公司220万元流动资金贷款担保调查报告

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1、XX市XX服装有限责任公司220万元流动资金贷款担保调查报告项目摘要企业名称XX市XX服装有限责任公司企业性质民营法定代表人XX注册资金300万元注册时间2002年5月20日注册地址XX办公地址XX拟贷款银行开发银行辽宁省分行申请担保金额220万元贷款种类流动资金贷款贷款期限1年担保费率2.4%项冃來源XX市中小企业服务中心推荐企业简介XX市XX服装有限责任公司于2002年5月成立，是一家小型服装加工企业，注册资本300万元，下设三个分厂：服装南厂、服装北厂、盖州分厂。共有员工800多名，其中管理、营

2、销、技术人员100名，700余名熟练的操作工人，装备了25条一流的生产线，主要生产夹克衫、休闲服、各类羽绒制品、休闲裤等，产品销往日本、韩国、英国和俄罗斯等地，产品得到服装界及国内外客户的一致好评。贷款用途及操作方式用做流动资金，购买原材料、辅料。向开发银行辽宇省分行申请220万元流动资金贷款，由我公司提供担保。该贷款准备一次性支用。项目风险1、出口风险：111口产品容易被进口国限制，从而影响利润。2、原料风险：原料的价格存在上涨的可能，从而影响企业的利润。3、资金转移的风险：存在资金被转移到其他关联

3、企业的可能性。反担保措施以一座建筑面积1253.62平方米的综合商业用楼抵押。是否建立监管账户及理由不必建立监管帐户：1、此贷款为流动资金贷款，用于购买原材料；由于1年内该企业无固定资产投资计划，只需对英资金使用情况进行银行存款帐检查和购买原材料的会计凭证检查。2、该企业销售利润全部用于偿还贷款本息。_、企业基本情况调查（-）基本资料核查1、营业执照审核注册资本300万元法定代表人XX注册地点XX实际办公地点XX经营范围经营本企业生产、科研所需的原辅材料、机械设备、仪器仪表、零配件及相关技术的进口业务

4、;进料加工和三來一补业务最近一次的年检时间2005年5月22日2、组织机构代码证审核组织机构代码73877128-2最近一次的年检时间2005年5月17日3、税务登记事项审核国税登记号210804738771282地税登记号2108047387712824、贷款卡审核企业贷款卡卡号2108040000091125贷款卡密码213083最近一次年检时间2005年6月以上内容已与原件核对无误。该公司营业执照和组织机构代码证的年检在每年的5月末，贷款的年检在之后。（二）股东及关联企业情况调查1、目前股东情况

5、股东名称出资金额（万元）出资形式占总股份比例％XX进出口有限责任公司279现金、设备、债权93王兵21现金7合计300100以上内容已与原件核対无误，上表所列情况与2003年11月4口的验资报告一致，与2003年10月30日公司章程修正载明的情况一致。2、公司发展沿革、股东等情况XX市XX服装有限责任公司2002年5月20日成立时，XX进出口有限责任公司的279万元全部为固定资产投资;2003年11月4日，XX进出口有限责任公司的投资变更为固定资产投资61.5万元，货币投资40万元，以其他应付款转入投

6、资177.5万元。XX市XX服装有限责任公司法人代表是XX,XX与王兵为兄弟。3、对外投资及关联企业情况该企业对外投资140万元，为投资XX市XX国际货运有限公司。关联企业成立时间股东构成主营业务财务简况银行借款XX市XX进出口有限责任公司1999年10月注册资金788万元：XX经济技术开发区熊岳印染布经销有限公司510万元、XX市进出口公司200万元、那秀娟78万元服装的进出口贸易，以XX市XX服装有限责任公司的服装岀口为去年末资产总额1439万元，负债总额497万元,收入⑶4万元净利润66万元交行

7、200万元，农行150万元,到期后缩量10%转贷。XX市XX国际货运有限公司2003年7月注册资金500万元：XX市XX进出口有限责任公司360万元、XX市XX服装有限责任公司140万元港口内部的货运代理去年末资产总额520万元,负债总额9万元，收入67万元净利润8万元无XX经济技术开发区熊岳印染布经销有限公司1996年11月注册资金561万元：XX500万元、林永贵17万元、那秀娟44万元坯布印染，上要销售XX市XX服装有限责任公司，以及出口俄罗斯去年末资产总额637万元,负债总额35万元，收入21

8、0万元，净利润29万元无（三）出资状况调查1、其他应收款2006年4月末其他应收款余额132万元，主要有：XX飞马缝纫设备厂31万元、熊岳绣花厂8万元、旅顺宏源锅炉厂6万元这些都是已付设备款，未取得发票；海东纸制品厂借用65万元，2005年7月份发生，以后用纸制包装箱费用和房租（10万元/年）抵顶；还有一些在外的企业销售、管理人员的短期的出差性质的借款。2、固定资产情况主要固定资产（万元）序号固定资产名称原值净值取得时间取得方式发票检验1平缝机741台1