风控调查范本

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1、湖南中纳联投资管理有限公司风控调查操作流程单借款人：借款人配偶：保证人：填表须知为了借款中请人的中请能顺利获得批准，借款中请人（及配偶）、抵押人（及配偶）、担保人（及配偶）、反担保人（及配偶）填写文本前请认真阅读以下内容:1、请用黑色、蓝色墨水钢笔或签字笔清楚填写资料，请勿涂改。2、请用正楷填写或在所选项后“（）”或“□”内打“V”。3、按要求准备有关材料的复卬件，并由调查人员与原件逐一核对，加盖“与原件核对无误”卬章后，粘贴在指定位置。4、填写本表前请按出借人要求准备下列材料：（1）借款人个人简历（2）借款人（及配偶）有效身份证件、户口簿或有

2、效屈住证明、婚姻状况证明（3）借款人及配偶的收入证明（4）抵押人（及配偶）、担保人（及配偶）、反担保人（及配偶）有效身份证件、户口簿或有效居住证明、婚姻状况证明（5）自有产权房屋权属证明原件（6）借款人、担保人、反担保人其他资产证明（7）借款人（及配偶）、担保人（及配偶）近期一寸彩照各二张（8）借款人借款用途证明材料及还款计划书。（9）出借人要求提供的其他材料特别提醒：1、借款中请人（及配偶）、担保人（及配偶）、反担保人（及配偶）必须确保提交的资料真实、合法，否则将要承担因此而产生的一切责任；2、借款中请人（及配偶）、担保人（及配偶）、反担保人

3、（及配偶）及本文本其他相关人员在各项材料上所签字迹要工整，前后字体一致，以免出借人因此而拖延向借款人发放借款。一*调查人声明与保证我们在此声明与保证：此文本所收集的资料及我们所做出的评价是经过我们审慎调查、核实借款客户身份、材料原件、分析和整理后完成的，反映了借款客户最主要、最基本的真实信息。我们对本文本内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。特此声明风控部签字：年月日营销部经理签字：年月日二、办理流程告知书尊敬的客户：湖南中纳联投资管理有限公司（以F简称中纳联）和出借人在受理您的借款巾请后，将根据2005年1（）月1日开始执行的屮

4、国人民银行《个人信用信息基础数据库管理办法》，以个人信用信息基础数据库屮所记录的您的个人信用作为重要评审依据，决定是否同意您的借款中请及确定最终借款额度。个人信用信息基础数据库中记录了您以往作为借款人、抵押人、担保人和信用卡使用人的历史状况，您的本次借款情况也将进入个人信川信息基础数据库储备，请您在申办借款前对自己的个人信用状况进行全面的了解，并向屮纳联提拱自己的真实悄况，认真衡量自身的还款能力，以避免因材料不真实或超岀自身能力负担而带来损失。中纳联保护您向中纳联提供的资料及了解的冇关您的家庭、资产、公司状况及其他隐私权，中纳联不会披口向无关人

5、员透露您的上述相关信息，担按照国家法律、法规规定和相关部门的要求必须配合的除外。但是，如果在借款合同履行期间您的还款出现逾期，我们将有权对外公布您的逾期情况，并有权在任何媒体上直接向您及相关保证人（公司）、抵押人进行催收。为了帮助您充分了解借款流程和办理借款过程中应该注意的相关事项，湖南中纳联投资管理有限公司告知如下：一、借款申请人办理此项业务能否収得借款収决于多方面的因素，中纳联公司将在接收借款中谙人的资料后3个工作日内告知借款中请人是否受理了此项业务。二、借款屮请人必须保证向中纳联公司屮请借款业务是基于木人真实意思表示，借款屮请人必须严格按

6、照合同约定用途使用借款，并对借款承担无条件偿还的责任，保证不会因借款用途的改变或本人或家庭原因而拖延或拒绝履行还款义务。三、借款申请人必须保证向中纳联公司提交的证明文件、资料是真实、合法的，所有签字确系所捉供材料的真实人员所签，借款中请人对所捉供的材料和所有的签字的真实性、合法性承担完全责任。借款屮请人清楚的知道提供虚假、伪造的证明文件、作虚假的陈述、假冒签字以及违反约定处置权利凭证约定的标的物骗取借款行为是从事借款诈骗的犯罪行为，应当依法承担由此而产生的民事及刑事责任。如果在出借人决定放款以前，发现提供的资料不真实或不符合放款要求，必然不会得

7、到出借人的批准；如果在借款发放后中纳联公司或出借人发现借款屮请人所提供的材料（包括借款申请人、抵押人、保证人的材料）与实际状况不符，中纳联公司或出借人有权利要求借款屮请人及借款相关人承担如下责任：（1）中纳联公司通知出借人或出借人直接解除借款合同，提前收回全部借款本息，并依借款合同及木文木的约定要求借款申请人及借款相关人支付违约金及赔偿金，并且出借人有权按借款合同及本文本约定的条款，追偿借款本息；如果山于借款申请人及借款相关人提供的资料虚假，致使不能归述借款本息，出借人行使债权后，仍不能清偿欠款，借款巾谙人及借款相关人依然应予清偿，岀借人有权就

8、借款屮请人及借款相关人的其他财产进行追偿;（2）由于借款申请人及借款相关人提供的资料或签字（或他人冒签）的内容虚假、非法、无效，须向中纳联公司支付20