银行业专业人员资格考试-银行业从业人员资格考试个人理财模拟97

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1、银行业从业人员资格考试个人理财模拟97一、单选题丄、商业银行下列做法正确的是（）。A.无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率B.将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售C.将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售D.将结构性储蓄产品中的基础资产与衍生交易部分相分离2、下列不屈于理财目标确定原则的是（）。A・理财目标不必太多地考虑客户的现金准备B.以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨C・理财目标具体明确D.理财目标必须具有现实性3、商业银行销售管理理财产品（计划）的做法，错误的是（）oA・向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，

2、评估客户是否适合购买所推介的产品B.不应主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品C.个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人审核D.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行可根据客户的风险承受能力适当满足其要求4、运用缘故法寻找目标客户的特性不包括（）。A.容易接近B.较易成功C.得失心重D.以量取质5、贷款信托理财产品可以采取多种方式。其中，由借款人提供必要的动产、不动产作为抵押品，向信托公司申请办理的贷款属于（）oA.卖方信贷B.抵押贷款

3、信托C.保证贷款信托D.信用贷款信托6、某人每月投资1万元，报酬率为6%,10年后累计（）元钱。A.年金终值为1438793.47B・年金终值为1538793.47C.年金终值为1638793.47D.年金终值为1738793.477、下列哪种说法是正确的？（）A.债券的发行条件不包括其发行票面金额B.企业债券的持有人无权参与公司的经营决策C.凭证式国债可以流通并转让D・记账式国债不能上市流通转让8、关于信托理财产品，下列描述不正确的是（）。A.投资项目的方向决定了该信托产品的收益率和风险B.信托公司通常只对信托产品承担有限责任C.银行担保的

4、信托产品风险较低D.信托产品存在较多的转让平台9、（）是指期货交易者买入或者卖出与其所持合约的品种、数量和交割刀份相同但方向相反的合约的行为。A.结算B.交割C.平仓D.持仓10、在存在潜在冲突的情形下，从业人员应当向（）主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。A・利益冲突当事方B.内审部门C・银监会D.所在机构管理层11＞下列债券不含有期权的是（）。A.可转换债券B・附新股认股权的债券C.可赎冋债券D.抵押债券12、下列无法因投资组合中资产种数的增加而降低的风险是（）oA.市场风险B.独特风险C.特定公司风险D・非系统风险13、我国

5、外汇挂钩类理财产品中，通常挂钩的一组或多组外汇的汇率大都依据（）下午3时整，在路透社或彭博社相应的外汇展示页中的价格而厘定。A.东京时间B.伦敦时间C.纽约时间D.北京时间14、以下各类金融资产不属于货币市场工具的是（）oA.银行承兑汇票B.3年期国债C.可转让大额定期存单D.回购协议15＞下列不属于固定收益证券的金融工具是（）oA.银行存款B.普通股票C・优先股票D.国债16、当人民币有很强的升值压力时，理财人员给出的下列理财建议不恰当的是（）。A・增加国债的配置量B.投资房地产C.继续持有外汇D.购买人民币资产17、若投资组合中的两种金融

6、资产在经济繁荣时收益呈同向变动趋势，那么这两种金融资产的协方差（）。A.为负B.为止C.为零D.无法确定符号18、个人理财业务从业人员达到专业胜任要求的基本前提是（）oA.熟悉相关法律、法规B.一定的学历水平和工作经验C.良好的职业道德D.相关专业硕士学历19、以下关于个人理财资金使用管理的规定错误的是（）A.商业银行可以独立对理财资金进行投资管理，也可以委托相关监管机构批准或认可的其他金融机构对理财资金进行投资管理B.商业银行发售理财产品，应委托具有证券投资基金托管业务资格的商业银行托管理财资金及其所投资的资产C・理财资金用于投资固定收益类

7、金融产品，投资标的市场公开评级应在投资级以上A.理财资金可以投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金20、赋予投资者在到期日或之前，根据若干转换比率以行使价买人相关股票或收取差额付款的权利称为（）。A.认沽期权B.认购期权C.期货期权D.利率期权21、下列行为中，（）违反了保护商业机密与客户隐私的规定。A・向同事打听客户的个人信息和交易信息A.做专业分析和统计时用了某个客户的信息B.了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况C.与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据22、当两个证券的相关系数（）吋，由其构成的投资组

8、合的标准差等于这两个证券标准差的加权平均值，这种多样化投资变得毫无意义。A・大于等于零且小于丄B・大于-1且小于0A.等于7D.等于123、《居民身份证法》第十七条