反洗钱最新基础知识题库(竞赛版)

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1、2019年反洗钱基础知识题库一、单选题1.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报，接收举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A.金融监管机构B.财政部门B.C.检查机关D.中国人民银行及公安机关2.金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过（B）个工作日。A.3B.5C.7D.103.对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪，原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（B）A.三个月B.半年C.一年

2、D.两年4.洗钱一般包括哪三个阶段（A）A.处置、离析、融合B.生产、增值、消费C.投入、交易、产出D.转入、转变、转出5.（C）年，金融行动特别工作组（FAFT）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。A.2003年B.2007年C.2012年D.2013年5.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期限的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C）A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户B.C.中止为客户办理业务D.不予理睬7.以下属于反洗钱内部控制制

3、度核心管理制度的是（A）A.大额交易和可疑交易报告制度B.反洗钱绩效考核制度C.反洗钱内部评估制度D.反洗钱监督检查、调查和保密制度8.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（D）A.实事求是B.规范管理C.严进宽出D.了解你的客户9.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（A）等级。A.风险B.客户C.VIPD.服务10.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项（C）A.建立客户身份识别制度B.客户身份资料及交易记录保存制度C.持续的员工培训制度D.大额交

4、易和可疑交易报告制度11.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存（A）年。A.5B.10C.15D.2012.金融机构根据（B）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度。A.合规B.风险为本C.合规与风险并重D.风险测试13.反洗钱的核心问题与基础工作是可疑交易信息的（D）A.采集与分析B.分析与报告C.采集与报告D.采集、分析与报告二、多选题1.金融机构配合开展反洗钱调查中保密工作的主要内容包括（ABCD）A.在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料B.配合

5、开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的C.配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单D.被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料2.金融机构应在划分客户或者账户的风险等级时，应当考虑以下哪些因素？（ABCD）A.客户所在国家的政治因素B.是否为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家C.客户从事行业D.客户收入情况3.对可疑类客户采取风险控制措施有哪些？（BCD）A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理。B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易

6、情况和操作行为C.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告D.对于可疑类客户，应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级4.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中，客户的“身份基本信息”不包括（CD）A.自然人客户的身份证件种类、号码、有效期限B.非自然人客户的控股股东或实际控制人的姓名、身份证件种类、号码、有效期限C.非自然人客户的注册资本D.非自然人客户的经营范围E.自然人客户的工作单位5.根据《反洗钱法》第三十二条规定，

7、金融机构有（ABCD）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或其授权的市一级以上派出机构责令限期整改，情节严重的，处二十万以上五十万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处一万元以上五万元以下的罚款。A.违反保密规定，泄露有关信息的B.故意提供虚假材料的C.拒绝、阻碍反洗钱检查的D.未按规定建立反洗钱内控制度三、简答题一、2017年7月1日实施的新修订的《大额交易和可疑交易报告管理办法》即人民银行“3号令”，关于可疑交易报告有哪些显著变化？大额交易报告标准有变化（1）由原单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交

8、易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支变为当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等