《金融理论与实务》期末考试复习资料小抄版（考试必备）

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1、金融理论与实务试题一.单项选择题（本大题共20小艇.每小题1分，共20分）（01）下列关于人民币表述错误的是（属于中国人民银行的资产）（02）提出黄金非货币化的是（牙买加体系）（03）必须提交侦务人承兑方可生效的商业票据是（商业汇票〉（04）银行向消费者个人捉供的信用形式是（消费贷款）（05）实际汇率零于（名义汇率X（外国价格指数/本国价格指数））（06）我国香港特别行政区实行的汇率制度是（货币局制度）（07）有“金边债券”之称的是（公债）・（08）流通市场报碇要的功能在于实现金融资产的（流动性）（09）同业拆借市场的产生源于中央银行对商业银行的（法定存款准备金耍求）（10）商业银行之间的票

2、据转让行为属于（转贴现）・（11）下列关于期权合约表述正确的是（•期权合约的买方付出期权费）（12）金融衍生工具市场的功能不包括<筹集资金）（13）属于我国政第性银行的是（中国农业发展银行）（14）美国国会颁布（金融服务业现代法法案）的时间是（1999年）（15）非货币性金融，资产的收益率与货币需求呈（负相关）（16）基础货币等于（存款准备金+流通中的现金）（17）市场经济条件下货币均衡的实现依赖于（利率的调节作用）（18）应记入国际收支平衡表贷方项片的是（商品出口额）（19）凯恩斯学派强调在货币政策传导中发挥关键佳作用的变量是（利率）（20）F列关于再贴现政策表述错误的是（中央银行政策操作

3、的主动性强）二、多项选择题（本犬题共5小眩每小题2分，共10分〉（21）下列关于货币形式表述正确的是（・金屈货币迅商品货币商品货币是足值货币信用货币是不足信货币实物货币与信用货币都屈于商品货币）（22）我国汇本制度改革坚持的原则是（主动性可控挫渐进住）（23）公司债券按内含选择权可分为（可转换债券可赎回债券偿还基金债券带认股权证的债券〉（24）会员制金融期货交易所的特点有（由全体会员共同出资组建会员不亨有取得回报的权利会员之间享有同等的权利与义务）（25）货币政策的内部时滞包括（认识时序滯行动时滞）（26）特里芬难题答：在布雷顿森林体系下•为了满足世界各国发展经济的需要，美元供应必须不断增长

4、，而萸元供应的不断增长,将使美元同黃金的兑换性难以维持，这种孑所被为特里芬难题。（27）冋购协议答：证券持有人在卖出-•定数呆证券的同时，与证券买入方签订协议，双方约定在将來某一日期由证券的出苗方按约定的价格将其出俗的证券如数赎回。（28）系统性风险答：是指山于全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响。（29）表外业务答^是指商业银行所从事的、按照通行的会计准则不记入资产负债表内.不会形成银行现实的资产或负债但却能影响银行当期损益的业务。（30）道义劝告答：是指屮央银行利用其在金融体系中的特姝地位和威望，通过对商业银行及其他金融机构发出通告、指示

5、或与各金融机构的负责人举行面谈的方式，以够响其放款的数虽和投资的方向，从而达到控制和调节信用的目的。四.计算题（每小题6分）（31）某投资者以10500元的价格购买了一张面额为10000元.距到期日还冇2年的债券，并持有到期。期间该投资1者每年获得600元利息。试计算该债券的持有期收益率。答：该债券的持有期收益率=[（卖出价一买入价〉一持有年数+票面年利息]十买入价X100%=[（10000-10500）4-2+600]10500X100%=（-250+600）-rl0500X100%=350-r10500X100%S33%32）如果法定存款准备金率是10%•超额存款准备金率是5%,现金漏损

6、率是5%试计算存款派生乘数。答：存款派生乘数=1/（法定存款准备金+超额存款准备金+现金漏损二V（10%+5%+5%）=5五.筒答题（每小题6分）（33）简述银行信用与商业信用的关系O答：（1）银行信用是在商业信用广泛发展的基础上产生发展起来的；（2）银行信用克服了商业信用的局限性：（3）银行信用的1B现进一步促进了商业信用的发展（34）简述金融机构的功能。答：（1）捉供支付结算服务；（2）促进资金融通；（3）降低交易成本：（4）提供金融服务便利：（5）改善信息不对称:（6）转移与管理风险。（35）简述商业银行面临的主要风险。答：（1）信用风险：（2）市场风险；（3）操作风险；（4）流动性风

7、险：（5）国家风险；（6）合规风险;（7）声誉风险；（8）战略风险。（36）简述投资银行的基本职能。答：（1）媒介资金供需，提供直接融资服务；（2）构建发达的证券市场：（3）优化资源配世：4）促进产业集中。<37）简述釆用工资•物价管理政策治理通货膨胀的主要形式。答：（1）以指导性为主的限制；（2）以税收为手段的限制：（3）强制性限制。六.论述（13分）（38）试述我国利率市场化改革的总体思路.主要进程及今后