金融理财师-家庭财务报表与预算(一)

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1、家庭财务报表与预算（一）K小林刚毕业参加工作（首次工作），月收入10000元，每月生活支出6000元，年报酬率为8%。假设收入增长率等于通货膨胀率等于投资报酬率，小林需要工作（）后，才能只靠理财收入就可以维持基本生活。A.10年B.19年C・35年D.40年2、现金流量预估表的作用是（）。A・预测客户短期目标能否实现B.预测客户长期口标能否实现C.发现客户过去理财方面的缺失D.显示客户当前的财务状况3、下列关于资产分类的描述，正确的是（）。A.定期存款是流动性资产B.养老金、住房公积金账户余额是自用性资产C.终身寿险现余价值是投资性资产D.收藏品是自用性资

2、产4、下列冇关家庭资产负债表的说法屮，正确的是（）。A.资产负债表可以显示一段时间的家庭收支状况B.资产负债表可以显示一个吋点上的现金流量状况C.资产负债表可以显示一个时点上的家庭资产与负债状况D.资产负债表用成本计价时更能反映家庭资产与负债状况5、小智每年工作收入12万元，生活支出8万元，储蓄平均投入投资，年初生息资产20万元，自用房地产60万元，房贷20力元，年投资报酬率6%,年贷款利率4%,只还利息，小智净值年增氏率为（）（净值增长率二净值增加额divide期初净值）。A.7.53%B.6・50%C・5.25%D・8.42%根据以下资料冋答第59〜6

3、1题：白小青今年32岁，是一家外资企业的员工。每个月税后收入8000元，每月生活支出3500元。上个月刚贷款60万元购买了一套价值80万元的房了，贷款利率7紅期限20年，从本月开始按月本利平均摊述。上月底小青花了3万元买了一只股票，剩有现金1万元。这个月下旬年迈的父亲生病住院,下个刀需要进行手术。为了给父亲筹集手术费用，小青只好把股票都卖了，所幸股票行情较好，除去成木述赚了5000元，另外还找朋友借了2万元。6、根据白小青电收支情况，本月的储蓄应为（）。A.100007CB.6000元C.5000元D・45007E7、本月的资产负债调整现金净流量为（）。A

4、.48848元B.550007CC.35000元D・20000元8、本月月底现金余额为（）oA・638487LB・59848元C・64848元D・49848元9、刘女士年初有资产如下：现金3000元，银行活期存款10000元，基金净值15000元，另外每月基金定投500元，月末扌I【款。股票包括：万科A股2手，成本价丄5元/股；中青旅2手，成本价10元/股;保单现金价值20000元。口用住房40万元，房贷余额20万元，房贷利率7%,按月本利平均摊还，尚需15年才能述清。刘女士每月税后工资6000元，每月生活支出2000元，每月赡养父母支出500元。保障型保

5、费支出300元/年，储蓄型保险每月缴费500元（全部累积现金价值）。年末以8元/股卖出所持全部屮青旅的股票，万科A股年末股票市价为7・2元/股。以成木计，年末资产负债表的净值为（）（假定活期存款不计利息，答案取最接近值）。A.281534JEB.272728兀C・278988元D・2805487L10、以借贷分录的方式记载家庭财务，下述各项错误的是（）。A.用现金投资股票借：现金贷：股票B.薪水存入存款账户借：存款贷：收入C.用存款划拨缴水电费借：水电费贷：存款D.用现金缴信用卡应付款（权责发生制）借：信用卡应付款贷：现金1K下列有关家庭资产负债表与收支储

6、誉表关系的表述中，正确的是（）。A.以市价计算的资产负债表，期初与期末净值的差异二当期储蓄B.以成本计算的资产负债表，期初与期末净值的差异=当期储蓄C.以成本计算的资产负债表，期初与期末净值的差异二当期储蓄+当期资本利得D.以市价计算的资产负债表，期初与期末净值的差异二当期储蓄-固定资产折I口根据以下资料回答第35〜36题：张先生家庭2008年年收入15万元生活支出4万元，年初购房向银行贷款80万元，年利率为5%,20年期，按年等额本息偿述。2008年张先生保障型保费支出1万元，子女教育年金保险支出2万元，定期定额基金支力"元。12、2008年张先生家庭收

7、支储蓄表小的储蓄为（）oA.4万元B.5万元C.6万元D.7万元13>2008年张先生家庭自由储蓄为（）oA.0.58万元A.1.58万元B.2万元C.3力兀14、小刘月薪10000元，每月缴三险一金和个人所得税为1200元、置装费500元、交通费及外食费800元。固定生活费用2000元、房贷本息为1500元，每月应冇储諮为1500元，考虑应冇储蓄，贝lj小刘的收支平衡点的月收入为（）oA.6667元B.73337UC・80007ED・9286元15、阿明去年的税后收入为13万元，生活支出6万元，利息支出1万元，木金还款2万元，保障型保费支出1万元，储蓄型

8、保险保费丄・5万元，定期定额投资基金「2万元，则自由储誉率为（）（