201_2年1月金融风险控制与管理江苏自考真题附答案

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1、2012年1月江苏省高等教育自学考试27086金融风险控制与管理一、单项选择题(每小题1分，共20分)在下列每小题的四个备选答案中选出一个正确答案，并将其字母标号填入题干的括号内。I.rti于市场价格变化引起金融机构持有资产价格变动，或银行及具他金融机构协定利率跟不上市场利率而带來的风险是(B)A.汇率风险B.利率风险C.管理风险D.信用风险2■由于金融主体投机行为，金融风险具冇加速累积的特点，一旦风险超过临界值，失去信川基础的风险会加速变动，导致严重金融危机，这体现金融风险的(B)A.破坏性特征B.累积性特征C.可控性特征D.突发性特征3.在现实中应用最广泛的金融监管理论是(

2、D)A.公共利益论B.利益集团论C.货币监管论D.审慎监管论4•信用质量越差的借款者越可能获得市场的投资资金，这被称为(B)A.道徳风险B.逆向选择-C.信息不对称D.主体非理性5.•定时期内股市总成交股数与总流通股数的比率被称为是(C)A市盈率B.资产收益率C.换手率D.资木充足率6.起源最早、种类最多，对经济生活影响最人的金融刨新是(B)A.金融制度创新B.金融工具创新C.金融机构创新D.金融市场创新7.货币作为财富保存和积累带来的金融系统的流动性和支付危机。产牛这种金融风险的货币执行(D)A.价值尺度职能C.流通手段职能B.支付手段职能D.贮藏手段职能8.巴寒尔协会计算信

3、用风险的加权资产，采取的方法是(A)A.基木指标法B.高级计量法C.内部评级法D.徳尔菲法9.按照2001年的新权数标准，银行交易对手的信用风险权数不得低于(B)A.OB.20%C.50%D.100%10.资产负债表屮的某些外汇项目由于汇率变化而引起金额变动的外汇风险是(B)A.交易风险B.会计风险C.经济风险D.价格风险I.对有担保抵押的信用证其信用换算系数为(B)A.OB.20%C.so%D.100%12.在经营活动中，管理者对对能的风险损失有意识地主动放弃或拒绝承担，这种保守简单的风险防范措施是(A)A风险回避措施B.风险分散措施A.风险转移措施D.风险抑制措施12.界上

4、人多数国家实行的金融监管体制是(C)A.双线多头监管体制B.单线多头监管体制C.高度集中的单一监管体制D.跨国金融监管体制13.银行与企业间的借贷关系以信用为基础，法制约朿最有效的维持信用关系方式是(D)A.自我监督B.双向监督C.银行监督D.第三方监督14.美国金融监管体制的特征是(C)A.分业经营、分业监管B.单线多头、行政管理C.双线多头、分权制衡D.单线单头、高度集中16•美国授早的联邦银行铮理机构，也是国民银行的首要管理机构是(A)A.通货监理署B.州银行监管机构C.联邦储备银行D.联邦金融监察委员会17.为实现特定的社会经济冃标而对金融活动施加影响的一整套机制和组织

5、结构的总和，称为(A)A.金融监管体制B.内控制度C.内控机制D.内部管理控制18•“新巴塞尔协议”屮银行资木充足率的计算可表述为(D)A.资本充足率一总资本/信用风险加权资产B.资木充足率一总资本/(信用风险加权资产T•市场风险资木)C.资本充足率一总资本/(信用风险加权资产十市场风险资本十操作风险资本)X12.5D.资本充足率一总资本/(信用风险加权资产+(市场风险资本十操作风险资本)X12.5)19•治理结构的安排和效率决定于财产的(D)A.收益权B.决策权C.让渡权D.所有权20.2004年出台的巴塞尔新资本协议明确金融监管的笫三支柱是(B)A.最低资本要求B.市场纪律

6、C.监管当局的监督检杏B.先进的计量技术二、多项选择题(每小题2分，共10分)在下列每小题的五个备选答案中冇二至五个止确答案，请将正确答案全部选出.并将具字母标号填入题干的括号内。21.我国商业银行内部控制机制应遵循的原则冇(BCDEA.有效性原则B.独立性原则D.统一性原则E.公正性原则22.属于货币市场的有(AE)()(A.票据贴现市场B.股票市场D.拆借市场E.大额定期存单市场23.金融工具的不确定性主要体现在(AE)(A.票据业务风险B.系统风险)(C全面性原则)(C债券市场)(C非系统性风险D.资金融通风险E.信用证带来的风险24.股票市场泡沫取决于(AB)()()(

7、)()A.股价偏离程度B.股票流通市值C.股票换手率D.股份分布E.股票交易规模25.货币需求的三大动机是(ADE)()()()()A.交易动机D.增值动机B.预防动机C.谨慎动机E.理财动机三、填空题(每空1分，共10分)26.当存款人以正当理由要求提款时银行或其他金融机构不能支付产生的风险是流动性风险27.金融风险受国民经济循环周期和货币政策变化的影响，呈现出周期性特征28.控制货币少信贷的膨胀率，实现政府的宏观经济口标的观念是货币监管理论29•监管的重点在于对于利益集团的自利行为的法律