英美法中的诚实信用原则

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1、英美法中的诚实信用原则焦津洪尹飞：欢迎大家在“非典”阴影之下光临“民商法前沿”论坛。今天我们很荣幸的邀请到原对外经贸大学法学院副院长、现任中国证券监督管理委员会法律部副主任焦津洪教授。焦老师也是我们中国人民大学法学院的校友，在国际商法和证券法领域成果卓著。今天，焦老师将以“英美法中的诚实信用原则”为题发表演讲！焦津洪：同学们，晚上好，大家利用周末的时间还在继续学习，我觉得这是一件挺好的事情。受王老师的委托给大家做一场演讲，我非常高兴，因为人民大学是我的母校，每次回来都有一种回家的感觉。今天我讲的题目是英美法中的诚实信用原则，这个题目是一个老生

2、常谈的问题，因为大家都是学习民法的，对诚实信用都已经非常的熟悉了，但是我觉得还是有必要的讲一下这个问题。第一问题，英美法中诚实信用原则的意义为什么讲这个题目我觉得有两个方面的原因：一个是这个题目在目前还是非常重要的；第二个是这个题目非常有趣，假如你拿出一辈子的精力去研究这个问题，可能还觉得研究不彻底。说它重要，目前中国在转轨的过程中面临最大的问题，大家可能也注意到了，也就是信用缺失的问题，整个社会大家都在抱怨信用的问题，陷入了信用的危机。我在证券部门工作过，在证券市场中信用的缺陷可能比一般的市场相比之下问题还要突出。因为在社会上大家相互的抱怨

3、，也可以理解，毕竟自己小心一点也就可以避免。但是在证券市场中，如果没有信用，它所发生是后果是非常严重的。这几年大家可能也看到了，在证券市场上它就形成了一种怪圈，这种信用缺失的现象，很像现在“非典型肺炎”的流行。在社会交往中，大家都处在一种像经济学讲的囚徒困境中，假如我要诚实了，可能就要吃亏，我要不诚实了呢，被别人发现了，可能还要吃亏，所以大家处在一种恐慌的局面当中。在我们证券市场上可以看到，证券市场处在一种边缘化的局势，有钱的人不敢进，大量的现金存在银行里面；需要钱的人拿不到，有一些骗了钱的人还是有机会去骗。这个问题在证券市场上可能给整个国民

4、经济、整个金融体系，包括资本市场的发展带来的危害可能还会持续一段时间。许多的学者对此也提出了不同的解决方法，现在来看主要有两种方法，一种是加强人们道德的观念；另外一种就是技术性的，国务院现在把它作为一个重点的研究课题，就是建立一个信用声讯的系统，把你个人的信用记录存储起来作为数据，让需要的人来查询起到交易的安全程度。这两种答案应该说都有它的价值，但是在提供的方案里面，我们法学界的呼声可能弱了一些。我个人认为要想真正改变这种信用状况，可能最根本的还在于法律制度方面的完善。大家可能有一种感觉，诚实信用在实践中它可能起的作用不是太大，因为它现在还是

5、一个纸面的东西，它并没有在实践中发挥它应有的作用。另外一点，就是这个题目很有趣，因为它的涉及面很广泛，看起来简单的四个字，但是它有悠久的历史。而这个历史我花了两年的时间在哥伦比亚和德国去研究这个问题，它历史充满了偶然性，而且充满了地方国别的色彩。它的内容也不仅仅是民法的东西，也不仅仅是某一个部门法的东西，它不仅涉及到宪法的问题、也涉及到法理的问题，还涉及到法律的文化、道德和基本社会学的问题。特别注意的一点就是，凡是涉及到诚实信用原则的时候基本上都是一些非常复杂的案例，都是在法律中存在着漏洞的案例，所以说它每一个案子本身都非常复杂。所以，我觉得

6、诚实信用原则是一个老生常谈的问题，但是我觉得还是有必要作进一步的研究。为什么讲英美法的诚实信用原则呢？从二十年前我在这里学习开始，我觉得诚实信用就是一个大陆法中的概念，而且是一个所谓的帝王条款，假如你学习了民法，好像就应该知道诚实信用原则。而实际上在整个世界中真正把诚实信用作为一个法律的原则被认可的国家，只有一小部分国家被认可，而且每一个国家的情况是不一样的。有一个英国的学者讲到，在全世界的人口里面，大概有33％的人生活在英美法的体系下，有20％左右的人生活在法国法的体系之下，还有17％的人生活在德国、日耳曼法的体系之下，还有30％的人是自己

7、在琢磨、创造自己的法。所以，世界真正生活在德国法和法国法的体系之下的法律占的比例还不是主要的部分。在资本主义市场上英美法起到了主导的作用，而且最近经济学界有一种叫做转轨经济学或者发展经济学，它作了很多事实的研究，就发现采用英美法的国家对它经济发展的程度起到一定稳固的作用。相反，采用大陆法的无论是德国或者是法国的，整体上它经济发展的程度上劣于英美法。这就是一个很有趣的现象，英美法和大陆法相比，是什么原因产生了和经济发展相关的差别？所以，这方面我们还在研究探索中。大陆法中的诚实信用讲了很多的帝王条款，而英美法到目前为止，只有在美国部分的州承认了诚

8、实信用原则。诚实信用原则到底和经济发展有什么样的关系，它的结果还在探索。英美法可以给我们提供换一个角度来思考诚实信用原则，我们都知道了大陆法中诚实信用的地位和它的作