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1、欢迎各位业务伙伴参加联众灵活理财终身寿险（万能型）致开幕词代理人销售部助理部门经理朱俊先生商品研讨注册财务分析师北美精算师KarenHwang目录安联大众灵活万能终身寿险商品设计理念安联大众灵活万能终身寿商品特色身故保险金型态保单费用保单运作流程佣金表其他重要条款与其他商品比较安联大众灵活理财万能终身寿险商品设计理念风险保障家庭保障/重大疾病/住院/失能退休理财储蓄投资/退休规划财富传承税务规划自由独立安全客户资产管理金三角人生曲线图收入/责任20岁30岁40岁50岁60岁70岁80岁年龄毕业结婚生子创业退休买房家庭经济
2、责任曲线所得收入区间退休商品设计理念一张保单能同时满足客户在不同人生阶段的保障与理财需求举例说明陈小姐28岁，收入虽不低，一年可存10,000元，但面临的压力却不小，结婚、买房、孩子教育，未来个人养老…..希望有一张保单可解决所有问题。保单设计：陈小姐，28岁預計繳費15年年龄保险费客户基本保额需求客户预估提领28-3310,000/年250,00034-4310,000/年500,00044-500500,00010,000/年51-600100,00061-80010,00012,000/年家庭一般需求举例说明30岁
3、女孩每月可存500元，存20年，希望250,000保障且保额随通货膨胀而变。60岁退休后保额只要250,000，每月领1000元退休金领20年。保单设计：张小姐，30岁預計繳費20年理财目标：保障与退休金年龄保险费客户基本保额需求客户预估提领306,000/年250,000….….….496,000/年….500500,000….….600637,500610250,00012,000/年….….….….800250,00012,000/年….举例说明理财目标：大学四年高等教育的费用，每年10,000元；大学毕业后的第一
4、桶创业金---30,000元。组合内容：以0岁男孩，投保“智尊宝”（A款）为例：首年趸缴保险费10,000元，次年起每年续缴保险费3,300元至17岁计划特色：18岁至21岁每年领取10,000元大学教育金22岁时领取30,000元创业金享有20,000元累加帐户余额的身故保障至22岁理财目标：教育基金保障需求理财需求节税需求佣金弹性自主商品简单灵活商品价钱合理代理人与客户的需求客户需求的金三角代理人需求的金三角设计理念设计一张具有传统寿险优点又高度灵活且同时能满足客户理财需求的保单分散风险的方式股票債券基金房地產3年5
5、年7年10年15年美國歐洲中國亞洲投資於不同的地區投資於不同的資產投資於不同的年期安联大众灵活理财万能终身寿险商品特色商品特色公司保证您个人帐户价值的年投资回报不低于2.5%。除收益保证外，每月又分红。例*保单所赚利息不需缴税，收益为费用扣除后收益保证2.5%加每月分紅*分红每月月初宣告且每日进账分紅每月依投资绩效与银行存款利息調整。分红利息每日存入客戶帳戶。灵活理财，灵活保障五种理财方案，自主选择转换，一张保单可同时满足客户短、中、长期投资理财需求客户一笔钱可配置于不同到期日 如：30%3年期，30%5年期，40%长期
6、投资．保障期限可短至一個月长至终身．保险金额可随着人生不同阶段弹性调整，使您在每一阶段中拥有最适额的保障．双倍保障(生命关爱保险金)客户如意外身故，除获得身故保险金外，还免费赠送生命关爱加额保险金。生命关爱加额保险金=身故当时的保单帐户价值乘以下列比例本合同效力中止期间或者效力终止后，本公司不再承担给付保险金的责任持续奖金公司每年额外增值给付客户0.5%的未提取之原始投入本金作为持续奖金。每笔保费缴交满10年时，公司在10周年日发放持续奖金，10周年以后每年发放一次举例说明保户可依据人生各阶段对理财保障之需求自行选择缴交
7、保费的时间及金额可一次缴可定期定额缴可不定期不定额缴账户中保费流向非常透明，每天结算一次，且至少每年会寄送一份详尽之报告给客户。保险理财一本账户，账户每日计价提领及转换自主客户可依自己需求(退休金、教育金、领利息等)，无費每年提领１５％帐户价值，或转成当时客户最喜欢的保单。保障全面可选择多种附加合同，以确保保障完整。可选择搭配小康型意外与医疗保障套餐以30岁一级为例，每年交864元，享有保障意外伤害(PADD)意外伤害双倍给付(ADI)意外伤害医疗附加(AMR)住院费用附加(HR)住院补贴附加(HI)意外身故/伤残保障1
8、0万元公共交通意外身故/伤残保障10万元意外(门急诊、住院)伤害医疗费报销1万元/次，无免赔额住院医疗费用(意外、疾病)全额赔付5千元/次，无免赔额每日住院补贴50元，无免赔额每年保费支出风险等级18-24岁25-34岁35-44岁45-54岁55-64岁一级7498649391,2441,684二级9811,119
