《经典年金案例分享》PPT课件

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1、企业年金案例分享上海分公司市场营销部2008年3月政策篇目录一上海市城镇养老保险制度新政策关键词：领取待遇与职工缴费时间和退休时间挂钩政策依据：《上海市人民政府关于调整本市城镇企业基本养老金计发办法的通知》沪府发〔2007〕27号适用时间：2007年9月1日开始实施领取方式：新人（1993年以后参加工作的职工）月养老金=基础性养老金+个人帐户养老金基础性养老金=上年度全市职工月平均工资*A％A为缴费年限，A至少满15年（上不封顶）个人帐户养老金男：60岁退休，则每月领取金额＝个人保险帐户储存额/139女：55岁退休，则每月领取金额＝个人保险帐户储存额/170不同年龄退休对应的系数有变

2、化新政策—新人领取方式个人账户养老金计发月数表：新政策—个人帐户计发月数表中人（1992年以前参加工作，1998年以后退休的职工）月养老金=基础性养老金+个人帐户养老金+过渡性养老金过渡性养老金=“虚账实记”的金额及其利息/120政策依据：上海市劳动和社会保障局关于实施《上海市城镇养老保险“虚帐实记”实施方案》若干问题处理意见的通知“虚账实记”的金额由以下两个部分组成：1992年底以前连续工龄所对应的记帐金额（1840元/年）与1993年到1997年5年内个人帐户储存额所对应的记帐金额（14400元-31680元）新政策—中人领取方式上海市城镇养老保险制度改革回顾（一）政策依据：《上

3、海市人民政府关于调整本市城镇职工养老保险办法部分内容的通知》适用时间：1998年1月1日起实施，在过渡期内（2006年1月1日至2010年12月31日）作为新领取办法的参照关键词：缴满15年，待遇基本确定领取方式：新人（1993年以后参加工作的职工）月养老金=基础性养老金+个人帐户养老金基础性养老金=退休时上年度全市职工月平均工资的20％个人帐户养老金=本人养老保险帐户储存额/120中人（1992年以前参加工作，1998年以后退休的职工）月养老金=基础性养老金+个人帐户养老金+过渡性养老金过渡性养老金=工龄性养老金+过渡性养老金补贴工龄性养老金=工龄*2033元*0.75%=工龄*1

4、5.3元过渡性养老金补贴(120元--264元)上海市城镇养老保险制度改革回顾（二）政策依据：《上海市人民政府关于完善本市城镇企业基本养老金计发办法的通知》沪府〔2006〕12号适用时间：2007年9月1日后废止关键词：开源节流基本养老保险新政策带来的影响新政策的领取水平普遍低于老政策（新政策更有利于较低收入、长期缴费的人群）缴费期限长的人受影响水平低于缴费期限短的人群男性受影响水平低于女性水平更加有必要建立补充养老保险制度上海市劳动局最新年金报备政策解读关键词：方案、合同二次报备政策依据：《关于上海市企业年金方案和基金管理合同备案等工作的实施意见》沪劳保基发（2008）12号适用时

5、间：2008年1月21日发布之日起实施。原《关于贯彻执行劳动保障部<关于企业年金方案和基金管理合同备案有关问题的通知>的实施意见》（沪劳保基发〔2006〕12号）同时予以废止。方案报备所需材料：《关于**公司企业年金方案备案的函》企业年金方案经集体协商或职工民主程序通过企业年金方案草案的决议企业年金方案重要条款说明企业本年度和上一年度依法参加基本养老保险的缴费结算凭证，以及按时足额缴费的承诺书。方案报备所需材料合同报备所需材料：《关于**公司企业年金基金管理合同备案的函》**公司企业年金计划受托管理合同和委托管理合同《关于**公司企业年金方案备案的复函》法人受托机构、账管人、托管人、

6、投管人的营业执照、资格证书的复印件。合同报备所需材料两次报备对市场的影响加快客户建立企业年金的进程客户需将整个企业年金建立时间表提前经验篇目录二1、某国有物业公司，效益较好，人数不多，但人员比较复杂，多数员工工资较低，甚至部分员工是最低工资。太平先期进入，我司后通过陌拜方式介入。企业希望通过年金方案向重要员工进行倾斜，希望受托人设计合适的方案满足企业的需求。成功案例经验分享—成功案例一给我们的启示：A、专业的方案设计能力B、对客户的需求要反映迅速，向客户展现我们的诚意2、某国有企业，短险做在其他公司，太平联合工行前期介入谈年金，我司经过努力争取到应标的机会，客户最终招标选择平安作为受

7、托人和投资管理人。成功案例经验分享—成功案例二给我们的启示：A、品牌公司的实力B、集团实力对投资的支持（平安证券、平安信托）C、服务团队的专业性某外资企业，曾在我司及太平投保短险，委托咨询公司招标受托人。失败原因：公司全球总部加入了IGP，太平利用共保组织关系拿下客户。经验分享—失败案例一给我们的启示：多角度加强和客户的关系，利用公司欧盟和瑞寿平台，综合性开拓客户。某股份制企业，全国性公司，招标选择受托人失败原因：该公司的集团年金做在太平，招标后表示承认平