[精品]合规建设回头看

《[精品]合规建设回头看》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、合规建设回头看为进一步增强合规经营意识，培育良好的内控合规文化，提高风险管理能力，推动案件专项治理工作，确保我行改革与发展的顺利推进，结合我行正开展的合规文化教育活动，制定木实施细则：一、指导原则开展建设“合规文化”活动，是当前农业银行规范操作行为、遏制违纪违规问题和防范案件发生，加强合规管理，全面防范风险,提升经营管理水平的需要。活动要以“教育入脑、内控优先、问责从严”为主题，坚持“监管机构跟踪督导,银行业协会积极配合，银行业机构组织落实”原则，建设良好合规经营文化，构建牢固的案件防线。二、活动目标合规文化建设是银

2、行业金融机构实施风险为本管理重要载体，是风险内控管理的重要抓手。要通过开展“合规文化”建设活动，进一步端止经营指导思想，增强合规经营意识，控制风险，稳健经营，实现四个确保：员工的合规经营意识和自觉性明显增强，确保各项监督问责机制有效落实，确保各机构内控管理的执行力和控制力明显强化，确保整体风险防范能力明显提高，形成“人人讲合规，处处显合规，行行重合规”的良好氛围，使每一位员工牢固树立“合规操作是岗位工作的第一要义”的理念，促进监管理念与经营理念的良性互动。三、组织领导建设“合规文化年”活动在全行各部门、网点和全体员工

3、中进行。活动时间自2010年3月开始，至年底结束。分行成立建设“合规文化”活动领导小组，主要负责活动的组织协调工作。四、主要内容(-)抓员工教育，构建合规经营的思想防线。一是开展典型案例分析。通过开展典型案例讲座对员工开展防范操作风险警示教育，促进员工树立“内控管理无小事”观念。认真分析和吸取各类案件的教训，警钟长鸣，举一反三，从管理体制和管理制度方面寻找案件发生的深层原I大I,结合本行业务发展状况，分析研究本部门、本网点合规风险管理系统及流程。二是开展监管法规、内部规章制度学习。学习内容主要包括：(1)《银行业监督

4、管理法》、《中国人民银行法》、《商业银行法》及其他商业银行监管法规文件；(2)《中国农业银行领导干部道德风险防范指引》、《中国农业银行防范案件工作指引》、《中国农业银行杳办案件工作指引》；(3)与员工岗位相关的业务管理办法与规章制度。通过学习，使员工时刻铭记和恪守自C必须遵守的基本行为准则。银行业协会将通过组织知识竞赛或从业人员资格考试，请各位员工认真做好准备。三是开展新经营理论学习，树立科学发展观和正确的业绩观。牢固树立科学的发展观，坚持内控优先、审慎经营的理念，纠正片而追求业务发展的倾向，正确处理好短期效益与长期

5、效益的关系、竞争与规范的关系、改革创新与防范风险的关系，高度重视银行风险出现的新特点。建立科学、合理的绩效考核制度，合理确定任务目标，把风险及内控管理纳入考核体系，切实加强和改善银行审慎经营和管理。四是加强员工的职业道徳教育。通过开展社会主义荣辱观教育、案件专项治理和治理商业贿赂等活动，加强员工职业道德教育，在银行内部树立诚信和正直的道德观念，强化“合规人人有责”、“主动合规”、“开放及诚实面对监管部门”等合规文化。(-)抓制度监督，构建合规经营的制度防线。一是开展内部合规制度再清理活动。结合案件专项治理“回头看”检

6、查和合规文化教育活动，对业务流程、授权管理和规章制度进行全面梳理，检查现有制度中是否存在疏漏及不适应、不合理的情况，对杳找出來制度方面的问题，如该制度或操作办法屈于木级行制定的，应立即进行修订完善,如该制度或操作办法属于上级行制定的，应向上报告并提出修订建议。使内控制度建设符合实际工作要求，避免管理失控、制度悬空现象的出现。二是开展内控评价。合规性管理的规章制度一定要覆盖到所有客户、产品和服务，一定要涵盖所有从业人员的行为操守和道徳规范。三是强化内审监督和员工行为排杳。结合案件专项治理“回头看”检查和重点治理工作，加

7、强对关键岗位、重要环节、重点业务的检查，并重视突击性检查。加强对员工“八小时之内”和“八小时之外”的行为进行分析排查和报告，对不适宜在重要岗位的人员进行及时调整。要坚持“轮岗制度”、“干部交流制度”和“强制休假制度”，进一步加强对关键岗位人员的行为监管，完善和落实员工行为排查制度，对参与“黄、赌、毒”活动的员工要依法依纪严肃查处，对有经商办企业、不止常交友现象的员工要予以密切实注，力求将各种发案隐患消灭在萌芽状态。(三)抓责任追究，构建合规经营的问责防线。一是建立完善责任追究力度。要建立合规责任体系，进一步落实“一把

8、手”的合规管理责任，明确管理层、业务部门、业务岗位的合规职责，构建一级管一级、一级抓一级、一级对一级负责的责任网络。对于合规风险及违规问题，要落实“五问责”制度，包括经办人职责、领导人职责、前任职责、检查人员职责、用人职责等。二是加强对已发案件的处理。对已发案件，在查清案件的基础上，严肃追究冇关人员的责任。对问题严重、性质恶劣、影响较大的案件，