银行业专业人员资格考试-(a)银行业从业人员资格考试个人理财模拟105

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1、(A)银行业从业人员资格考试个人理财模拟103-(1)105一、单选题丄、一般来说，开放式基金单位买入价等于OA.基金单位净资产值-赎冋手续费B.基金单位净资产值+中购手续费C.基金单位净资产值-申购手续费D.基金单位净资产值+赎回手续费2、商业银行的经营以为第一要旨。A.安全性原则B.流动性原则C.效益性原则D.风险性原则3、下列关于可转换债券收益的说法，不正确的是oA.可转换债券转换为股票前，持有人只享有利息B・可转换债券转换为股票后，持有人成为公司股东C.可转换债券转换为股票后，其收益水平与债券类似D・可转换债券适合在低风险-低收益与高风险-高收益

2、这两种不同收益结构之间作出灵活选择的投资者4、以下哪项行为，保险人不承担责任?A.保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务B.保险代理人有超越代理权限行为，投保人有理由相信其有代理权，并已订立保险合同C.保险人知道保险代理人以其名义有超越代理权行为时，不作否认表示D.因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的5、如确有需要，一般产品销售人员可以,但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。A.随时向客户提供理财投资咨询顾问意见B.向客户销售任何理财计划C.协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务D.替客户进行投资操作6、按金融商

3、品交易的交割方式，金融市场可以分为oA.股票市场和债券市场B.资本市场和货币市场C.发行市场和流通市场D.现货市场和衍生市场7、影响投资风险的主要因索不包括oA・景气循环B.复利效应C.投资期限D.资金來源8、远期利率协议的买方是名义,其订立远期利率协议的一个主要目的是规避利率的风险。A.贷款人；上升B.借款人；下降C.借款人；上升D.贷款人；下降9、下列商业银行高级管理层进行个人理财风险管理的做法，不恰当的是oA・只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制B.要求内部审计部门提供独立的风险评估报告C.建立个人理财业务管理部门内部调查和审计

4、部门独立审计两个层面的内部监督机制D.定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估10、委托人有权向法院中请撤销受托人的某些处分行为，委托人应在知道或应当知道撤销原因之FI起内行使，未行使的，中请权取消。A・1个月B.3个月C.半年D.一年11＞下列关于股权类产品风险的说法，正确的是A.保守型公司风险较大B.大公司的风险相对较高C.周期性明显、固定成木高的行业风险较低D.业绩好并且可以持续增长的公司风险较小12、从事代客境外理财业务的商业银行不应当。A.履行结售汇统计报告义务B.定期披露投资风险状况C.在投资者开设账户时为其捆绑理财产品D.详

5、细告知投资者投资计划13＞保险代理机构及其分支机构应当妥善保管业务档案、有关业务经营的原始凭证及其有关资料，保管期限自保险代理关系终止之FI起计算，不得少于。A.5年B.7^C.10^D.15^14.假定从某一股市采样的股票为A、B、C、D、E五种，在某一交易日的收盘价分别为5元、16元、24元、35元和20元，则该市场的股价平均数为元。A.22B・20C・10.5D・2815.一般都有政府财政保障，风险较低。A.基础建设投资信托产品B.房地产投资信托理财产品C.证券投资信托理财产品D.组合投资信托理财产品16.根据莫迪利亚尼等人的生命周期理论，处于青年

6、成长期的投资人的理财策略是oA.将富余的消费资金转换成银行存款B.投资政府债券C.保守的理财策略D.投资股票等高成长性产品17.对于银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改止的，监管机构可以对其采取的措施不包括A.责令暂停部分业务B.限制分配红利和其他收入C.限制发放员工工资D.限制资产转让18、是以实物为标的物，以财产管理和财产保值增值为目的的信托业务。A.权利信托B.财产信托C.资金信托D.特定目的信托19、关于外汇的直接标价法和间接标价法，下列说法正确的是。A.大多数国家的货币都采用直接标价法B.间接标价法下，汇率上升说明木国货币币值下降C・直接标

7、价法和间接标价法都是以一定单位外国货币作为标准，折算成一定数额本国货币D.我国人民币采用间接标价法20、债券收益率的衡量方法不包括。A.提前赎冋收益率B.到期收益率C.即期收益率D.权益收益率21、假定某投资者欲在3年后获得133100元，年投资收益率为10紅那么他现在需要投资元。A.103100B.100000C・93100D.10031022、基金管理人办理开放式基金份额屮购，可以收取屮购费，但费率不得超过屮购金额的。A.2%B.5%C・3%D・10%23、关于信托财产，说法错误的是。A.受托人因处理信托事务所支出的费用、对第三人所负债务，以信托财产

8、承担B・受托人可以在其固定财产和信托财产Z间进行交易，或在不同姿托人的信托财产Z