金融危机背景下金融案件审理情况分析

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1、金融危机背景下金融案件审理情况分析编者语受国际金融危机的影响，我国经济发展遭遇了多年未遇的困难和考验。在当前全国上下极力应对金融危机的情势下，司法机关以“保增长、保民生、保稳定"为导向，积极参与到经济复苏Z中。上海市第一中级人民法院在应对金融危机的司法审判实务中充分运用司法智慧，以“能动司法"化解各种纠纷，取得了良好的社会效果和法律效果。本版特开设“司法应对金融危机，，栏目，连续刊发几篇文章，就上海市第一中级人民法院在金融危机背景下，对一些难点、疑点问题的做法进行介绍，也许对理论界、实务界的相关人士冇所启

2、迪。敬请读者关注。审理金融类民商事案件的基本情况2006年至2009年第三季度，上海市一中院受理金融类民商事案件共计746件，其中金融借款纠纷396件，占金融类民商事案件总数的53.08%,财产保险纠纷144件,占19.30%,证券类交易纠纷121件，占16.22%,其它金融类民商案件85件，占11.39%o在396件金融借款纠纷案件中，涉及银行机构335件，涉及资产管理公司44件。忖前，金融类民商事案件有如下的特点：第一，案件诉讼标的金额巨大。因金融案件多涉及商业银行，金融借款纠纷在金融类案件中占有较人

3、比例，在上海市一中院2007年至2008年审理的181件金融借款纠纷案件中，标的金额在5000万元以上的冇32件，在1亿元以上的有10件。第二，新类型金融纠纷不断增加。近年来的金融审判中不断出现新类型的金融纠纷案件，如金融衍牛品交易纠纷、委托理财纠纷等，以金融衍生品交易的权证类案件为例，上海市一中院受理了四件涉及认沽权证的新类型证券欺诈纠纷案件以及一件涉及权证尾盘行权的纠纷案件，具有一定的典型意义。第三，案件类型呈阶段性特点。金融案件的收案情况与当时经济形势紧密相关。2007年起，上海市一中院受理借款案件

4、数量持续下降，委托理财案件则呈现收尾态势，财产保险案件大幅上升，因券商从业人员犯罪引发的金融类民商事纠纷案件有所增加，涉及权证交易引发的诉讼开始出现。第四，金融审判涉及面广泛，被诉金融机构主体增多。从案件类型上看，2007年期货案件、因上市公司虚假陈述引发的新类型案件明显增多，2008年以来，出现了权证、资产证券化产品等金融衍生品交易引发的案件。从涉案主体来看，近两年来以上海证券交易所、中国登记结算有限公同为被告的金融案件出现并增多。金融纠纷案件数量持续上升的原因探析近段以来，金融纠纷案件数量持续上升，我

5、们认为主要有以下几个原因:第一，金融类纠纷的产生受国际、国内经济形势变化影响较大。2008年上海市一中院受理金融类民商事案件共166件，金融借款合同纠纷案件逐年递减。近三年来金融类民商事案件在数量和类型方面的演变，与金融监管部门加强了对银行业的监管、严格控制金融风险和当时股市的繁荣有直接联系，也与国家对高风险券商处置的推进、金融衍生品的推出及配套管理制度的完善有着密切关系。第二，金融危机导致部分企业压缩成本和开支，失业人员增多，收入下降，产生信用危机。较为明显的是，信用卡纠纷数量猛增。信用卡欠费、套现纠纷

6、批量爆发，债务人恶意逃债严重，发卡银行只能通过诉讼确权，冲销坏账。该类案件的上升，也与近儿年各家银行为抢夺信用卡市场形成的恶性竞争坏境有关，只重视发卡数量，忽略信用审查，是产生信用危机的根源所在。第三，在金融全面开放的影响下，国内银行与外资银行在理财产品方面的竞争日趋激烈，因不规范理财业务的开展而产生的投资纠纷开始显现。其争议主要针对理财产品的合法性、保底条款的效力以及亏损承担等方面。由于缺少对理财产品的法律规则以及监管不足，使得这类案件的处理很难形成统一的裁判标准。第四，资本市场发展不平衡使得证券纠纷类

7、型呈现多样化。曲于缺乏多层次的资本市场，大量的中小企业缺少融资渠道，为募集资金而进行非法证券活动时有发生，如非法发行股票、非法集资产生的民事赔偿纠纷已部分诉诸法院；股改权证的发行和创设，由于缺乏完善的规则，从而使交易所涉讼案件成为市场的焦点，影响了市场的稳定和交易所职能的转变，等等。金融类民商事案件审理的建议和对策针对金融危机背景下，金融类民商事案件增多的状况，上海市一中院制定了相应的对策：第一，提高金融审判专业素质，实行案件分类由相对固定人员专门审理。为提高金融审判的质量和效率，上海市一中院根据受理的金

8、融案件的性质和承办法官的审理专长，对各种类型的金融类民商事案件由相对固定的人员和合议庭进行集中审理，发挥专项审判优势，做到了审判质量与审判效率的统一。第二，发挥统一执法职能，基本实现同类案件裁判尺度的一致性。分别针对一、二审金融市判的特点，做好审判工作，一审案件做到同案同判，统一执法标准，二审则以二审改发工作为抓手，通过改发辖区法院部分金融案件，进行案件质量讲评，纠正错误判决，并辅以走访、联动调研、授课辅导、专题讨论会等形式解