农商银行风险管理委员会议事规则

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1、农商银行风险tss员ei义事规则第一章总则第一条为规范农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行”）全面风险管理，防范和控制本行资产风险，规范本行高级管理层风险管理委员会（以下简称“风险管理委员会”）运作，根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行内部控制指引》及其他有关法律、法规，结合本行实际，制定本规则。第二条本议事规则下的风险管理委员会，是本行高级管理层领导下负责本行全面风险管理的决策机构，负责审议和批准全行全面风险管理重大事项。第三条风险管理委员会依照国家有关法律、法规，并遵循国家产业政策、金融政策、财政

2、政策以及行内有关规章制度开展工作，坚持有效控制风险和促进业务发展相统一的原则。第四条风险管理委员会由主任委员和委员组成。主任委员由本行行长担任，其他委员由本行副行长、合规与风险管理部、授信评审部、财会统计部、信贷管理部、运营管理部等部门负责人担任。第五条风险管理委员会委员可根据部门职能和人员的变动而调整。风险管理委员会召开会议时，可视情况指定有关人员参加或列席会议。第六条风险管理委员会下设办公室,办公室设在合规与风险管理部,为风险管理委员会日常办事机构，具体负责起草风险管理委员会制度文件、贯彻落实风险管理委员会决

3、议、组织和安排风险管理委员会会议及其它有关事项。办公室负责人由合规与风险管理部负责人兼任。第七条风险管理委员会工作职责：（一）执行董事会制定的风险战略,落实风险管理皱，审议批准全行风险管理相关基本制度、管理办法及操作瓏（二）审议批准建立风缈别、i-ht.监测和控制的程序和措施；（三）审议批准规险、缓释风险、险和分险的方法和程序；（四）审议批准业务部门与风险管理部门的设置方案，保证风险管理的各项职责得到有效履行；（五）皴听险管理报告,评估风险管理状况，监督风险管理缺陷的改进；审议重大风险事项的风险防范与化解措施；（

4、六）按季向董事会报告风险状况、采取的管理措施等情况；（七）审议批准全行风险管理与内控合规建设方案，协调全行风险管理、内部控制与合规管理工作中的重大事项；（A）负责审定超过风险管理部门审批权限的资产风险分类结果。第争议第八条风险管理委员会的议事范围包括以下这些方面：（一）审议全行全面风险管理年度目标任务和计划；（二）审iW险管理部提交的全面风窗平估报告；（三）审核认定风险管理委员会权限内的资产风险分类结果;（四）审议风险管理部提交的本行重如险事项的报告；（五）其他需要风险管理委员会审议的事项。第九条各支行（部）需提

5、交风险管理委员会审议的重大事项，应首先提交本行风险管理委员会办公室进行审查。第十条风险管理委员会办公室收到申报支行（部）的待审事项材料后应及时登记并复查，手续资料齐全的，编入当期风险管理委员会议事目录；手续资料欠缺的，退回申报单位按相关要求补齐。第十一条风险管理委员会办公室应将当期会议待审议事项目录及相关资料报主任委员同意后于会前三个工作日分发给各委员。第十二条风险管理委员会办公室根据主任委员的要求和其他多数委员的工作日程安排会议时间和地点，并提前一天通知各委员。第坯议WWJ第十三条风险管理委员会实行例会制度，原

6、则上每季召开一次会议。如发生与全行风险相关的突发性重大风险事项，相关职能部门向主任委员报告后，主任委员可提议召开临时会议。第十四条风险管理委员会会议须三分之二（含）组成人员以上出席方能召开。委员因特殊情况不能出席会议时，须事先向主任委员请假，并报风险管理委员会办公室备案。第十五条会VI审议程序包括事项陈述、集体讨论、独立表决、形成决议等四个环节。（一）事项陈述。由提交审议事项的职能部门负责人介绍该事项的基本情况、处理方案及主管部门审查意见,对与会委员提出的问题进行解答;（二）集体讨论。与会委员对审议事项进行讨论，

7、阐述各自观点，会议记录人员应将讨论发言逐条记录；（三）独立表决。讨论结束后，与会委员对事项内容进行表决，按同意、不同意两种方式任选其一；（四）形成决议。各事项审议结束后，会议记录人员根据表决结果形成风险管理委员会决议，各与会委员签字确认。第十六条讨论过程中，与会委员认为审议事项信息资料不全的，经主任委员同意，会议应中止对该事项的审议，补充资料后下次会议再议。第十七条讨论过程中，与会委员对审议事项内容提出修改意见的，会加寸修改意见进行讨论和表决。第十八条会议对审议事项的表决，须经风险管理委员会与会委员三分之二（含）

8、以上同意方能通过。第十九条每次风险管理委员会会议后，风险管理委员会办公室负责起草风险管理委员会会议纪要或制作表决意见。会议纪要由合规与风险管理部负责人签署意见后，报主任委员签发。第二十条出席会议的委员及列席人员均对会议所列事项及会议过程中涉及到本行及有关企业的商业秘密、技术秘密等负有保密义务,不得擅自披露有关信息。第寿缽幕页第二十一条主任委员对决议内容予以否决或提出修改意