上海市银行贷款档案管理暂行办法

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5、条 为了加强本市银行贷款档案的科学管理，更好地保护和利用贷款档案信息资源，有效地为银行信贷和投资决策提供参考依据，保障银行信贷资金的安全，根据《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国商业银行法》等规定，制定本暂行办法。第二条 贷款档案是银行在办理各项贷款活动中形成的，具有查考利用价值的各种不同形式和载体的历史记录。第三条 各级银行应按照档案集中统一管理的原则，加强对贷款档案的管理。应该明确分管领导、建立工作网络，档案部门应和信贷部门密切配合，共同做好贷款档案的收集、管理工作。第四条 贷款档案要有专

6、人管理，配置必要的档案保护设施，健全工作制度，确保档案的完整与安全，以利档案的科学管理和有效利用。第二章 贷款文件材料的归档范围及保管期限第五条 贷款文件材料的归档范围l、   人民币固定资产贷款文件材料l.l   企业基本情况表，企业法人营业执照、法人代码证复印件1.2   可行性研究报告或计划任务书及其批准文许l.3   项目扩初设计或实施方案及其批准文件l.4   有关需出具的资产评估报告及验资的资格评审确认文件l.5   借款单位的借款申请书、担保或抵押文件l.6   企业信用等级评定、贷款

7、风险测试等材料1.7   项目评估报告或项目审查报告书1.8   经办银行或经办单位推荐项目的材料l.9   贷款审查委员会成员签名的贷款审查意见l.10  人民币固定资产贷款合同l.ll  项目的变更方案及其批准文件l.12  概、预算审查报告1.13  项目跟踪管理的情况记录及有关报表资料数据1.13.1在建项目贷后检查报告l.13.2核定贷款指标通知书，贷款发放、收回的凭证l.13.3贷款还款计划l.14  到期(逾期)贷款催收通知书l.13.5贷款展期申请书及审批表l.13.6借款展期协议书

8、、担保及抵押文件1.13.7呆帐核销材料l.14  与项目有关的专题调查报告及对问题的处理意见1.15  工程竣工验收报告及银行对决算审查的报告l.16  项目总结与项目评价材料l.17  其它需要归档的文件2、   人民币流动资金贷款文件材料2.1   首次借款的文件材料2.l.l 企业法人营业执照、法人代码证或身份证复印件2.1.2 企业法人代表或授权代理人的证明材料原件2.l.3 借款人财务运行情况，上年度财务报表及申请贷款前一个月      的财务报表2.l.