融资管理办法(更新)

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5、策机构，公司财务部负责对外融资的具体操作。第四条公司对外融资应遵守国家法律、法规,综合权衡,降低成本,适度负债,防范风险。从企业整体经济效益出发,本着合理、需要、节约的原则,管理和控制融资规模。第二章融资管理第五条公司对融资规模实施总量控制,公司根据年度的经营目标、经营计划,制订融资计划报公司董事会审议批准。总体融资规模较大或根据相关权限应由股东会审议的,应提交股东会审议。第六条公司财务部在财务总监的领导下,负责公司融资工作。第七条融资计划的编制。公司各业务部门应在编制本部门的经营计划和财务计划时,编制本部门的资金需求和使用计划报公司财务部。在编制企业的财务预算同时,编制

6、企业的资金需求和使用计划。公司财务部根据公司总体资金需求计划和使用计划,结合公司实际,统筹编制融资计划。第八条融资计划审批。在经公司股东会或董事会审议通过的总体融资规模的范围内,根据审批权限分别由公司董事会、总经理办公会批准。累计融资规模超过总体融资规模范围的,经公司董事会决议通过,报股东大会审议通过。第三章融资计划实施第九条经公司总经理办公会、董事会、股东会批准后,由公司董事长或其授权人对外签署相关的融资合同。第十条相关的融资合同必须符合有关法律规定,除银行提供的格式借款合同外,其他形式的融资合同,担保合同必须经公司法律顾问审查。第十一条相关融资合同必须事项明确,对借款

7、种类、用途、金额、期限、利率、双方权利和义务、违约责任及其他需要明确的事项,必须在合同中予以明确。第四章融资风险管理第十二条相关融资合同签订后,公司财务部派专人负责保管,并对主要的合同信息逐笔登记。第十三条使用借款资金的部门,应根据融资方案确定资金用途,制定资金使用计划,严格规范资金的使用方向。第十四条财务部于每季度结束前20日,统计公司借款利息,按时安排支付利息。第十五条财务部根据融资合同登记情况,制定统一的还款计划,保证按照约定的时间履行还款义务。第十六条发现有借款到期未能及时归还的,财务部要在第一时间了解逾期原因,及时上