银行系统常见罪名

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1、银行业刑事风险类型：1）妨害对公司、企业的管理秩序罪：非国家工作人员受贿罪非国家工作人员受贿罪第163条公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大5年以下有期徒刑或者拘役。数额巨大5年以上有期徒刑，可以并处没收财产。公司、企业或者其他单位的工作人员在经济往来中，利用职务上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有。依照前款的规定处罚。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的

2、人员有前两款行为的依照本法第385条、第386条【受贿罪】的规定定罪处罚。2）破环金融管理秩序罪：金融工作人员购买假币、以假币换取真币罪；窃取、收买、非法提供信用卡信息罪；违法发放贷款罪；吸收客户资金不入账罪；违规出具金融票证罪；对违法票据承兑、付款、保证罪；骗购外汇罪；洗钱罪；背信运用受托财产罪。金融工作人员购买假币、以假币换取真币罪第171条情节较轻的处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的处3年以上10年以下有期徒刑

3、，并处2万元以上20万元以下罚金数额巨大或者有其他严重情节的处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金或者没收财产窃取、收买、非法提供信用卡信息罪第177条窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的处3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金：违法发放贷款罪第186条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额

4、特别巨大或者造成特别重大损失的处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照前两款的规定处罚吸收客户资金不入账罪第187条银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入帐，数额巨大或者造成重大损失的处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的处5年以上有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金单位犯前款罪的对单位判处罚金

5、，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚违规出具金融票证罪第188条银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的处5年以下有期徒刑或者拘役;情节特别严重的处5年以上有期徒刑单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照前款的规定处罚对违法票据承兑、付款、保证罪第189条银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成重大损失的处5年以下有期徒刑或者拘役造成特别重大损失的处5年以上

6、有期徒刑单位犯前款罪的对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚骗购外汇罪有下列情形之一，骗购外汇，数额较大的，（一）使用伪造、变造的海关签发的报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据的；（二）重复使用海关签发的报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据的；（三）以其他方式骗购外汇的。处5年以下有期徒刑或者拘役，并处骗购外汇数额5%以上30%以下罚金全国人民代表大会常务委员会关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定数额巨大或者有其他严重情节的处5年以上10年以下有期徒刑，并处骗购外

7、汇数额5%以上30%以下罚金数额特别巨大或者有其他特别严重情节的处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处骗购外汇数额5%以上30%以下罚金或者没收财产伪造、变造海关签发的报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据，并用于骗购外汇的依照前款的规定从重处罚明知用于骗购外汇而提供人民币资金的　　以共犯论处单位犯前三款罪的，对单位依照第一款的规定判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处5年以下有期徒刑或者拘役数额巨大或者有其他严重情节的处5年以上10年以下有期徒刑数额特别巨大或者其他特别严重情节的处10年以上有期徒刑或者无期徒

8、刑洗钱罪第191条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，：(一)提供