国际金融4国际货币体系

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1、第4章国际货币体系4.1认识国际货币体系一、国际货币体系的概念和内容1、概念国际货币体系就是各国政府为适应国际贸易与国际支付的需要，对货币在国际范围内发挥世界货币职能所确定的原则、采取的措施和建立的组织形式的总称。4.1认识国际货币体系2、主要内容(1)确定关键货币作为国际货币。(2)确定各国货币的比价。(3)货币的兑换性和对国际支付所采取的措施。(4)国际结算的原则。(5)国际储备资产的确定。(6)国际收支的调节。(7)黄金和外汇的流动与转移是否自由。4.1认识国际货币体系二、国际货币体系的演变历程国际货币体系的形成途径：一种是通过惯例或习惯演变而

2、成；另一种通过国际性会议建立的。国际金本位体系国际金本位制度是以黄金作为国际本位货币的制度。国际金本位制按其货币与黄金的联系程度，可以分为：金币本位制度金块本位制度金汇兑本位制度金本位制度的特征国际金本位制度，具有“三自由”特征：自由铸造自由输出入自由兑换三个自由特点:既统一又松散统一性表现为黄金是最主要的国际储备，其国际间支付原则、结算制度是统一的，各国货币都有各自的含金量，因此都必然是固定汇率制。松散性表现为没有一个公共的国际组织的领导与监督，各国自行规定其货币在国际范围内发挥世界货币职能的办法。金币本位制度金币本位制实行于19世纪末到20世纪上

3、半期。金币本位制的特点：1、用黄金来规定货币所代表的价值，每一货币都有法定的含金量，各国货币按其所含黄金的重量而有一定的比价；2、金币可以自由铸造，任何人都可按法定的含金量，自由地将金块交给国家造币厂铸造成金币，或以金币向造币厂换回相当的金块；3、金币是无限法偿的货币，具有无限制支付手段的权利；4、各国的货币储备是黄金，国际间结算也使用黄金，黄金可以自由输出或输入。金块本位制度一战后，受通货膨胀、物价上涨影响，难以继续实施金币本位制。1922年在意大利召开的世界货币会议上决定采用“节约黄金”的原则，实行金块本位制和金汇兑本位制。金块本位制的特点：1、

4、金币仍然是本位货币，但在国内不流通，而以纸币代替金币流通；2、不允许人们自由铸造金币；3、当人们在国际支付和工业方面需要黄金时，可按规定的数量向中央银行兑换金块；4、严格限制黄金输出。金汇兑本位制度该制度主要盛行于1925—1928年期间的英国、法国、比利时和荷兰。金汇兑本位制的特点是：1、实行金汇兑制国家的货币必须与某个实行金币或金块本位制的货币之间保持固定汇率，并在该国存放大量的外汇和黄金，作为维持本币汇率的平准基金；2、纸币不能自由地直接兑换黄金，只能将兑换到的外汇在实行金币或金块本位制的国家兑换黄金。国际金本位体系评价缺陷：过于“刚性”1、国

5、际间的清算和支付过于依赖黄金的输出入2、国际金本位制度的物质基础不断削弱黄金集中、产量有限3、金本位制度运行的外部环境要求日益难以满足优点：1、汇率基本固定，有利于国际贸易和国际投资；2、自动调节国际收支，促进了各国经济之间的协调；3、限制政府或银行滥发纸币的权力，不易造成通货膨胀；1929—1933年世界经济大危机，国际金本位制度瓦解。布雷顿森林体系1944年7月，在美国布雷顿森林城举行了由44个国家参加的“联合国货币金融会议”，会议通过了以“怀特计划”为基础的《国际货币基金组织协定》和《国际复兴开发银行协定》，总称《布雷顿森林协议》，开始实行新的

6、国际货币制度，即布雷顿森林体系。布雷顿森林体系的主要内容和特点（1）建立黄金美元本位制，即以美元为中心的国际金汇兑本位制。具体表现为“双挂钩”原则：美元与黄金挂钩，各国货币与美元挂钩。双挂钩美元对其它货币美元对黄金布雷顿森林体系的主要内容和特点（2）建立国际货币基金组织这个永久性的国际金融机构，促进国际货币合作。（3）实行黄金—美元本位制下的固定汇率制。（4）在储备方面，美元取得了与黄金同等地位的国际储备资产的地位。（5）由国际金融机构提供贷款来缓解成员国之间的国际收支失衡。（6）取消外汇管制。要求成员国不得限制经常项目支付，不得采取歧视性的汇率政策

7、，并实行自由多边结算制度。布雷顿森林体系的评价积极作用A．实行固定汇率制度，有利于贸易的发展和国际资本的流动。B．美元作为主要储备资产和国际支付手段，可作为黄金的补充，弥补了黄金产量的不足。C．国际货币基金组织和世界银行的建立对世界经济的复兴起到了积极的作用。缺陷A．金汇兑制本身的缺陷B．储备制度不稳定C．国际收支调节机制的缺陷D．内外平衡难统一三个美国国际收支必须顺差，美元对外价值才能稳定；黄金必须维持在官价水平。美国的黄金储备充足；基本条件布雷顿森林体系的运转必须具备的条件：“特里芬难题”两难选择美元荒美元灾由美国经济学家特里芬在其著作《黄金与美

8、元危机》一书中指出:如果美国国际收支保持顺差，则国际储备资产不敷国际贸易发展的需要，形成“美元荒”。美元荒如