合同管理--合同管理及风险控

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1、合同管理及风险控制案例网上交易风险案例一假冒银行发电邮骗得货物便失踪一公司被国际骗子骗走几万货物。有关国际贸易专家提醒，国外银行不会发送货款代付电邮，做跨国贸易最好采用信用证付款案情提示：蔡先生在深圳开了一家经营电子类产品的小店，同时开通了网上交易平台，买家可在网上下订单购买产品。然而，两周前（2007年5刀），蔡先生在网上遇到一名自称來自英国的买家JohnsonS.Chelevert.“他以美国知名银行的名义，称委托银行进行资金托管，货到后由银行向蔡先生发放货款，结果儿万元的货到英国后，买家就'人间蒸发’了。一•分钱也收不回来。网上遭遇洋骗子买家首先在蔡先生建立的产品网页上阳

2、言，称需耍50张记忆棒，让蔡先生采用空运的方式寄了至英国沃灵顿，而且一再强调将把资金交给美国某银行英国分行代理托管，只要卖家发货，银行的代理从货运方系统里查询发货凭证后，就能把相应货款转至卖家指定的银行账户上。由于第一次做跨国贸易，蔡先生脑海中曾经闪过不可信的念头，他通过网络即时聊天的方式，想方设法去了解买家的更多信息。当时，买家甚至透鏘了曾与其冇生意來往的一个中国人手机号，蔡先生打去询问时，对方称公司的确曾与这名外国人做生意。“总到我收到-•封含有美国银行标志，并以银行名作为电子邮箱名字的电子邮箱名字的电子邮件时，我对他完全信任了。”该邮件以代理买家银行账号、放款H及提醒卖方

3、核实收款银行信息等内容。当蔡先生托货运公司把货品送至FI的地后，所谓的银行代理曾发來一封确认邮件，称2至3FI内放款。但是一个星期过后，蔡先生银行账户上的数额丝毫没变，而买家Johnson则消失得无影无踪。受骗者希望商家以此为戒买家行骗得手的关键在于打破了卖方的心理防线。蔡先生最初坚持收到货款示才发货，起码在第一笔交易成功示，才选择买家提出的方式。但买家却以曾经以银行代理进行资金托管的方式与中国的公司建立合作关系，“没必要因为儿万元的生意断了白己的财路”，“无论第一次还是以后的第100次，任何一种交易方式都存在风险”，这些言语加上介绍当地行业的情况，成功地为白己的“可信度”加了

4、分。另一方面，买家与“银行”的电了邮件一里多次提醒蔡先生确认自己的开户账号等信息，避免延误放款，还耍求蔡先生把身份证扫描件寄予对方。“这些手段都让我们逐渐地相信了他。”蔡先生说。发货后不久，蔡先生曾接到买方提供的中国客户打來的电话。该男子却称公司曾与Johnson有生意来往，但他对具体情况并不是很了解，建议蔡先生还是谨慎为好。当时，他并没冇把这番话放在心上。然而，他收到“银行”的确认邮件一个星期后仍没有收到货款时，蔡先牛开始担心起来。一天凌晨，辗转难眠的他又坐到电脑前，无意中在互联网上以Johnson的邮箱名进行搜索,突然发现同一个人以同一个邮箱已经在网上行骗多山香港、台湾等地

5、冇人冇着类似的被骗经历,只是购买的货物不同而己。“得知被骗的那一刻，我真是心乱如麻。这次在网上遭遇洋骗子，是一个深刻的教训。希望我的经历能讣其他诚信经营的商家们引以为戒。”蔡先牛说。银行不会向客户发送此类邮件蔡先生做国际贸易生意被骗一事和有关涉外贸易的金融服务的情况采访了美国某银行广州分行冇关人员。一工作人员首先表态，电了邮件具冇可以修改、注册容易等特点，因此，也在一定程度上降低了信息的町靠性。美国银行绝对不会向客户发送此类电子邮件，因为根据蔡先生所收到的邮件分析，银行若有此举已经造成个人信息泄密。银行与银行之间虽然有信息來往，但是前提是系统有加密技术等，以防II:信息泄露。此

6、外，银行也没有代理Z说，因此蔡先生遇到的买家是不可信的。一些外国商家在贸易时会选用电了汇款、个人委托等方法进行付款，但是这是建立在长期、可靠的基础上，毕竟存在着一定风险，所以并不提侣。目前，无论是外资银行或是国内银行，信用证仍然是国际贸易中最可靠的支付方式。网上交易风险案例二仅靠几张图片网上疯狂骗财研究生毕业的李某落网后交侍实施诈骗18起获赃款15万元，目前警方已找到11名外地受害者案情提示：当网上购物越来越融入网民生活的同时，一些犯罪分子趁机干起了诈骗的勾当。嫌疑人李某仅凭几张手捉电脑的图片就在网上叫卖手捉电脑，先后使18名群众上当受骗，赃款达15万元。H前李某已经被检察机关

7、批准逮捕，并以合同诈骗罪向法院起诉。货款发出迟迟不见货今年1刀下旬某一天，远在浙江温州的黄小姐通过“网络警察”向我市警方报案，称她几天前在网上向深圳智X公司订购了一台手提电脑，并向公司账号汇去7000TUo很快卖方就通过网络给黄小姐传來一张“快递业务存根凭证”的扫描照片，上而的收件人和收件地址和黄小姐捉供的一致，并告诉她货已经发出，一两天内即可收到。但左等右等，几天过去了一直没收到货。黄小姐按捺不住，给深圳智X公司打电话询问，竟获悉该公司并非从事网络购物生意，对黄小姐所说的一切毫不知悄。黄小