。课程目标：1、知识强化：有针对性的进行知识讲授和提炼，系统学习高净值客户风险防范的知识2、技能夯实：强化并夯实学员对保险产品的营销技巧，建立规范的营销流程3、客

2、户分析：掌握客户财务保障需求分析法和生命价值法，解决客户的实际问题4、发掘规律：学习并掌握风险管理理念话术，能够熟练运用在日常营销工作中5、持续服务：学员能够认知到财务保障的重要性，并学会批量服务客户的营销方法课程特色：学员导向：把握学员困境，因难制宜做计划注重实践：剖析实战案例，全心投入学技能强化实操：回归落地方案，知识燃烧重运用课程模型：风险管理风险规避1.防范风险自留风险转移课程时间：2天，6小时/天授课对象：金融行业的零售金融的负责人，理财经理，客户经理授课方式：课程讲授70%,案例分析及

3、小组研讨20%,实操练习10%第一讲：认知高净值客户价值1、高净值人群在哪2、高净值客户的主要轮廓3、高净值人群关注的财富目标4、高净值人群关注的精神口标5、高净值客户的价值链案例分析：陈先生家庭理财价值链探讨第二讲：高净值客户的风险管理1、风险管理原理2、风险管理方法课堂探讨：不同对象的风险管理策略3、风险管理的模型建立第三讲：高净值客户的风险防范一、婚姻财富风险防范课堂研讨：共同财产与个人财产的认定案例分析：马先生家庭离婚财富风险二、资产传承风险防范课堂研讨：资产传承的方法案例分析：从世纪遗产

4、案说起三、家业与企业债务风险隔离课堂研讨：构建家庭财务防火墙四、高净值客户融资法律风险课堂研讨：非法集资，众筹案例分析：吴英案折射的非法集资的法律界定五、高净值客户投资理财法律风险案例分析：客户高某购买理财产品纠纷案第四讲高净值客户的风险转移一、看懂保险合同1•人身保险合同条款案例分析：老孙的保险效力2•财产保险合同条款案例分析：重复保险分摊的分析3.保险合同法律纠纷问题案例分析：客户保险合同纠纷处理二、了解保险产品1・人身保险产品课堂探讨：保单体检的必耍性2.财产保险产品3.保险产品的消费过程案

5、例分析：客户的购买经历三、定制专属保险规划1.保险规划的价值案例讲解：规划的目的2.保险需求分析寿险需求分析课堂演练：不同家庭状况的高净值客户保险需求确定健康险需求分析课堂探讨：确定重大疾病险种的保额的方法财产险需求分析3.综合保险规划呈现课堂探讨：人身保险需求分析图课堂演练：不同生命周期保险规划的案例分享课程总结及问题解答