关于档案管理

《关于档案管理》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、档案资料归类整理后应编写卷宗标题，标题应包括编号、档案名称、时间等内容。信贷业务档案主要由客户的基本资料、信贷业务中的相关契约和公司信贷管理资料等组成。权证类、要件类必须存放原件，其他各类档案，在不影响公司权益的前提下，可存放复印件。客户经理在复印件上签署“经核对与原件一致”字样，核对日期并签名确认。客户的信贷业务档案除权证类以外的所有档案存放在一起，一笔业务（一个项目）的档案设为一卷（一个借款合同项下分次发放的视同一笔b每个客户档案内再分立卷区和归档区，在立卷区存放执行中的要件类、管理类、保全类档案，在归档区存放已经执行终了业务的要件类、管理类、保全类档案。权证类档案存放于权证区，其中

2、有价单据、其他权证类档案必须存放于档案库内的保险柜中。双人、双锁保管。执行中借据由会计部门集中入库保管，执行终了的借据按照要求归档。归档范围：权证类：采用抵押、质押担保方式的信贷业务中，能够证明我司亨有抵（质）押权及抵（质）押物价值的资料。主要包括：抵押物（质物）评估报告和作价依据，抵押物（质物）所有权、使用权证或证明文件，已办理抵押（质押）登记的他项权证或有关证明文件，抵押物清单，权利质押中的各种有价单据，抵押物（质物）保险单，抵押（质押）公证书等。要件类：办理信贷业务过程中产生的能够证明信贷业务的合法性、合规性的基本要件。主要包括：信用等级评定报告及授信资料，客户信贷业务申请书，信贷

3、业务调查报告，信贷业务调查审查审批表，贷审会会议纪要，上级管理部门审批（咨询）意见，贷款意向书，贷款承诺函，信贷业务借款合同（协议书X借据、担保合同（担保协议）或检查报告，企业经营活动分析报告，保证金进帐证明材料，贷款五级分类认定表（季度），以涉及贷款审查、审批、发放的其他必要资料。管理类：客户的基本资料。主要包括：借款人的基本资料和担保人的基本资料。主要有《企业法人营业执照》副本或复印件，《事业单位登记表》副本或复印件，《企业资质登记证》复印件，《特种经营许可证》复印件，《外商投资企业外汇登记证》复印件，《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件，贷款卡证明材料复印件以及以上资料的最新年

4、检证明，企业法人注册资本验资报告复印件或有关注册资本来源的证明材料，法定代表人、负责人或代理人的身份证明复印件，法定代表人、负责人或代理人的签字样本，法人授权证明书，企业章程、联营协议复印件，印鉴卡，企业变更登记有关文件的复印件，企业各期财务报表，企业转制、改组等重大行为的相关资料，客户资料数据采集表，有关审计报告，需要政府管理部门批准事项的文件复印件等。自然人作为保证人的还应包括保证人及配偶的有效身份证件、保证人的居住证明或户口本的索引卡、保证人财产及收入状况证明、保证人及配偶同意提供担保的书面文件。保全类：通过诉讼或仲裁等方式保全信贷资产和风险信贷资产管理的相关资料。主要包括：贷款诉

5、讼全过程相关资料，全部相关贷款档案，以物抵贷资产清单、权属证明、抵贷协议、法院裁定书，投资资产的投资协议书、股权证明、投资资产划拨凭证等法律文书和其他必要资料；企业兼并、破产的有关资料及证明文件等。呆坏账核销的相关资料。综合类：内部管理资料。主要包括：公司内部有关信贷业务的各类报表，授权及转授权文件，行业分析资料，信贷分析报告，调查检查报告，审计稽核报告等。信贷客户档案按照借款人建立，一户一档，一笔（项）一卷。A、权证类：按抵（质）押合同立卷，一合同一卷。B、要件类：按笔立固定卷，一笔一卷。同一申请人、对应同一交易合同，且同一日签发的多笔银行承兑汇票业务要件类可以立一卷。单独立卷的“要件

6、类”档案，按内容立活卷，同一内容立一卷（如最高额抵押合同、最高额保证合同、贸易融资业务中的总协议等bC、管理类：按借款人和担保人分别立活卷。根据档案数量立一卷或数卷。立一卷的，卷内文件的排序参照本办法附件；立数卷的，应相对定案卷排放的位置和次序。担保人是公司借款人，借款人和担保人管理类档案中相同资料可不重复保存，但就在担保人管理类档案卷内目录中就未重复保存的资料注明“见该客户借款人管理类档案：D、保全类：根据档案数量立一卷或数卷，为活卷。E、综合类：按照年度一内容立卷，同一年度、同一内容的综合类档案立一卷或数卷。综合类档案为活卷，卷内文件按照形成时间先后顺序排放。编目：信贷客户档案的编目

7、包括编写卷内文件页码和文件顺序号，填写卷内文件目录和填写封面。以卷为单位时，页码的编写方法应该是从第一份文件的首页开始，一直流水编到最后一份文件的末页（不含文件目录和文件备考表b案卷目录当中的一项应该是“页次”，即每份文件的首页在整卷中的起始页号，注意的是最后一份文件的“页次”一项，我们应该填写的是最后一份文件的起始页和末页，例如整卷共有51页，最后一份文件的起始页码是43,那么就应该填写43・51•以件为单位整理时，页码的编写方法