资金营运中心业务影响分析报告

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1、资金营运中心业务影响分析报告风险合规部：依据《关于推进落实商业银行业务连续性监管指引的工作安排》，资金营运中心按照现行业务条线开展了业务连续性分析。现将具体情况报告如下：—业务清单资金营运中心开展的业务有：支付清算、约期存款、同业借款、存放同业、债券投资（含同业存单）及以债券为标的的回购业务，委托代理资产业务（投资业务）。二'业务中断影响评估因个别或部分系统出现故障；突发公共卫生事件、社会安全事件造成人力资源的操作限制，影响操作运行；自然灾害、事故灾难或突发社会安全事件造成系统整体、***数据中心机房崩溃等因素影响，可能造成资金营运中心各项业务中断。按照中断责任归属可划分为三个类型，一

2、是核心业务系统、大小额支付系统、网上支付跨行清算系统等内部系统中断；二是全国银行间同业拆借中心本币交易系统、中央国债登记结算公司中央债券综合业务交易系统、上海清算所综合业务系统等外部系统中断；三是交易对手违约引发我方资金后续业务中断。受上述因素影响，造成资金营运中心业务不能正常开展，业务中断的影响评估如下：（一）支付清算业务涉及业务：支付清算涉及系统：大额支付系统、小额支付系统、全国支票影像交换系统、网上支付跨行清算系统、核心业务系统等支付系统涉及机构：资金营运中心、信息科技部、入网机构影响分析：支付系统中断将会带来特别重大的冲击和影响。入网机构不能实时完成支付清算，可能出现无法完成交易

3、的信用风险、清算账户头寸不足的流动性风险、交易违约面临诉讼的法律风险，甚至是区域性、系统性风险。可能形成重大经济损失及声誉风险。支付清算业务中断影响分析业务名称涉及系统涉及机构业务影响分析评估前述系统功能对本机构极为重大额支付系统要，一旦系统的操作性能降低或小额支付系统资金营运中心系统功能受损，将会带来较大的支付清算全国支票影像交换系统信息科技部冲击和影响。主要是不能实时完网上支付跨行清算系统入网机构成交易、结算和收付款，可能造核心业务系统成交易违约，形成经济损失，面临信用降低甚至诉讼的风险。（二）银行间市场业务涉及业务：自营及委托代理的债券投资（含同业存单）、以债券为标的的回购业务涉及

4、系统：全国银行间同业拆借中心本币交易系统、中央国债登记结算公司中央债券综合业务交易系统、上海清算所综合业务系统、大额支付系统、核心业务系统涉及机构：资金营运中心、信息科技部、相关社员机构影响分析：上述系统功能对本机构极为重要，一旦系统的操作性能降低或系统功能受损，将会带来较大的冲击和影响。主要是不能实时完成交易、结算和收付款，可能造成交易违约，形成经济损失，面临信用降低甚至诉讼的风险。银行间市场业务中断影响分析业务名称涉及系统涉及机构业务影响分析评估自营及委托代理的债券投资（含同业存单）、以债券为标的的回购业务全国银行间同业拆借中心本币交易系统资金营运中心信息科技部相关社员机构前述系统功

5、能对本机构极为重要，一旦系统的操作性能降低或系统功能受损，将会带来较大的冲击和影响。主要是不能实时完成交易,可能造成交易违约，形成经济损失，面临信用降低甚至诉讼的风险。大额支付系统、中央国前述系统功能对本机构极为重要，一旦系统的操作性能降低或系统债登记结算公司中央资金营运中心功能受损，将会带来较大的冲击和债券综合业务交易系信息科技部影响，主要是不能实时完成交易结统、上海清算所综合业相关社员机构算和收付款，可能造成交易违约,务系统、核心业务系统形成经济损失，面临信用降低甚至诉讼的风险。（三）社员机构系统内融资业务涉及业务：同业借款拆出及约期存款支取业务涉及系统：核心业务系统涉及机构：资金营

6、运中心、信息科技部、社员机构影响分析：核心业务系统功能对本机构极为重要，一旦系统出现故障，将会给交易清算带来重大影响。对于同业借款拆出及约期存款支取业务来讲，社员机构往往是用来弥补流动性不足或是匹配资产业务，系统中断主要是社员机配的后续资产业务违约，造成违反清算纪律或交易违约。构不能收款,可能面临清算账户透支或者匹社员机构系统内融资业务中断影响分析业务名称涉及系统涉及机构业务影响分析评估核心系统对全区农村信用社极为重要，一旦系统中断，将会给交易清算带来重同业借款拆出及约期存款支取业核心业务系统务大影响。对于同业借款拆出及约期存款资金营运中心支取业务来讲，社员机构往往是用来弥信息科技部补流

7、动性不足或是匹配资产业务，系统故障主要是社员机构不能收款，可能面临账户透支或者匹配的后续资产业务违约，造成违反清算纪律或交易违约。（四）存放同业业务涉及业务：存放同业涉及系统：大额支付系统、核心业务系统涉及机构:影响分析：资金营运中心、信息科技部上述系统中断，主要是不能实时完成交易结算和付款，可能造成交易违约，面临信用降低甚至诉讼的风险。存放同业业务中断影响分析业务名称涉及系统涉及机构业务影响分析评估存放同业大额支付系统核心业务系统